"Eu acabei enviando a você a mais, você pode reembolsar a diferença agora mesmo?" Essa mensagem chegou quatro minutos após eu iniciar uma negociação no Binance P2P, e é uma das tentativas de golpe mais inteligentes que já encontrei.
O esquema funciona assim: um comprador envia uma notificação de pagamento afirmando um valor maior do que o que o pedido realmente exigia e, em seguida, pede ao vendedor que devolva diretamente a parte excedente por meio de uma transferência separada, colocando isso como algo urgente e constrangedor para ele. A pegadinha é que o pagamento original ou nem chega a acontecer ou chega depois, usando um método reversível, enquanto o “reembolso” do vendedor sai imediatamente a partir de fundos reais. Se o vendedor se apressar para ser educado com o suposto erro, ele acaba enviando dinheiro de verdade e não recebe nada ou recebe um pagamento que depois é estornado.
O Binance P2P, na verdade, tem um canal adequado para exatamente esse tipo de situação. Se um comprador realmente pagar a mais, o correto é discutir isso pelo chat oficial e resolver qualquer valor extra por meio de uma apelação, se necessário—nunca por um reembolso privado enviado fora do próprio pedido. Eu disse isso ao comprador de forma bem direta, verifiquei meu aplicativo bancário e confirmei que nenhum pagamento havia caído ainda e recusei devolver qualquer coisa. Ele ficou impaciente, depois ficou quieto e, por fim, o pedido simplesmente expirou.
O que torna esse golpe específico tão eficaz é o quão plausível ele parece. Ninguém quer parecer difícil por algo que parece um engano honesto, e os golpistas contam com essa tendência à educação mais do que com qualquer truque técnico.
Minha regra desde aquele dia: qualquer solicitação envolvendo reembolso, um segundo pagamento, ou mover dinheiro fora do próprio pedido é tratada automaticamente como um sinal vermelho, sem exceções para o quão educada ou desculpável a mensagem pareça. O sistema de custódia (escrow) e de apelação do Binance P2P existe justamente para que os vendedores não tenham de tomar essa decisão sozinhos sob pressão, e usá-lo é melhor do que tentar ser “um cara legal” com uma solicitação suspeita.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
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O esquema funciona assim: um comprador envia uma notificação de pagamento afirmando um valor maior do que o que o pedido realmente exigia e, em seguida, pede ao vendedor que devolva diretamente a parte excedente por meio de uma transferência separada, colocando isso como algo urgente e constrangedor para ele. A pegadinha é que o pagamento original ou nem chega a acontecer ou chega depois, usando um método reversível, enquanto o “reembolso” do vendedor sai imediatamente a partir de fundos reais. Se o vendedor se apressar para ser educado com o suposto erro, ele acaba enviando dinheiro de verdade e não recebe nada ou recebe um pagamento que depois é estornado.
O Binance P2P, na verdade, tem um canal adequado para exatamente esse tipo de situação. Se um comprador realmente pagar a mais, o correto é discutir isso pelo chat oficial e resolver qualquer valor extra por meio de uma apelação, se necessário—nunca por um reembolso privado enviado fora do próprio pedido. Eu disse isso ao comprador de forma bem direta, verifiquei meu aplicativo bancário e confirmei que nenhum pagamento havia caído ainda e recusei devolver qualquer coisa. Ele ficou impaciente, depois ficou quieto e, por fim, o pedido simplesmente expirou.
O que torna esse golpe específico tão eficaz é o quão plausível ele parece. Ninguém quer parecer difícil por algo que parece um engano honesto, e os golpistas contam com essa tendência à educação mais do que com qualquer truque técnico.
Minha regra desde aquele dia: qualquer solicitação envolvendo reembolso, um segundo pagamento, ou mover dinheiro fora do próprio pedido é tratada automaticamente como um sinal vermelho, sem exceções para o quão educada ou desculpável a mensagem pareça. O sistema de custódia (escrow) e de apelação do Binance P2P existe justamente para que os vendedores não tenham de tomar essa decisão sozinhos sob pressão, e usá-lo é melhor do que tentar ser “um cara legal” com uma solicitação suspeita.
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