O Banco Central da Irlanda multou a Coinbase Europe em € 21,5 milhões ($ 24,8 milhões) por violações de leis contra lavagem de dinheiro.
A Coinbase falhou em monitorar €176B em 30M transações devido a falhas de configuração do sistema.
A Coinbase Europe concordou com reformas, incluindo monitoramento aprimorado e controles internos.
O Banco Central da Irlanda (CBI) multou a Coinbase Europe Limited (CBEL) $24,8 milhões (€21,5 milhões) por violar regras de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento do terrorismo (CFT).
Esta é a primeira ação legal que a Irlanda impôs contra uma empresa de criptomoeda. A multa é o resultado de uma investigação sobre as falhas no monitoramento de transações entre 2021 e 2022.
Sistema de Monitoramento Defeituoso Afetou €176 Bilhões em Transações.
De acordo com o Banco Central da Irlanda, falhas de configuração no sistema de monitoramento da Coinbase Europe afetaram mais de 30 milhões de transações ao longo de 12 meses. O valor total dessas transações ultrapassou €176 bilhões, representando cerca de 31% de todas as transações durante aquele período.
Os reguladores apontaram que os provedores de serviços de ativos virtuais devem monitorar ativamente todas as transações dos clientes. No entanto, quando uma transação levanta suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, as empresas devem apresentar um Relatório de Transação Suspeita à Unidade de Inteligência Financeira da Irlanda e aos Comissários de Receita.
Além disso, a Coinbase Europe conduziu uma reavaliação das transações afetadas, que levou mais de três anos para ser concluída. Essa revisão resultou na submissão de 2.708 Relatórios de Transação Suspeita à Unidade de Inteligência Financeira para avaliação e potencial investigação.
Coinbase Implementa Medidas Corretivas e Preventivas
Baseando-se nesse sentimento, a Coinbase tomou um conjunto de medidas defensivas para prevenir o reaparecimento de erros. A empresa também fortaleceu seus sistemas de teste e monitoramento para identificar problemas potenciais antes de implementar quaisquer mudanças relacionadas ao código. A Coinbase ainda fortaleceu a supervisão de seus sistemas de monitoramento de transações, proporcionando maior controle e visibilidade sobre o desempenho de seus sistemas.
Além disso, a empresa reconheceu as violações confirmadas e aceitou as constatações factuais detalhadas no Aviso de Liquidação do Banco Central. Sob o acordo alcançado entre ambas as partes, o Banco Central decidiu que as sanções apropriadas incluíam uma repreensão formal e uma multa monetária totalizando €30.663.906.
Além disso, após uma redução de 30% pelo esquema de desconto de liquidação, a penalidade restante foi de EUR 21.464.734. A Coinbase Europe aceitou essas sanções e aguarda aprovação do Tribunal Superior antes que se tornem legalmente aplicáveis.
Este artigo foi publicado originalmente como O Banco Central da Irlanda Multa a Coinbase Europe em $24,8M por Violações de AML no Crypto Breaking News - sua fonte confiável para notícias de criptomoedas, notícias de Bitcoin e atualizações sobre blockchain.