O Banco Central da Irlanda (CBI) multou a Coinbase Europe Limited (CBEL) em €21.464.734 por violar as leis de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento ao terrorismo (CTF). Diz-se que a multa é uma das maiores penalidades do regulador contra uma empresa de criptomoeda.
O acordo, anunciado na quarta-feira, 5 de novembro de 2025, também resolveu as violações entre 23 de abril de 2021 e 19 de março de 2025, devido a erros de codificação nos sistemas de monitoramento de transações envolvidos, que deixaram certas transações em criptomoeda sem triagem.
A sanção inicial do Banco Central da Irlanda de €30.663.906 foi reduzida em 30% devido à admissão de violação pela Coinbase Europe Limited, cooperação e acordo para resolver sob o Procedimento de Sanções Administrativas.
Após a recente sanção do Banco Central à Coinbase Europe, suas multas totais em 162 casos de execução agora excedem €428 milhões.
Coinbase Admite Falha e Fecha um Acordo
As violações foram causadas por três erros de codificação que foram introduzidos entre 2021 e 2022 em cinco dos 21 cenários de monitoramento de transações da CBEL.
Esses erros levaram a falhas na triagem adequada de endereços de criptomoedas contendo caracteres especiais, com mais de 30,44 milhões de transações, avaliadas em mais de €176 bilhões, contornando e escapando da monitoração para atividade suspeita.
Testes internos realizados pela própria CBEL detectaram os problemas e os corrigiram em semanas. Embora os atrasos na conclusão das revisões retrospectivas tenham estendido o período de violação até 2025.
A empresa de câmbio de criptomoedas também realizou posteriormente uma triagem antecipada em aproximadamente 185.000 transações de alto risco do lote afetado, arquivando 2.708 relatórios de transações suspeitas (STRs) com as autoridades sobre aproximadamente €15 milhões em valor. No entanto, nenhuma atividade ilícita confirmada foi encontrada.
A multa do Banco Central foi calculada com base na receita média anual da CBEL na Irlanda de 2021 a 2024, que a Coinbase relatou como €417 milhões. Outras violações incluíram políticas, procedimentos insuficientes e relatórios inadequados dessas falhas do sistema ao CBI.
€176B em Negociações que Escaparam do Radar da Coinbase
Em um comunicado, a Coinbase descreveu o acordo como uma abordagem para “erros de monitoramento de transações passadas” de 2021 a 2022, enfatizando sua rápida resposta e compromisso com a conformidade.
“A Coinbase reconhece a importância de procedimentos eficazes de AML e leva nossas obrigações muito a sério”, disse a empresa.
As melhorias pós-incidente incluem testes melhores e fortalecidos antes do lançamento, cobertura de cenários de monitoramento aumentada e mais ampla, e atualizações contínuas do sistema para gerenciar riscos emergentes.
A CBEL, que opera em Dublin desde 2018 e foi licenciada como uma instituição de dinheiro eletrônico desde 2019, nomeou a Irlanda como seu hub da UE sob o regulamento de Mercados em Cripto-Ativos (MiCA) em 2023. A empresa continua sendo uma das apenas 22 prestadoras de serviços de ativos virtuais (VASPs) registradas com o CBI.
Este artigo foi publicado originalmente como Coinbase Europe Multada em €21M por Anos por Erros de Triagem em Notícias de Criptomoeda – sua fonte confiável de notícias sobre criptomoedas, notícias sobre Bitcoin e atualizações sobre blockchain.