A Coinbase convocou o Departamento do Tesouro dos EUA a adotar tecnologias modernas, como análises de blockchain e inteligência artificial, para combater atividades ilícitas na indústria de criptomoedas. A liderança da exchange enfatizou que o uso de ferramentas de ponta poderia ajudar a modernizar a estrutura de prevenção de crimes financeiros do país, alinhando-a com a evolução do cenário de ativos digitais.
A Coinbase pediu ao Tesouro dos EUA que use análises de blockchain e IA para combater crimes financeiros relacionados a criptomoedas.
Paul Grewal pediu clareza regulatória para apoiar a inovação em ferramentas de conformidade AML, como APIs e IA.
A exchange deseja que IDs descentralizados e provas de conhecimento zero sejam reconhecidos como mecanismos válidos de conformidade.
A Coinbase acredita que modernizar as leis AML está alinhado com os objetivos da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro de 2020.
Especialistas de think tank propuseram criar um sistema de comunicação entre empresas de cripto e a aplicação da lei.
Em uma carta enviada em 17 de outubro pelo diretor jurídico Paul Grewal, a Coinbase respondeu ao pedido do Departamento do Tesouro por feedback público sobre novos métodos para coibir atividades ilícitas em cripto. Grewal observou que as operações de lavagem de dinheiro evoluíram com a tecnologia, e os reguladores devem fazer o mesmo para detectar e prevenir efetivamente crimes financeiros.
“Blockchain e outras tecnologias inovadoras podem combater esses riscos emergentes. O Tesouro e outros formuladores de políticas devem promover seu uso para identificar e coibir atividades ilícitas.”
Ele acrescentou que abraçar a inovação avançaria o principal objetivo da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro de 2020, que busca modernizar a Lei de Sigilo Bancário. O diretor de políticas da Coinbase, Faryar Shirzad, ecoou essa mensagem no X, afirmando que as agências governamentais deveriam adotar ferramentas digitais como IA, APIs, IDs digitais e análises de blockchain para fortalecer os sistemas AML.
Clareza regulatória para IA e APIs na lavagem de dinheiro
Grewal propôs que o Tesouro introduzisse uma exceção regulatória sob a Lei de Sigilo Bancário para empresas que utilizam IA e Interfaces de Programação de Aplicações (APIs) para monitorar transações. Ele sugeriu que quaisquer regras de porto seguro se concentrassem na governança e em resultados mensuráveis, em vez de modelos rígidos e universais.
Fonte: Paul Grewal
De acordo com Grewal, as empresas hesitaram em implantar IA na conformidade AML devido a regulamentos pouco claros. Da mesma forma, as APIs enfrentam obstáculos como padrões inconsistentes e supervisão fragmentada. Orientações claras definindo casos de uso aceitáveis, expectativas de privacidade de dados e padrões de interoperabilidade poderiam ajudar as empresas a integrar essas ferramentas em seus programas de conformidade com confiança.
Blockchain e IDs descentralizados precisam de regras de conformidade claras
A Coinbase também instou o Tesouro a emitir orientações reconhecendo identidades descentralizadas e provas de conhecimento zero como mecanismos válidos para verificação de clientes e conformidade baseada em blockchain. A empresa argumentou que promover análises de blockchain e tecnologias de preservação de privacidade poderia melhorar a supervisão sem sobrecarregar todos os participantes com requisitos excessivos de manutenção de registros.
O pedido do Tesouro para comentários públicos, publicado em 18 de agosto e agora encerrado, foi emitido sob a Lei GENIUS, que manda explorar métodos inovadores para detectar atividades ilícitas envolvendo ativos digitais.
Think tank propõe um framework de comunicação direta
Enquanto isso, Jim Harper, Senior Fellow do American Enterprise Institute, propôs estabelecer uma rede de comunicação onde a aplicação da lei pode consultar diretamente empresas de cripto para dados investigativos. Em sua visão, um sistema assim poderia manter as capacidades da aplicação da lei, enquanto reduz a dependência da vigilância financeira generalizada.
“Um sistema assim manteria ou fortaleceria as capacidades de aplicação da lei, ao mesmo tempo que tornaria obsoleto o atual regime amplo e custoso de vigilância financeira,” escreveu Harper.
Este artigo foi publicado originalmente como Coinbase Calls on US to Harness AI and Blockchain Against Crypto Crime no Crypto Breaking News – sua fonte confiável para notícias de cripto, notícias sobre Bitcoin e atualizações de blockchain.