O Credit Suisse está alegadamente a apelar ao banco central suíço para tranquilizar os mercados de que a sua posição financeira é sólida.
As ações do Credit Suisse caíram para um mínimo recorde de 1,65 francos suíços (US$ 1,79) na quarta-feira, depois que seu maior acionista, o Banco Nacional Saudita (SNB), disse que não poderia comprar mais ações da empresa.
A queda de 30% ocorre em meio a preocupações generalizadas de que o Credit Suisse possa estar à beira do incumprimento.
Outra corrida ao banco?
O presidente do Banco Nacional Suíço, Ammar Al Khudairy, disse à Reuters na quarta-feira que o Banco Nacional Saudita foi impedido de fazer mais investimentos em bancos em dificuldades devido a restrições regulatórias. Atualmente detém 9,88% da empresa, apenas 12 pontos base abaixo do seu limite de propriedade de 10%.
A notícia só aumentou as preocupações generalizadas da indústria após o colapso do Silicon Valley Bank (SVB) na última sexta-feira, fazendo com que as ações dos bancos caíssem esta semana. Vários bancos europeus enfrentaram perdas na quarta-feira, incluindo o Societe Generale (-11%) e o Commerzbank (-8,5%), depois das ações dos bancos dos EUA terem sofrido uma derrota na segunda-feira.
Desde o ano passado, o Credit Suisse tem sido atingido por falhas e escândalos de conformidade regulamentar, revisões estratégicas, fraca divulgação de lucros e pressões macroeconómicas. Em Outubro, os credit default swaps a cinco anos do banco começaram a ser negociados nos máximos dos últimos 10 anos, o que significa que os investidores procuravam protecção contra um potencial incumprimento.
Os swaps de CDS atingiram novos máximos novamente na quarta-feira, com os mercados prevendo uma chance de 47% de inadimplência da empresa.
As ações do banco já tinham atingido novos mínimos na terça-feira, quando o Credit Suisse publicou o seu relatório anual citando “fraquezas significativas” nos seus relatórios financeiros e controlos de divulgação, poucos dias depois de ter revelado a sua pior crise financeira desde a crise financeira de 2008. foi apenas um mês.
Ainda assim, Al Khudairy, do SNB, disse à Reuters que estava satisfeito com o plano de recuperação do Credit Suisse.
“Não creio que eles precisem de dinheiro extra; se você observar suas proporções, eles estão bem”, disse ele. “E operam sob regimes regulatórios estritos na Suíça e em outros países”.
O presidente-executivo do Credit Suisse, Ulrich Koerner, disse à CAN na quarta-feira que o banco tem uma base de capital e liquidez “muito, muito forte”. O presidente-executivo do SVB emitiu uma declaração semelhante na semana passada, dizendo aos clientes para “manterem a calma” antes que o banco entrasse em colapso no dia seguinte.
Tamanho do Credit Suisse
Quando começaram a falar de um possível colapso do Credit Suisse no ano passado, os analistas compararam a ideia a uma repetição das consequências do Lehman Brothers em 2008.
Entusiasta do Bitcoin e negociante de crédito de alto rendimento, gerente de risco e analista há 30 anos, Greg Foss, disse que o Credit Suisse é uma “instituição financeira sistemicamente importante” que está atualmente em colapso.
“Há uma corrida ao banco”, disse ele em entrevista na terça-feira. "O sector patrimonial está a perder activos de uma forma alarmante... Não estou a dizer que estejam insolventes, mas já vi bancos suficientes em situações de insolvência."
Quando o SVB entrou em colapso numa corrida aos bancos na semana passada, a Reserva Federal interveio no domingo para resgatar todos os depositantes do banco para conter o contágio. Na quarta-feira, o Financial Times informou que o Credit Suisse apelou ao banco central suíço para fornecer apoio verbal à sua situação financeira.
Caitlin Long, presidente-executiva do Custodia Bank, disse que o Credit Suisse “ultrapassou a Suíça em termos de tamanho” e que se o banco falisse seria “um problema para o Fed”.