Cheguei a um post, o autor foi interrogado pela polícia durante mais de dez horas devido a saques de OTC.
Ali, como um usuário veterano de oito anos, gostaria de compartilhar algumas precauções sobre saques:
Atualmente, em saques de OTC,
o Alipay é muito mais seguro do que o cartão bancário.
Se você pode evitar usar o cartão bancário para receber dinheiro de estranhos, não o faça!
O cartão bancário é adequado apenas para depósitos.
No ano passado, o Alipay sacou mais de 90 mil, e não houve nenhum problema.
A razão pela qual os cartões bancários são facilmente congelados:
A lógica central de controle de risco do banco é — transferências grandes de contas desconhecidas, sem histórico de transações, origem dos fundos desconhecida.
As características dos fundos de fraudes eletrônicas são exatamente isso — dinheiro de estranhos em grandes quantias, transferido imediatamente, sem nenhum registro de consumo.
O controle de risco do banco é altamente sensível a esse comportamento de "transferência direta em grande quantia de estranhos"; o envio direto de OTC para o cartão bancário é quase idêntico ao padrão de características dos fundos de fraudes eletrônicas para o sistema bancário.
Por que o Alipay é melhor:
Primeiro, o Alipay possui um sistema de controle de risco independente, que já aplica uma camada de filtragem e validação antes que os fundos cheguem. Se houver um problema na conta, aparecerá uma interface de controle de risco, impedindo a transferência.
Os comerciantes que conseguem transferir, geralmente, não têm problemas.
Em segundo lugar, o limite de cada transação do Alipay é baixo e a verificação de identidade é rigorosa; os verdadeiros fundos de fraudes eletrônicas não escolherão o Alipay como canal, pois é muito fácil de rastrear.
Em terceiro lugar, os fundos retirados do Alipay para o cartão bancário, do ponto de vista do banco, são considerados "saque do Alipay", não "transferência de estranhos", com a origem claramente marcada, e o modelo de controle de risco é muito mais amigável para esse caminho.
Por fim, sempre escolha a opção 【congelamento com compensação】
Não seja ganancioso com a diferença de taxa de câmbio!!!
Em um cenário onde os comerciantes estão competindo, muitos comerciantes de alta qualidade escolhem se instalar na seção "congelamento com compensação", o que demonstra que têm plena confiança em sua equipe de OTC e na gestão de riscos dos fundos.
Portanto, aqueles que não se instalaram indicam que não atingiram os padrões, naturalmente são comerciantes de baixa qualidade.
A questão de ser congelado está essencialmente nos comerciantes de OTC; os fundos que recebem, primeiro, têm alguma origem verificada, a origem é muito mais importante do que a acumulação.
Um dinheiro sujo, por mais tempo que fique acumulado, ainda é dinheiro sujo.
Comerciantes profissionais só aceitam dinheiro de investimentos, liquidações de ações e monetização de ativos fixos. Esses fundos garantidamente são limpos, após filtragem, são vendidos para os usuários.
Ali, como um usuário veterano de oito anos, gostaria de compartilhar algumas precauções sobre saques:
Atualmente, em saques de OTC,
o Alipay é muito mais seguro do que o cartão bancário.
Se você pode evitar usar o cartão bancário para receber dinheiro de estranhos, não o faça!
O cartão bancário é adequado apenas para depósitos.
No ano passado, o Alipay sacou mais de 90 mil, e não houve nenhum problema.
A razão pela qual os cartões bancários são facilmente congelados:
A lógica central de controle de risco do banco é — transferências grandes de contas desconhecidas, sem histórico de transações, origem dos fundos desconhecida.
As características dos fundos de fraudes eletrônicas são exatamente isso — dinheiro de estranhos em grandes quantias, transferido imediatamente, sem nenhum registro de consumo.
O controle de risco do banco é altamente sensível a esse comportamento de "transferência direta em grande quantia de estranhos"; o envio direto de OTC para o cartão bancário é quase idêntico ao padrão de características dos fundos de fraudes eletrônicas para o sistema bancário.
Por que o Alipay é melhor:
Primeiro, o Alipay possui um sistema de controle de risco independente, que já aplica uma camada de filtragem e validação antes que os fundos cheguem. Se houver um problema na conta, aparecerá uma interface de controle de risco, impedindo a transferência.
Os comerciantes que conseguem transferir, geralmente, não têm problemas.
Em segundo lugar, o limite de cada transação do Alipay é baixo e a verificação de identidade é rigorosa; os verdadeiros fundos de fraudes eletrônicas não escolherão o Alipay como canal, pois é muito fácil de rastrear.
Em terceiro lugar, os fundos retirados do Alipay para o cartão bancário, do ponto de vista do banco, são considerados "saque do Alipay", não "transferência de estranhos", com a origem claramente marcada, e o modelo de controle de risco é muito mais amigável para esse caminho.
Por fim, sempre escolha a opção 【congelamento com compensação】
Não seja ganancioso com a diferença de taxa de câmbio!!!
Em um cenário onde os comerciantes estão competindo, muitos comerciantes de alta qualidade escolhem se instalar na seção "congelamento com compensação", o que demonstra que têm plena confiança em sua equipe de OTC e na gestão de riscos dos fundos.
Portanto, aqueles que não se instalaram indicam que não atingiram os padrões, naturalmente são comerciantes de baixa qualidade.
A questão de ser congelado está essencialmente nos comerciantes de OTC; os fundos que recebem, primeiro, têm alguma origem verificada, a origem é muito mais importante do que a acumulação.
Um dinheiro sujo, por mais tempo que fique acumulado, ainda é dinheiro sujo.
Comerciantes profissionais só aceitam dinheiro de investimentos, liquidações de ações e monetização de ativos fixos. Esses fundos garantidamente são limpos, após filtragem, são vendidos para os usuários.
