Em 2025 viu mais de 17 bilhões de dólares perdidos devido a golpes de criptomoeda, e essa tendência continua a aumentar fortemente no início de 2026 com o apoio da IA, tornando os esquemas mais sofisticados. Abaixo estão algumas formas de fraudes novas ou em ascensão que os novatos em criptomoeda precisam ter especial atenção, junto com sinais de alerta e maneiras de evitar.
1. Golpes de Impersonação (Imitação de identidade)
Este é um tipo de golpe que aumentou 1400% em relação ao ano anterior, geralmente utilizando IA para criar deepfakes (vídeos falsos) ou chatbots que se disfarçam de funcionários de suporte de exchanges como Binance, Coinbase ou carteiras como Phantom.
Golpistas (scammers) entram em contato por DM, chamadas ou chats em grupo, dizendo que "a conta foi hackeada" e pedindo para transferir moedas para "proteger os ativos" do usuário.
Sinais de fraude a serem observados:
Contato de fonte não oficial e inesperada
Pedido de seed phrase/chave privada
Solicitação de transferência urgente.
Como evitar:
Apenas entre em contato com o suporte através do canal oficial (app/site)
Não compartilhe seed phrase
Ative 2FA e verifique o URL cuidadosamente, pois já houve casos de perda de milhões de USD em minutos.
2. Envenenamento de Endereço
Golpistas enviam pequenas transações (ataque de poeira) de um endereço que se parece com o endereço da sua carteira (diferente por poucos caracteres), fazendo você copiar errado do histórico e enviar moedas para eles.
Esse tipo é mais comum com volume $ETH ou SOL alto, já houve carteiras que perderam 50M USD.
Sinais de reconhecimento:
Transação estranha com pequenas quantias
Endereço parece familiar, mas não é.
Como evitar:
Sempre copie e cole o endereço manualmente
Verifique todos os 42 caracteres (ETH) ou 44 (SOL)
Use uma carteira de hardware como Ledger para verificar
3. Golpes de caixa eletrônico Bitcoin
Golpistas convencem vítimas (geralmente idosos) a depositar dinheiro em um caixa eletrônico de Bitcoin e depois enviar um código QR falso, resultando em perda de dinheiro. Nos EUA, mais de 333M USD foram perdidos em 2025 e o FBI alertou que essa tendência está crescendo rapidamente em 2026.
Os novatos precisam estar especialmente atentos quando alguém liga pedindo para depositar dinheiro rapidamente para "resolver um problema", como hack ou multa.
No Vietnã, essa forma será melhor, no entanto, todos devem ter cuidado e não usar caixas eletrônicos de Bitcoin se não estiverem familiarizados, apenas negociar em plataformas confiáveis.
4. Pig Butchering com IA (Criar porco e "desmembrar")
Golpistas constroem relacionamentos através de aplicativos de namoro ou mídias sociais, depois enganam a investir em uma "plataforma especial" que usa IA para prever preços. Eles usam deepfakes para se passar por especialistas, resultando em perda total.
Este é o tipo que representa 62% do volume de hacks ou fraudes em 2025.
Sinais:
Promessa de altos lucros
Solicitação para usar aplicativos/carteiras estranhas
Gradualmente exigindo um grande investimento.
Como evitar:
Não invista com base nas palavras de estranhos
Verifique o aplicativo através do Etherscan/DexScreener
Use uma carteira fria para grandes quantias de dinheiro.
5. Contas falsas e Tokens copycat
Criar um canal do YouTube/TikTok falso de um grande projeto, ou token copycat (nome/icon semelhante, mas endereço diferente) para enganar na compra. Recentemente, houve um golpe que usou um modelo de investimento em dicas de IA para enganar 14M USD.
Sinais: Visualizações/seguidores falsos, promessa de sorteios ou dicas "quentes".
Como evitar:
Verifique a conta oficial do projeto
Compre tokens apenas por DEXs confiáveis como Uniswap
Verifique o endereço do contrato
6. Exchanges fraudulentas e congelamento de fundos
Plataformas falsas como Changelly ou TradeOgre exigem KYC e depois bloqueiam fundos, transferindo para outro lugar. Esta é uma nova tendência de plataformas offshore sem AML.
Sinais:
Não se registre oficialmente
Kickback de carteiras como Ledger/Exodus.
Como evitar: Use apenas grandes plataformas como Binance e verifique avaliações em canais confiáveis como Chainalysis.