Para entrar no mundo das criptomoedas, USDT (Tether) ou abreviado como 'Moeda U', já se tornou o primeiro passo dos investidores no mundo das criptomoedas. Como uma das stablecoins mais populares, o USDT tem seu valor fixo ancorado em 1:1 ao dólar, sua função pode ser comparada ao 'dólar' na economia real.
Embora o USDT tenha enfrentado várias controvérsias em relação à transparência e aos ativos de reserva, em várias instâncias de grande volatilidade no mercado de criptomoedas, ainda demonstrou alta estabilidade. Embora o USDT não seja 'efetivamente o dólar', os resultados ainda conquistaram a alta confiança dos investidores, tornando-se uma das stablecoins mais líquidas do mercado. A maioria das plataformas de troca de criptomoedas, incluindo a Binance, utiliza o USDT como principal meio de cotação e troca.
No entanto, comprar USDT não é isento de riscos. Devido à sua alta liquidez, se tornou uma ferramenta para golpistas, que frequentemente utilizam táticas como 'compra de baixo preço', 'arbitragem rápida' e até mesmo fraudes nomeadas de 'amor'; os investidores devem estar atentos para não cair em armadilhas.
Este artigo irá desconstruir completamente o contexto do USDT e fornecer a você o guia mais completo.
Introdução rápida ao Tether USDT.
O que é USDT: Por que pode ser ancorado a 1:1 em dólares?
Todos se perguntam uma questão: o dólar físico é emitido por um regime americano por meio de um mecanismo rigoroso. Então, por que o USDT, que vem do mundo das criptomoedas, pode ter um valor de 1:1 em dólares?
A resposta é a seguinte: USDT (Tether) foi emitido pela primeira vez pela Tether Limited em 2014, quando foi criado na rede de protocolo do Bitcoin.
Para manter a estabilidade de seu preço, a Tether divulga informações oficiais, utilizando diversos ativos tangíveis, incluindo papéis comerciais, títulos do governo e ativos de liquidez de curto prazo, para apoiar o nível de valor do USDT. Ao mesmo tempo, contrata trimestralmente firmas de contabilidade de terceiros para realizar auditorias e publica relatórios relevantes para comprovar que suas reservas de ativos são realmente suficientes para apoiar a quantidade de USDT em circulação no mercado.
Como mencionado anteriormente, a Tether não está totalmente isenta de controvérsias, seus ativos e o conteúdo dos ativos são frequentemente questionados pela mídia ou por análises, mas desde o lançamento do USDT até hoje, ainda goza de alta confiança do mercado, sendo uma das stablecoins mais mainstream.
O Tether USDT vai colapsar?
Outra pergunta comum é: o USDT pode colapsar da noite para o dia? Assim como outras stablecoins.
O mecanismo de valor do USDT é, em última análise, diferente do dólar, pois não podemos afirmar que possuir USDT é equivalente a possuir dólares. No entanto, desde o seu lançamento, o USDT ainda apresenta uma alta estabilidade de preço, embora ocasionalmente tenha flutuações temporárias, nunca houve grandes desvios ou crises.
O USDT ainda não obteve o status legal de um governo ou regime principal, mas devido à sua alta liquidez, é considerado uma ferramenta de negociação importante no mercado de criptomoedas. Nos últimos anos, alguns países, incluindo a Tailândia, também reconheceram o USDT como 'ativo' e até como uma ferramenta de negociação legal em uma capacidade limitada.
A Tether continua a fortalecer a confiança do mercado através de relatórios de auditoria de terceiros, e esse mecanismo ainda não provocou uma crise de confiança significativa. Portanto, é evidente que o USDT ainda é um pilar importante no mercado de criptomoedas.
O Tether é legal? Não há uma definição legal internacionalmente reconhecida.
Se as leis em diferentes lugares do mundo são consideradas, atualmente o Tether / USDT ainda está em uma zona cinza, dependendo da definição legal em cada local.
Por exemplo, nos Estados Unidos, o USDT já caiu sob a supervisão da SEC (Comissão de Valores Mobiliários) e da CFTC (Comissão de Comércio de Futuros de Commodities), mas ainda não alcançou o status de 'moeda legal' (ou seja, não há nenhuma definição legal ou, inversamente, como desviar da definição legal de legalidade). No entanto, a partir do processo em que o governo dos EUA tentou regular e processar pessoas relacionadas a criptomoedas, os tribunais americanos, em princípio, concordam em considerar o USDT como um dos ativos circulantes.
As condições em outros países são semelhantes, a maioria dos países e regiões já notaram a importância do USDT no mercado, especialmente monitorando seu papel em transações de dinheiro sujo, mas a maioria ainda não concedeu ao USDT a legalidade como moeda, incluindo a União Europeia, Canadá e Japão.
USDT é uma fraude? Não, mas é frequentemente utilizado por criminosos.
O USDT em si é uma criptomoeda com valor de transação estável, definitivamente não é uma fraude, mas também é verdade que, devido à sua descentralização e natureza de criptomoeda, frequentemente se torna uma ferramenta para golpistas e criminosos.
Os investidores de criptomoedas devem estar atentos a várias táticas ao comprar criptomoedas.
As 6 formas mais comuns de fraude com USDT:
Fraudes amorosas em aplicativos de namoro: esta é a técnica mais comum: estabelecer relacionamento através de plataformas de namoro como Tinder, Pairs, WooTalk, e depois solicitar USDT sob o pretexto de 'oportunidade de investimento', 'empréstimo urgente', 'familiares doentes'. Este tipo de transação de USDT não é regulamentado por bancos, tornando difícil o rastreamento, tornando-se a moeda preferida para fraudes.
Sites de exchanges falsos / aplicativos de exchanges falsos: golpistas imitam a aparência de exchanges conhecidas, fazendo com que os usuários depositem dinheiro ou comprem USDT falsos, e os registros de transações também são apenas números falsificados no back-end, que não podem ser retirados. Eles podem até usar anúncios do Google para aumentar a credibilidade, e os usuários devem evitar serem enganados, usando sites de autoridade como Coinmarketcap para confirmar a autenticidade.
Falsa oportunidade de investimento: atrair investimentos com altas recompensas, oferecendo pequenos retornos iniciais para criar credibilidade, depois que a vítima investe mais, o golpista desaparece ou usa a desculpa de 'conta congelada' para enganar a vítima a depositar mais como garantia. Na verdade, as retiradas de USDT em exchanges legítimas geralmente exigem apenas uma pequena taxa, não taxas altas.
Falsos staking / falsas mineradoras: prometendo retornos garantidos de '8% a 12%' ou até mais, enganando as vítimas a depositar USDT. Em comparação, a taxa de recompensa anual de staking de USDT em exchanges reais é de cerca de 1% a 4%; qualquer plano de investimento com alta taxa de retorno deve ser cuidadosamente verificado pelos investidores.
Falsos OTC (negociação fora da bolsa) / falsos comerciantes U / falso USDT: golpistas vendem USDT através de plataformas como Line e WeChat, alegando que a conta da exchange só pode receber verdadeiro USDT, e depois pedem ao vendedor que transfira diretamente para a conta da exchange. Antes de fazer negociações OTC/P2P, os usuários devem primeiro procurar plataformas de boa reputação e verificar o endereço correto do contrato USDT (TRC-20, ERC-20).
Falsas ofertas de dinheiro / falso USDT gratuito: usando várias razões como 'dar criptomoedas' ou 'ganhar prêmios' para atrair usuários a clicar, que podem ser links de phishing, sites maliciosos ou contratos autorizados com malware. O objetivo é roubar contas de exchange, senhas ou ativos da carteira de criptomoedas.
Observando os casos de fraudes em criptomoedas atualmente, as táticas dos golpistas geralmente são 'fraudes emocionais' ou 'esquemas de investimento'. Independentemente de quem seja, se alguém de repente lhe pedir para pagar ou transferir USDT, os investidores devem investigar repetidamente o histórico da outra parte para verificar a possibilidade de fraude.
Exemplos reais das 6 táticas de fraude com USDT:
Método de fraude USDT 1: sites de exchange falsos, aplicativos de exchange falsos.
As aparências de exchanges falsas geralmente enganam, parecendo muito semelhantes a exchanges reais de criptomoedas, e podem até ter algumas funções de armazenamento / depósito e transação de criptomoedas, enganando as vítimas a depositar dinheiro real ou comprar USDT falso.
Mas, na verdade, o que você vê em aplicativos ou sites falsos são números que podem ser alterados à vontade do lado de trás. Não importa quanto você tenha 'ganhado' na exchange falsa, isso não significa que você realmente possui esse dinheiro, e geralmente não é possível retirar. Você não apenas terá uma decepção, mas também perderá seu capital.
Essas exchanges falsas às vezes até compram anúncios no Google, fazendo com que seus links de fraude apareçam na primeira posição da página inicial do Google ou na seção de download de aplicativos, fazendo com que os usuários acreditem que essas exchanges falsas são populares ou confiáveis.
Nesses momentos, você pode usar o site de autoridade em criptomoedas Coinmarketcap para confirmar o tamanho e a segurança da exchange.
Além disso, existe um tipo que falsifica a interface de uma exchange de criptomoedas, enganando os usuários a fazer login e obter suas senhas, para depois roubar ativos. Portanto, além de confirmar a autenticidade da exchange, é necessário garantir que você está usando o site/aplicativo correto da exchange.
Método de fraude USDT 2: Falsas oportunidades de investimento.
Falsas oportunidades de investimento às vezes são acompanhadas por falsos sites de exchanges e aplicativos, mas também há casos de fraudes que usam redes sociais ou abrem lojas físicas para enganar vítimas a abrir contas de investimento com cartões de armazenamento USDT.
No início, eles podem usar seu capital ou o dinheiro que ganharam de outras vítimas para lhe pagar alguns juros razoáveis, fazendo você pensar que realmente teve lucros, levando-o a investir mais dinheiro. Mas não importa quão alto seja o juro, o que você pode retirar geralmente é menor do que o capital que você investiu. Eventualmente, quando você investe até um certo ponto, a outra parte desaparece ou diz que 'seu dinheiro foi congelado por prevenção de lavagem de dinheiro' ou 'está sob investigação ilegal', e você precisa depositar mais como garantia ou impostos para retirar seu dinheiro. O objetivo é tentar enganar você novamente.
Por favor, esteja ciente de que exchanges normais de criptomoedas cobram apenas taxas muito pequenas e razoáveis ao retirar USDT, como taxas de transferência bancária de 15 dólares, geralmente apenas 1 a 2 dólares em taxas; qualquer um que declare taxas de retirada altas está cometendo fraude.
Diante de tal situação, embora a vítima esteja ansiosa para retirar seu dinheiro original, nunca deve depositar mais, para evitar mais perdas.
Método de fraude USDT 3: Falsos staking, falsas mineradoras
Falsos staking e falsas mineradoras geralmente também são acompanhados de exchanges falsas. Criptomoedas legítimas, como Bybit e Binance, realmente oferecem serviços de staking de stablecoins para obter recompensas anuais correspondentes, mas como stablecoins têm baixo risco devido a pequenas flutuações de preço, as taxas anuais razoáveis normalmente ficam na faixa de 1% a 4%. O conceito é semelhante ao de um banco utilizando seus ativos de depósitos a prazo para investir e devolver os juros a você.
Existem muitas exchanges falsas que oferecem produtos de staking e mineração falsa de USDT com garantias de 8% ou até 12%, apenas para enganar as vítimas a depositar USDT em exchanges falsas, roubando seu USDT. Quando encontrar essa situação, consulte o método de fraude 1 para confirmar a autenticidade da exchange.
Se você deseja entender como fazer staking de criptomoedas de forma legítima na Binance para ganhar recompensas, sinta-se à vontade para ler: Ensino abrangente sobre 7 maneiras de ganhar juros na Binance: Binance Earn / DeFi / Mineração de Liquidez.
Método de fraude USDT 4: Falsos OTC, falsos comerciantes U, falsos ativos
OTC, também conhecido como negociação fora da bolsa, tem muitas chamadas lojas U na internet que vendem USDT através de Line ou WeChat. Independentemente de ser por transferência bancária ou entrega pessoal, após a transação, o USDT será diretamente transferido para sua carteira de criptomoedas. Essas moedas parecem verdadeiras em sua carteira de criptomoedas, mas não podem ser usadas ou retiradas, o que significa que você comprou USDT falso.
Essa situação é semelhante a receber notas falsas, mas no mundo das criptomoedas não há mecanismos para prevenir falsificação, qualquer pessoa com a tecnologia relacionada pode emitir sua própria criptomoeda. Somente reconhecendo o endereço do contrato correto você pode garantir que a moeda é verdadeira.
Se você realmente precisa de OTC, é melhor pedir à outra parte para transferir diretamente para sua conta da exchange (a exchange só aceitará verdadeiro USDT), ou verificar o endereço correto do contrato USDT para garantir que você está comprando a moeda verdadeira.
・Endereço USDT TRC-20: TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t
・Endereço USDT ERC-20: 0xdac17f958d2ee523a2206206994597c13d831ec7
Mas a forma mais segura de negociação fora da bolsa ainda é usar serviços P2P sem taxa na exchange, como na Bybit. Assim como nas plataformas de comércio eletrônico comuns, após o pedido, a exchange retém os ativos do vendedor até confirmar que o usuário realmente recebeu a criptomoeda, garantindo uma proteção adicional.
Além disso, é importante notar que comprar USDT de fontes desconhecidas na internet pode envolver riscos de lavagem de dinheiro; é melhor comprar através de canais regulamentados, como exchanges: Introdução à exchange Bybit 2023 | Vantagens, segurança, avaliações, taxas, ensino de depósito e retirada.
Método de fraude USDT 5: Falsas ofertas de dinheiro, falso USDT gratuito.
Às vezes, os usuários veem em grupos do Line ou Telegram alguém proclamando que não vai mais jogar e quer dar todo o USDT restante, pedindo para você adicionar sua conta de rede social para contato. Ou eles dizem que você ganhou algum prêmio e pedem que você venha buscar o prêmio em USDT.
Independentemente do que a outra parte lhe enviar, 90% das vezes será um link de phishing ou um arquivo malicioso. O que é ainda mais assustador são as autorizações de contrato maliciosas; seja qual for o caso, o objetivo é roubar suas senhas de conta da exchange ou roubar ativos de sua carteira de criptomoedas. Um pequeno descuido pode resultar no roubo até mesmo das senhas de sua conta bancária.
A princípio, você pode achar que é dinheiro caindo do céu, mas na verdade, você está entregando seu dinheiro de bandeja para outra pessoa. Se você encontrar mensagens semelhantes, fique extremamente atento.
Método de fraude USDT 6: Tinder, Tantan, Pairs, WooTalk, Pikabu, Omi e outros aplicativos de namoro.
As fraudes amorosas em aplicativos de criptomoedas não são diferentes de outros tipos de fraudes amorosas, independentemente de serem justificadas por 'lucro com investimentos', 'empréstimos' ou 'urgência médica familiar', o objetivo final é solicitar algo valioso de você, apenas trocando por USDT, que não requer contas bancárias e é difícil de rastrear.
Mais exemplos de fraudes amorosas com criptomoedas podem ser encontrados em: Fraudes amorosas com Binance em Hong Kong e Taiwan! Explicação de 6 tipos comuns de fraudes na Binance!
Fraudes se aproveitam da lacuna cognitiva; antes de comprar/transferir USDT, pare e ouça, encontre o canal correto para verificar as informações.
Se você se deparar com qualquer uma das situações mencionadas acima, pare imediatamente de operar, não invista mais dinheiro e não forneça nenhuma informação pessoal. Por favor, denuncie imediatamente ou ligue para a linha de ajuda contra fraudes local.
Aqueles que realmente desejam se envolver com criptomoedas e usar criptomoedas para investimento devem considerar usar exchanges de criptomoedas legítimas, que passaram por verificações de segurança, das principais exchanges globais. Ou junte-se ao grupo Telegram da Daily Coin Research, para que possamos ser sua última linha de defesa contra fraudes!
Qual a maneira mais econômica de comprar USDT? Usar a exchange local para depositar moeda fiduciária.
Por fim, se você tiver certeza de que não encontrou nenhum dos tipos de fraudes mencionados acima, e se souber exatamente qual é seu objetivo e motivação para comprar USDT, sinta-se à vontade para ler este artigo sobre como comprar USDT: Como comprar USDT em Taiwan? Pode-se manter a segurança em um mercado de baixa comprando USDT?
Além dos métodos mencionados no artigo, os investidores em Taiwan também podem comprar USDT diretamente com cartão de crédito (com uma taxa de câmbio ligeiramente inferior) ou usar a funcionalidade P2P das principais exchanges, incluindo a exchange Bybit.
Como comprar Tether USDT: Método 1, troca P2P.
A maneira mais simples de comprar Tether é através do sistema P2P/C2C de diferentes exchanges. Por exemplo, atualmente na plataforma P2P da Bybit, você pode trocar novos dólares de Taiwan por USDT.
Como comprar Tether USDT: Método 2, comprar criptomoedas com cartão de crédito
Os investidores também podem comprar criptomoedas diretamente nas exchanges usando cartão de crédito, mas devem estar atentos, pois comprar criptomoedas em exchanges com cartão de crédito geralmente implica uma taxa considerável, aumentando o custo.
Como comprar Tether USDT: Método 3, usar outros tipos de criptomoedas para trocas rápidas
Se você já possui criptomoedas como BTC/ETH, pode rapidamente trocar por USDT na exchange através de métodos como troca rápida.
