Quais são alguns golpes comuns de P2P? Falsa prova de pagamento ou SMS
Os golpistas podem alterar digitalmente recibos para convencê-lo de que enviaram o pagamento e enganá-lo para liberar criptomoeda para eles. Um exemplo é o golpe de SMS, onde criminosos forjam uma mensagem de texto para notificar a vítima de que receberam um pagamento.
Como evitar esse golpe: Como vendedor, você deve aprovar a transação apenas após verificar se o pagamento já está em sua carteira ou conta bancária.
Fraude de chargeback
Um ator malicioso pode usar um recurso de chargeback em sua plataforma de pagamento escolhida para reverter seu pagamento após receber seus ativos. Em muitos casos, eles tentam pagar via uma conta de terceiros. Alguns métodos de pagamento, como cheques e carteiras online, permitem solicitações de chargeback mais fáceis.
Como evitar esse golpe: Não aceite pagamentos de contas de terceiros. Se isso acontecer, faça uma apelação à plataforma e inicie um reembolso para a conta do comprador.
Transferência errada
Assim como na fraude de chargeback, um golpista pode tentar roubar seus ativos entrando em contato com seu banco para relatar uma transação errônea e solicitar que ela seja revertida. Alguns golpistas podem até pressioná-lo para não relatar o incidente usando táticas de medo, como alertá-lo de que vender criptomoeda é ilegal.
Como evitar esse golpe: Não se deixe intimidar por táticas de medo. Reúna sistematicamente evidências, como capturas de tela, de sua correspondência e transação com o criminoso.
$BNB
Os golpistas podem alterar digitalmente recibos para convencê-lo de que enviaram o pagamento e enganá-lo para liberar criptomoeda para eles. Um exemplo é o golpe de SMS, onde criminosos forjam uma mensagem de texto para notificar a vítima de que receberam um pagamento.
Como evitar esse golpe: Como vendedor, você deve aprovar a transação apenas após verificar se o pagamento já está em sua carteira ou conta bancária.
Fraude de chargeback
Um ator malicioso pode usar um recurso de chargeback em sua plataforma de pagamento escolhida para reverter seu pagamento após receber seus ativos. Em muitos casos, eles tentam pagar via uma conta de terceiros. Alguns métodos de pagamento, como cheques e carteiras online, permitem solicitações de chargeback mais fáceis.
Como evitar esse golpe: Não aceite pagamentos de contas de terceiros. Se isso acontecer, faça uma apelação à plataforma e inicie um reembolso para a conta do comprador.
Transferência errada
Assim como na fraude de chargeback, um golpista pode tentar roubar seus ativos entrando em contato com seu banco para relatar uma transação errônea e solicitar que ela seja revertida. Alguns golpistas podem até pressioná-lo para não relatar o incidente usando táticas de medo, como alertá-lo de que vender criptomoeda é ilegal.
Como evitar esse golpe: Não se deixe intimidar por táticas de medo. Reúna sistematicamente evidências, como capturas de tela, de sua correspondência e transação com o criminoso.
$BNB