Se houver dinheiro disponível, os golpistas encontrarão uma maneira de tirá-lo de você. A criptografia não é exceção. Na verdade, as criptomoedas são o principal alvo dos golpistas, que aproveitam as tecnologias emergentes e a falta de familiaridade do público com as ferramentas blockchain para se posicionarem como especialistas ou líderes na área e ganharem confiança.

Apesar das criptomoedas terem sofrido uma queda dramática em 2022, os golpes com criptomoedas ainda estão aumentando. De acordo com dados do "Relatório de segurança Web3" de 2022 da CertiK, o ano passado "foi o pior ano já registrado em termos de perda de valor do protocolo Web3. As perdas de criptomoedas devido a hacks, explorações e golpes atingiram um máximo histórico de US$ 3,7 bilhões. em 2022, um aumento de 189% em relação ao recorde anterior de US$ 1,3 bilhão estabelecido em 2021.”

Neste artigo, resumimos brevemente os golpes mais comuns para explicar o que são e como identificá-los, para que você possa aprender a reconhecê-los e como proteger seu patrimônio.

1. Golpe do Bitcoin

Os golpes de Bitcoin são quase tão antigos quanto o Bitcoin, a primeira criptomoeda e aquela com maior capitalização de mercado. É a mais conhecida e amplamente adotada de todas as criptomoedas – até mesmo empresas financeiras tradicionais como a Fidelity incluem Bitcoin como parte de suas ofertas! Por causa disso, o Bitcoin parece “seguro” para muitos novos investidores e muitas vezes é o ponto de entrada para criptomoedas. Um dos golpes mais comuns direcionados ao Bitcoin é o golpe de phishing. Os hackers muitas vezes se fazem passar por empresas de serviços ou indivíduos que parecem legítimos em e-mails ou mensagens de texto e tentam enganar as vítimas para que revelem suas chaves privadas ou para que enviem Bitcoin para a carteira do golpista. Evite ser enganado verificando o endereço de e-mail de qualquer remetente e certificando-se de que o site ao qual ele está vinculado é legítimo. Freqüentemente, os endereços de e-mail de phishing apresentam erros ortográficos no site real (ou seja, http://Gogle.com em vez de http://Google.com) ou levam você a um site com erros semelhantes, como http://coinbase .co em vez de http://coinbase.com. Um bom hábito para evitar a visita a sites maliciosos é marcar todos os sites legítimos que você usa para criptografia e usar esses marcadores apenas para acessar esses sites.

2. Golpe NFT

Muitas pessoas novas na criptomoeda estão procurando uma maneira de entrar no espaço por meio de tokens não fungíveis (NFTs), seja por meio de sites de coleta como o NBA Top Shot, comprando avatares coloridos para mídias sociais, ou por meio de NFTs (que também servem como ingressos para eventos). Às vezes chamados de “colecionáveis ​​digitais” por grandes marcas, incluindo Starbucks e Instagram, existem muitos golpistas que visam tanto novatos quanto profissionais experientes na área. Um tipo de golpe exclusivo do espaço NFT envolve fabricação e falsificação. Quando um item NFT (como o Bored Ape Yacht Club) começa a aumentar de valor, os golpistas terão como alvo as pessoas que procuram "imitá-lo", criando itens colecionáveis ​​imitadores, às vezes roubando a arte original e clonando o item inteiro para imitar o real e valioso projeto. Embora ocasionalmente um NFT de projeto blue-chip seja listado por um preço barato (geralmente falsamente), se você vir o NFT de um projeto à venda a um preço bem abaixo do preço de mercado (você pode encontrá-lo em http://NFTpricefloor.com, etc. pode ser facilmente visualizado no site), é provável que seja falso.

O mercado NFT OpenSea verifica a autenticidade de uma obra de arte ou colecionável por meio de uma marca de seleção azul na página de listagem. Você também pode visualizar a propriedade e as vendas anteriores de NFT. Essa é a beleza do blockchain – se um NFT parece surgir do nada muito depois da cunhagem original, isso é altamente suspeito porque todas as transações anteriores são registradas. Em caso de dúvida, você pode procurar a conta do artista original no Twitter e enviar uma mensagem perguntando se é legítima.

3. Golpes nas redes sociais

Muitos golpes de criptomoeda têm origem nas redes sociais, especialmente no Twitter e no Instagram. De acordo com um relatório de junho de 2022 da Comissão Federal de Comércio dos EUA, “Desde 2021, quase metade das pessoas relataram perda de criptomoedas em golpes, que, segundo eles, se originaram de anúncios, postagens ou golpes em plataformas de mídia social.

De golpes de brindes a contas fraudulentas “verificadas” ou com verificação azul, as mídias sociais estão repletas de fraudes. Desde que Elon Musk comprou o Twitter, você não pode mais simplesmente olhar para o cheque azul atrás do seu nome e determinar que é uma conta verificada, já que qualquer assinante do Twitter Blue pode pagar essa marca por apenas US$ 8. Antes de acreditar em qualquer conselho ou ideia de uma conta que parece ser verificada, verifique as outras postagens para ver há quanto tempo ela está ativa e quantos seguidores tem. Uma conta totalmente nova com quase nenhum seguidor parece ser apenas um projeto criptográfico de xelim e é improvável que seja confiável. Um golpe exclusivo das mídias sociais vem do YouTube, onde as pessoas criam transmissões ao vivo falsas para enganar os espectadores e tirá-los de suas criptomoedas. Os golpistas criam uma transmissão ao vivo no YouTube com aparência legítima, muitas vezes usando conteúdo roubado para aumentar sua autoridade e postando links para brindes ou outro conteúdo aparentemente atraente. Esses links podem ser tentativas maliciosas de phishing ou simplesmente instruí-lo a enviar sua criptomoeda a um “especialista” para investimento. Verifique o histórico do canal, inclusive quando ele começou e quais outros vídeos eles postaram, para evitar ser enganado. Novo canal sem vídeos? mantenha-se afastado.

4. Esquema Ponzi

Muitos críticos chamam as próprias criptomoedas de “esquemas Ponzi”. Por exemplo, o CEO do JPMorgan, Jamie Dimon, em 2022, chamou os tokens criptográficos de “esquema Ponzi descentralizado”. No entanto, a verdadeira definição de um esquema Ponzi é uma fraude financeira que promete enormes retornos, não através do investimento real para alcançá-lo, mas através da atribuição de pagamentos a investidores anteriores, utilizando os fundos de investidores recentes. As criptomoedas são um grande alvo dos esquemas Ponzi, que muitas vezes dependem de “especialistas” com amplo conhecimento de novas tecnologias complexas. Os especialistas prometem fazer o trabalho duro com seu dinheiro e eliminar a necessidade de você aprender como funcionam coisas como finanças descentralizadas (DeFi). Um dos maiores sinais de alerta de um esquema Ponzi é um retorno percentual “garantido” de dois dígitos, uma promessa que nenhum investimento legítimo pode cumprir. Todos os investimentos acarretam um elemento de risco e as criptomoedas são mais voláteis do que os instrumentos financeiros tradicionais. Se alguém lhe promete grandes retornos garantidos, a única coisa que você pode garantir é que se trata de uma farsa.

5. Alça de carpete

Os puxões de tapete são um golpe de saída ao qual DeFi e NFTs são particularmente suscetíveis. Combine o fato de que o DeFi remove os intermediários envolvidos nas transações financeiras com a relativa facilidade de criação de novos tokens e você criou um ambiente propício para a exploração por golpistas. Os fraudadores podem facilmente criar tokens criptográficos e listá-los em bolsas descentralizadas (DEX) sem passar por qualquer tipo de auditoria de código ou outro tipo de verificação de antecedentes. De janeiro a dezembro de 2022, mais de 117 mil tokens fraudulentos foram criados, roubando bilhões de dólares de investidores desavisados. As moedas recém-listadas tendem a aumentar de preço, e investidores ansiosos podem usar filtros como “Adicionados recentemente” ou “Ganhadores principais” para filtrar novas moedas quentes sem ter que realizar pesquisas sobre o projeto. Uma vez que os fundadores de projetos fraudulentos de criptomoeda acreditam que os preços atingiram o pico, eles pegam o dinheiro dos investidores, deixando os detentores com moedas sem valor. No espaço NFT, os golpistas criarão coleções inteiras que copiam ou imitam coleções conhecidas para atrair compradores suscetíveis. Mutant Ape Planet, uma peça falsificada da série legítima Mutant Ape Yacht Club NFT, fraudou compradores em quase US$ 3 milhões, prometendo-lhes acesso a bônus e outras vantagens, e então saiu com todo o seu dinheiro. A melhor maneira de evitar isso é fazer sua pesquisa. Siga as etapas para avaliar minuciosamente qualquer novo projeto de criptomoeda ou NFT, especialmente lendo o white paper e entendendo quem são os fundadores. Nenhum white paper ou histórico anterior? Enorme sinal de alerta.

6. Golpes de romance criptográfico

A Comissão Federal de Comércio dos EUA (FTC) disse em junho de 2022 que um golpe que não começou com criptomoeda, mas surgiu à medida que o espaço se expandia, era um golpe de longa data conhecido como golpe romântico que rendeu às vítimas US$ 1,85 e cem milhões de dólares americanos. Sites de namoro e/ou sites de mídia social para atrair alvos. Eles também podem enviar mensagens “acidentalmente” para você no WhatsApp ou em outra plataforma de mensagens e depois conversar. Assim que Mark conhece a vítima, o fraudador muda a conversa para Bitcoin ou outras criptomoedas e convence a pessoa a investir um pouco de dinheiro na moeda. Fraudadores sofisticados muitas vezes criam sites falsos, mas de aparência convincente, como parte de um golpe para matar porcos, engordando o “porco” com um pequeno depósito e fingindo ser vítima de grandes retornos até que a pessoa esteja convencida e deposite grandes depósitos nesse ponto. , o golpista cortará o contato e roubará o dinheiro após ficar associado ao alvo por semanas ou até meses. Deveríamos ser céticos em relação a qualquer pedido de alguém que nunca conhecemos na vida real, mas um grande sinal de alerta comum de que seu namorado da Internet não está lá para fins românticos é que ele se recusa a se encontrar pessoalmente ou via Zoom ou outra videoconferência. aplicativos. Amigos, cuidado com golpes! Seja otimista com as moedas em seu bolso.