Um paraíso, um inferno.
Da “mãe central da moeda” adorada por milhares de pessoas ao “pecador da moeda” todos gritam e batem, desde o homem mais rico do mundo até ter seus bens destruídos da noite para o dia, a SBF levou apenas dois meses.
Demorou apenas três anos para que a FTX, a segunda maior bolsa de criptomoedas do mundo fundada por ele, passasse de seu estabelecimento a um valor de mercado de mais de 30 bilhões de dólares americanos e depois à falência.
Porém, o que deixa SBF ainda mais desesperado é que ele poderá ter que passar o resto da vida na prisão.
SBF foi preso pela polícia das Bahamas em um condomínio de alto luxo nas Bahamas e posteriormente será extraditado para os Estados Unidos para ser julgado. Nenhuma fiança foi permitida durante o período. Um juiz das Bahamas rejeitou o pedido de fiança da SBF, dizendo que ele representava um "risco de fuga" e deveria permanecer na prisão.
Damian Williams, promotor-chefe do Distrito Sul de Nova York, apresentou formalmente oito acusações criminais contra a SBF, incluindo: conspiração para cometer fraude eletrônica contra clientes participantes de fraude eletrônica de clientes; fraude e conspiração para cometer fraude em mercadorias; conspiração para cometer fraude de valores mobiliários;
As duas principais agências reguladoras financeiras, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA (CFTC), anunciaram simultaneamente a apresentação de ações civis contra a SBF. As acusações eram todas de "fraude de valores mobiliários", ou seja, a SBF. secretamente se apropriou indevidamente de fundos de clientes para suas despesas com o fundo de hedge Alameda e investimentos privados.
Apropriação indébita de ativos de clientes, fraude financeira, lavagem de dinheiro, questões de doação política... Nas palavras do promotor norte-americano, o caso da SBF é “um dos maiores casos de fraude financeira da história dos Estados Unidos”. Segundo Nicholas Biase, porta-voz da Procuradoria dos EUA, se as acusações feitas pelo Departamento de Justiça se confirmarem, a SBF poderá passar décadas na prisão e pegar até 115 anos de prisão.
Faça o “corte do alho-poró” até o fim e ninguém, inclusive clientes, credores e investidores, será poupado.
A acusação divulgada pelo Departamento de Justiça mostra que a SBF e os seus associados começaram a fraude de valores mobiliários pelo menos desde o início da criação da FTX em 2019 e continuaram até esta entrar com pedido de falência.
O Departamento de Justiça disse que a SBF e outros criaram "esquemas fraudulentos e esquemas para obter dinheiro e propriedades por meio de disfarces, representações e promessas falsas e fraudulentas" e conduziram transferências eletrônicas interestaduais e transfronteiriças do dinheiro e propriedades envolvidas no caso.
Especificamente, a SBF e seus associados se apropriaram indevidamente dos depósitos dos clientes da FTX e usaram esses depósitos para pagar taxas e dívidas da Alameda Research, um fundo de hedge de criptomoeda de propriedade da SBF, e também fizeram investimentos.
Quanto aos métodos de apropriação indébita de depósitos, a acusação da SEC mostra que existem dois métodos principais:
1) Orientar os usuários da FTX a depositar fundos em contas bancárias controladas pela Alameda;
A FTX pediu aos clientes que transferissem fundos para uma conta bancária em nome da North Dimension Inc, que na verdade é uma subsidiária da Alameda e não revelou qualquer ligação com a Alameda.
A Alameda então misturou ativos de clientes com outros ativos e os utilizou indiscriminadamente em operações comerciais e outros empreendimentos da SBF Private.
2) Fornecer à Alameda uma linha de crédito “ilimitada” na plataforma FTX, financiada pelos clientes.
A FTX também transferiu fundos dos usuários para sua própria conta em moeda legal chamada fiat@ftx.com, da qual a Alameda “pegou emprestado”. No entanto, a FTX rotulou estes activos como contas internas, escondendo a dívida da Alameda nos seus sistemas internos.
Ao mesmo tempo, a Alameda marcou os fundos dos clientes obtidos da FTX como “passivos” e não indicou que esse “passivo” realmente veio da FTX ao fornecer um balanço a credores terceirizados. A Alameda também misturou o passivo com empréstimos de terceiros na tentativa de escapar impune.
Para facilitar a apreensão de fundos de clientes pela Alameda, a SBF deu-lhe luz verde repetidas vezes.
Em agosto de 2019, a SBF instruiu seus funcionários a escreverem um código especial para permitir que a Alameda mantivesse um saldo negativo na conta da plataforma sem ser afetada. Posteriormente, aumentou várias vezes o limite de saldo negativo da conta, fornecendo efetivamente à Alameda créditos "ilimitados". .
Em maio de 2020, por instrução da SBF, a Alameda ficou totalmente isenta das restrições da função de autoliquidação da FTX.
Por outro lado, nenhuma outra conta pode desfrutar de tratamento especial semelhante.
Além disso, de acordo com a acusação anunciada pela CFTC, os executivos da FTX, sob a direcção da SBF, redistribuíram os aproximadamente 8 mil milhões de dólares em passivos da Alameda para duas contas de clientes no sistema FTX para esconder a enorme dívida da Alameda. A SBF nomeou as duas contas como “Conta de amigo coreano” e “Conta coreana estranha”.
Como resultado, os clientes da FTX tornaram-se os caixas eletrônicos “ilimitados” disfarçados da Alameda.
Através dos meios acima, a SBF injetou bilhões de dólares em fundos de clientes FTX na Alameda. Quando a situação financeira caótica da Alameda foi exposta, os clientes entraram em pânico e tentaram levantar dinheiro, apenas para descobrirem que o seu dinheiro tinha desaparecido.
Ao tentar deliberadamente cortar os clientes da plataforma, a SBF também levantou uma “faca de açougueiro” para os investidores.
De acordo com a acusação da SEC, a SBF vangloriou-se aos investidores sobre as capacidades de segurança e gestão de risco da FTX e levantou mais de 1,8 mil milhões de dólares de investidores através de múltiplas rondas de financiamento de capital, dos quais 1,1 mil milhões de dólares vieram de aproximadamente 90 investidores norte-americanos.
Em resposta, o Departamento de Justiça dos EUA afirmou que a FTX enviou um e-mail aos investidores em setembro de 2022, fornecendo informações financeiras materialmente falsas. O presidente da SEC, Gary Gensler, escreveu que a SBF não divulgou a relação entre a FTX e a Alameda aos investidores, "construiu um 'castelo de cartas' baseado no engano e disse aos investidores que era o edifício mais seguro no espaço das criptomoedas".
No New York Times Business Summit, a SBF fez uma cara de inocente quando questionada sobre a "relação secreta" entre a FTX e a Alameda, e "não tinha ideia" sobre a alavancagem da Alameda, as lacunas de financiamento e os problemas de liquidez, e disse que foi seu erro. não prestando mais atenção à Alameda.
Alameda – carteira privada da SBF
Em maio, os credores da Alameda exigiram o reembolso de bilhões de dólares em empréstimos à medida que as criptomoedas despencavam. Embora a Alameda tenha recebido uma enorme injeção de capital da FTX, ainda não consegue reembolsá-la.
Além das falhas de investimento, isto não está alheio à ganância e à sucção de sangue de longo prazo da SBF.
De acordo com o Departamento de Justiça e a SEC, a Alameda se tornou a carteira privada da SBF após receber um fluxo constante de fundos de clientes da FTX. A SBF continuou a retirar dinheiro da Alameda e usou bilhões de dólares para comprar casas de luxo, financiar atividades políticas, fazer investimentos privados, etc.
Além disso, os recursos transferidos ilegalmente para a Alameda foram usados para conceder empréstimos a executivos da FTX, incluindo o próprio SBF.
De março de 2020 a setembro de 2022, a SBF assinou notas promissórias de empréstimo para a Alameda totalizando mais de US$ 1,338 bilhão. Em 2021 e 2022, os cofundadores da FTX Gary Wang e Nishad Singh emprestaram US$ 550 milhões e US$ 220 milhões da Alameda, respectivamente.
Quando a situação financeira da Alameda causou um efeito borboleta no círculo monetário e o "castelo de cartas" construído pela SBF desabou, ele não apenas não parou, mas intensificou seus esforços, instruindo seus subordinados a transferirem mais ativos de clientes para a Alameda para preencher o " buraco sem fundo". Ele próprio continuou a sugar o "sangue" da Alameda, a usar os fundos para capital de risco e a conceder empréstimos a executivos da FTX.
Só depois que a FTX, a Alameda e outras empresas da vasta rede da SBF entraram com pedido de falência é que o “comportamento ganancioso” da SBF pôde acabar.
Conspirou para lavar dinheiro por dois anos
O Departamento de Justiça dos EUA também acusou a SBF e seus associados de conspirar para realizar transações de lavagem de dinheiro a partir de pelo menos 2020. O Departamento de Justiça declarou que a SBF havia realmente violado as leis de combate à lavagem de dinheiro dos EUA, ocultando e disfarçando a origem dos fundos ao se apropriar ilegalmente de fundos de clientes.
“É hora de a indústria de criptografia estar sujeita às mesmas regras de lavagem de dinheiro que outras indústrias”, disse a senadora norte-americana Elizabeth Warren durante uma audiência do Comitê Bancário do Senado, onde ela e o senador republicano Roger Marshall, do Kansas, haviam proposto anteriormente uma nova peça. de legislação destinada a colmatar lacunas nas regras de combate ao branqueamento de capitais da indústria criptográfica.
Contudo, o Departamento de Justiça não forneceu mais detalhes sobre as acusações de branqueamento de capitais, pelo que a informação disponível é muito limitada.
Enormes doações políticas compram a influência de ambos os partidos
A alegação final do Departamento de Justiça contra a SBF é que, pelo menos a partir de 2020, a SBF e os seus associados fraudaram conscientemente o governo dos EUA e violaram as leis de divulgação de financiamento de campanha.
O Departamento de Justiça disse que a SBF e outros violaram leis relevantes ao doar a candidatos a cargos federais, Comitês Federais de Meios e Meios e comitês de despesas independentes "em nome de terceiros".
A SBF admitiu anteriormente que era um “doador significativo” para as eleições intercalares de 2022. Diz-se que apostou tanto no Partido Democrata como no Partido Republicano, com um valor total de quase 40 milhões de dólares, a maior parte dos quais gastos com o Partido Democrata.
O Wall Street News mencionou anteriormente que nas eleições intercalares nos Estados Unidos, a SBF foi o segundo maior doador individual ao Partido Democrata, com um valor de doação de 39 milhões de dólares, atrás apenas de Soros.
No entanto, a maioria das doações políticas vem de clientes da FTX. “Todo esse dinheiro sujo é usado pela SBF para comprar influência bipartidária e influenciar a direção das políticas públicas americanas”, disse Williams.
Os principais comerciantes de criptomoedas usam QuickBooks para contabilidade?
A SBF estava programada para comparecer a uma audiência com o novo CEO John Ray III perante o Comitê de Serviços Financeiros, que está investigando o colapso da FTX. Como a SBF havia sido presa no dia anterior, Ray testemunhou sozinho ao comitê.
Ray foi direto ao ponto e disse que a razão pela qual a FTX entrou em colapso foi porque “o controle estava absolutamente concentrado nas mãos de um pequeno grupo de indivíduos extremamente inexperientes e imaturos”. Ele disse repetidamente que a FTX estava em pior situação do que a Enron. Ray é um veterano em reestruturação corporativa, mais conhecido por supervisionar a liquidação da gigante energética Enron.
Ele disse que “nunca tinha visto uma falha tão grande nos controles corporativos e uma falta tão completa de confiança nas informações financeiras” e que sua equipe poderia levar meses para resolver todo o caso.
Ele disse que o caso da FTX “não era nada complicado” e que era um caso de peculato “antiquado” que “simplesmente tirava dinheiro dos clientes e o usava para seus próprios fins”.
Ray também confirmou que a FTX combinou fundos de clientes e permitiu à Alameda acesso irrestrito às contas de clientes da FTX.
De acordo com Ray, o tratamento contábil da FTX é bastante frouxo. O software de contabilidade QuickBooks usado pela FTX é mais adequado para pessoas físicas e pequenas empresas. Nos Estados Unidos, 80% das pequenas e médias empresas usam este software. Além disso, ele observou que os funcionários da FTX comunicavam faturas e reembolsos por meio do software de chat interno Slack.
Ray disse: "O QuickBooks em si não é motivo de reclamação. É uma ferramenta muito boa, mas não é adequada para uma empresa multibilionária." No seu auge, a FTX tinha uma capitalização de mercado de US$ 32 bilhões.
Quando questionado pelo comitê se a FTX ainda é solvente? Ray respondeu com firmeza: “Não”.
De acordo com o depoimento preparado pela SBF, se não fosse pelo abandono repentino do investimento por parte de sua antiga rival Binance, a FTX ainda seria solvente. Atualmente, a FTX US permanece solvente e capaz de liquidar acordos para todos os seus clientes.