Os reguladores bancários dos EUA alertaram as instituições financeiras nacionais que mergulhar no mundo da criptografia pode representar vários riscos, como fraude.

O aviso é o resultado de um ano catalítico de 2022 que viu o desaparecimento de vários gigantes da criptografia, incluindo FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network e muito mais. O colapso destas empresas provocou perdas de milhares de milhões de dólares para os investidores e provocou pânico na indústria, levando a quedas acentuadas do mercado.

Cuidado com os riscos

O Federal Reserve, a Federal Deposit Insurance Corporation e o Gabinete do Controlador da Moeda emitiram uma declaração conjunta aconselhando os bancos dos EUA a serem extremamente cautelosos ao lidar com criptomoedas devido aos riscos nesta área. As instituições monetárias podem ser vítimas de fraudes e fraudes, ou envolver-se em projetos falidos, resultando em perdas graves:

"Os eventos do ano passado foram caracterizados por uma volatilidade dramática e exposição de vulnerabilidades no espaço dos criptoativos. Esses eventos destacaram uma série de riscos importantes relacionados aos criptoativos e aos participantes da indústria de criptoativos que as instituições bancárias devem estar cientes de."

Os reguladores afirmam que falta maturidade e solidez à indústria das criptomoedas, o que é outro pré-requisito para perdas financeiras. Eles também afirmam que a indústria é vulnerável a ataques cibernéticos e que o Bitcoin e os tokens alternativos podem facilitar atividades ilegais devido à falta de regras adequadas.​

“É importante que os riscos associados ao setor de criptoativos que não podem ser mitigados ou controlados não sejam transferidos para o sistema bancário. As agências estão monitorando as organizações bancárias que podem estar expostas aos riscos do setor de criptoativos e examinando cuidadosamente as organizações bancárias. 'envolvimento em atividades envolvendo criptoativos Qualquer oferta”, dizia o comunicado.

Os reguladores observaram que vários projetos fracassados ​​de criptomoeda no ano passado prejudicaram a indústria. Dado o risco de outra entidade falhar num futuro próximo, os reguladores continuarão a monitorizar a indústria e a aconselhar os participantes sobre riscos iminentes.

FTX e outros gigantes em queda

O fracasso da Terra é um dos exemplos em 2022 que irá minar a credibilidade da indústria. A stablecoin algorítmica do projeto – UST – desacoplou-se em maio e posteriormente caiu para quase zero junto com seu token nativo LUNA. Fontes revelaram que algumas pessoas cometeram suicídio, o que resultou em enormes perdas para os investidores.​

Three Arrows Capital (3AC), Celsius Network e Voyager Digital sentiram as consequências do colapso da Terra, pois todas enfrentaram sérios problemas financeiros e tiveram que pedir falência.​

No entanto, o acidente mais notório foi sem dúvida o da FTX. A plataforma, uma das maiores do setor, entrou com pedido de falência em novembro, após enfrentar problemas de liquidez e não atender aos pedidos de saque dos clientes.

As autoridades das Bahamas prenderam o ex-CEO da bolsa, Sam Bankman-Fried, e enviaram-no para a prisão de Fox Hill sob a acusação de fraude, lavagem de dinheiro e vários outros crimes. Mais tarde, ele foi deportado para os Estados Unidos e libertado sob fiança de US$ 250 milhões antes do Natal.

SBF, como é conhecido, recentemente se declarou inocente das acusações criminais de ter fraudado investidores conscientemente, e o juiz distrital dos EUA, Lewis Kaplan, marcou a data do julgamento para outubro. Atualmente ele mora na casa dos pais e deve usar um dispositivo eletrônico de monitoramento. Se for considerado culpado em processos subsequentes, ele poderá passar o resto da vida na prisão.