O Procurador Geral (AG) de Nova York processou a Gemini Exchange e o Digital Currency Group (DCG) por uma suposta fraude de US$ 1,1 bilhão. O AG disse que a Genesis Global Capital (Genesis), de propriedade da Gemini e do DCG, ofereceu um programa de empréstimos em 2021 sem divulgação adequada dos riscos.
A Gemini supostamente enganou os investidores sobre os riscos dos empréstimos que concedeu a terceiros como a Alameda Research. Os empréstimos causaram perdas significativas, que Genesis e Gemini supostamente tentaram encobrir, segundo o AG.
Gênesis e Gêmeos não divulgaram riscos
Letitia James, principal policial do escritório da AG, disse que as empresas exploraram a indústria criptográfica “subregulamentada” para causar danos aos investidores. Ela disse que essas práticas enganaram os clientes por meio de falsas promessas e prometeram mais repressões.
“Meu escritório continuará nossos esforços para impedir empresas enganosas de criptomoedas e pressionar por regulamentações mais fortes para proteger todos os investidores.”
James acusa Genesis de mentir para Gemini, dizendo que auditava regularmente a saúde de seus mutuários. O estado não encontrou registros de auditorias durante um período de dois anos.
A Genesis também supostamente encobriu sua verdadeira situação financeira com uma nota promissória de US$ 1,1 bilhão, disse o promotor. A Gemini não alertou os clientes sobre as dificuldades financeiras do Genesis, apesar de ponderar o possível encerramento do programa Earn.
A ação quer proibir Gemini, Genesis e DCG de oferecer serviços de investimento no estado. Além disso, James está pedindo a restituição dos investidores e a restituição dos alegados lucros ilegais das empresas.
Gemini pode mudar o foco para mercados fora dos EUA
O processo chega em um momento difícil para todas as partes, com a Gemini enfrentando alegações da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) por oferecer Gemini Earn como um suposto título não registrado. Os clientes da Gemini’s Earn depositaram dinheiro na Gemini que a Genesis emprestou a terceiros para entregar o rendimento anual prometido de 8%.
No início deste ano, a Genesis pediu falência após o colapso de várias empresas de criptografia, incluindo Three Arrows Capital e Voyager Digital, que a viu lutando para recuperar empréstimos. Genesis também perdeu mais de US$ 100 milhões da Babel Finance.
A Gemini, embora seja uma bolsa de valores dos EUA relativamente pequena em comparação com a Coinbase, trouxe seriedade para uma indústria que tinha sido em grande parte o Velho Oeste desde o lançamento do papel Bitcoin em 2008. Se for bem-sucedido, o processo poderá fazer com que a Gemini se concentre em mercados externos como Índia e Cingapura e acelerar os esforços para estabelecer negócios saudáveis no Reino Unido e em Hong Kong.