Hoje estamos falando de Quadriga. Quadriga é uma das histórias recentes mais bizarras na indústria criptográfica.
A Quadriga, a maior bolsa do Canadá, faliu depois que seu cofundador e CEO Gerald Cotton morreu enquanto viajava pela Índia no final de 2018. Quando Cotton morreu, havia aproximadamente 250 milhões de CAD no valor de US$ 190 milhões ou mais em criptomoeda e 115.000 clientes.
De acordo com Chainalysis, mesmo antes do desaparecimento de Cotton, a Quadriga nunca havia realmente investido os fundos de seus clientes em criptomoedas. Citando um artigo da Fortune de 2019, um representante da Chainalysis disse: “Descobrimos rapidamente que, como exchange, a Quadriga não tinha na verdade os fundos dos clientes relatados na mídia que agora estavam faltando”.
Esses fundos nunca existiram de fato. O que a Quadriga realmente fez com o dinheiro que os clientes lhe deram para comprar Bitcoin permanece um mistério. Portanto, esta é apenas a ponta do iceberg de coisas estranhas que acontecem nesta empresa.
A Quadriga foi lançada no final de 2013 e inicialmente fazíamos apenas transações locais. Seu volume total de negociações durante todo o ano de 2014 foi de apenas CAD$ 7,4 milhões em Bitcoin. Numa entrevista naquele ano, Cotton explicou seu novo sistema.
Diríamos activos de custódia, por isso apenas enviamos-lhes o dinheiro, disse ele, e não precisamos de ir ao banco sempre que quisermos depositar dinheiro no banco. Apenas enviamos o dinheiro do nosso aplicativo Bitcoin diretamente para essas carteiras de papel e o mantemos seguro dessa forma.
Na verdade, eles usam carteiras de papel em cofres como sistema bancário. Em 2015, a equipe Quadriga tinha quatro funcionários e arrecadou cerca de US$ 850 mil canadenses, mas em junho ficou sem dinheiro.
Todos, exceto Cotton, deixaram a empresa e em 2016 ele se tornou o único diretor. Porém, com a ajuda dele e de alguns empreiteiros, os planos para a troca foram adiante e então aconteceu 2017. À medida que o Bitcoin passa de mil para vinte mil.
Ao longo de um ano, a Quadriga negociou US$ 1,2 bilhão em Bitcoin. Claro, isso é bom para os negócios, mas isso soa como uma empresa pronta para lidar com volumes tão elevados? Absolutamente não.
Na verdade, esta é uma empresa sem nada que se assemelhe a contabilidade ou contas bancárias reais. Depende inteiramente de processadores de pagamento terceirizados. Então, vamos falar sobre quem são esses processadores.
Bem, em primeiro lugar, existem guardiões. Mas em janeiro de 2018, o Custodiante teve US$ 28 milhões congelados pelo Banco Imperial Canadense de Comércio, que afirmou não poder determinar quem era o dono do dinheiro nem entrar em contato com Cotton ou sua bolsa.
Outro processador de pagamentos utilizado pela Quadriga é denominado WB 21. O CEO da empresa, Michael Gastore, foi indiciado pela SEC sob a acusação de auxílio e cumplicidade na falsificação de US$ 165 milhões em ações de micro capitalização logo após o colapso da Quadriga.
E, a propósito, este não é o primeiro desentendimento de Michael com a lei. Em 2010, foi condenado a 18 meses de liberdade condicional na Suíça por fraude comercial e falsificação. A lista continua. O outro processador de pagamentos da Quadriga, Crypto Capital, foi acusado em uma ação judicial de abril de 2019 pelo procurador-geral de Nova York, Crypto Capital, de perder, roubar ou fugir com US$ 851 milhões enviados a eles por clientes da Bitfinex.
E, claro, o cofundador da Quadriga, Michael Patron. Seguindo a citação de Cotton. Tanto o The Globe and Mail quanto a Bloomberg identificaram o patrono como originalmente chamado de Omar Dinani.
Dinani, residente na Califórnia, confessou-se culpado de roubo de identidade em 2005 e cumpriu 18 meses de prisão federal. Além disso, ele se declarou culpado de roubo e furto e foi deportado para o Canadá alguns anos depois.
Agora, Patron mais tarde emergiu na comunidade defy como um fundador anônimo sob o nome de usuário Zero x Sifu, e acabou implantando alguns dos tapetes mais chocantes do último ciclo de touros. A chave para tudo isso é que Quadrigo estava cético desde o início.
A viúva de Cotton, Jennifer Robertson, afirmou que no dia 8 de dezembro, o casal, que viajava pela Índia, foi a um hospital em Jaipur, onde Cotton foi diagnosticado com uma série de doenças, incluindo choque séptico.
Aparentemente, ele sofreu complicações da doença de Crohn e morreu de parada cardíaca no dia seguinte. Lembre-se, ele tinha 30 anos. Agora, as pessoas imediatamente ficam super céticas.
O testamento de Cotton foi assinado há apenas algumas semanas. Na verdade, 12 dias antes de sua morte, sua viúva Robertson deixou uma fortuna de US$ 9,6 milhões que incluía um avião, um veleiro e várias propriedades.
Em janeiro de 2019, a quadriga anunciou que estava entrando em proteção, desculpe pessoal, não conseguindo acessar nenhum dos fundos de seus clientes. O acesso à carteira fria da bolsa era supostamente inacessível, pois Cotton parecia estar operando a bolsa sem a configuração de segurança adequada e apenas acreditava ter acesso à carteira.
Deveria haver um interruptor de homem morto que enviasse esta mensagem após sua morte. Mas parece que nunca foi implementado. Então, boom, teoricamente, você perdeu US$ 250 milhões em depósitos de clientes.
Agora, é claro, isso levou as pessoas a pensar, primeiro, que a quadriga era uma farsa desde o início, e segundo, muitas pessoas sugeriram ainda que Cotton fingiu sua própria morte. Agora, em relação ao segundo ponto, as autoridades nunca intervieram realmente.
Mas em relação ao primeiro ponto, em junho de 2020, a Comissão Reguladora de Valores Mobiliários de Ontário determinou oficialmente que Quadrigo era uma fraude e um esquema Ponzi. Num relatório divulgado, disseram que Cotton abriu a conta com um nome falso.
Ele atribuiu a si mesmo saldos fictícios de moedas e criptomoedas e usou esses saldos fictícios para realizar transações. O relatório da SEC disse que o que aconteceu na Quadriga foi uma fraude antiquada envolta em tecnologia moderna.
Em 19 de dezembro, Zack XBT escreveu na rede Sleuth que cinco carteiras atribuídas à Quadriga CX movimentaram acidentalmente 104 BTC em 17 de dezembro. Esta é a primeira vez em anos. Parece ter ressuscitado dos mortos.
Agora, os administradores da massa falida Ernst and Young estão cientes das carteiras em questão, mas acredita-se que ninguém além de Cotton, que pode estar falecido, tenha acesso a elas. Ernston Young perdeu inicialmente 104 Bitcoins ao transferi-los por engano para uma carteira fria Quadriga no início do processo de falência, em vez de para uma carteira controlada pela massa falida.
A Ernst & Young alegou que não tinha acesso às carteiras na época. Após a nova mudança, Magdalena Gronowska, membro do comitê de credores da Quadriga, disse que a EY não havia movimentado o Bitcoin e prosseguiu dizendo que os fundos da Quadriga foram transferidos, citando o examinador de insolvência.
Obrigado aos investigadores do blockchain por acompanharem o processo. Estamos trabalhando para reunir mais informações e esperamos poder recuperar os fundos roubados. Na terça-feira, a EY divulgou um comunicado dizendo estar ciente da movimentação de recursos.
Eles disseram que trabalharam com a administração e outros para recuperar o Bitcoin transferido para essas carteiras. No entanto, a chave privada associada à carteira fria não foi encontrada.
Apesar da análise detalhada, tanto a Ernst & Young como o comité de credores afirmaram que estavam a investigar o assunto. Mas, como você pode imaginar, o estranho fluxo de dinheiro reacendeu em grande parte questões sobre se Gerald Cotton pode ter forjado a própria morte na Índia.
Como era amplamente suspeitado na época, um empresário de mídia chamado Stephen Punswani retuitou Zack XBT e escreveu Funny Story. Temos as únicas entrevistas francas com a equipe da Quadriga CX sobre o que todos realmente fizeram, o que aconteceu depois da Índia e, basicamente, os direitos da história de vida de Cotton ainda nem foram concluídos.
O governo canadense preferiu a narrativa de um homem morto, então o caso foi encerrado.