Autor original: Blockchain Vernacular

Reimpressão: Daisy, Mars Finance

Uma análise abrangente dos principais protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) a serem observados em 2024.

Finanças Descentralizadas (DeFi) é um ecossistema financeiro composto por aplicações descentralizadas (dApps) construídas em redes blockchain, das quais Ethereum é a mais popular.

É difícil identificar o momento exato em que o DeFi nasceu, pois não existe uma data geralmente aceita que marque o nascimento do espaço DeFi. Pode-se dizer que o DeFi evoluiu gradualmente com diferentes componentes da pilha de tecnologia blockchain e desenvolvimentos importantes na indústria de criptografia que resolveram problemas específicos ou inovaram em recursos/serviços existentes por meio de sinergia.

O DeFi funciona em uma rede descentralizada, principalmente na tecnologia blockchain, o que significa que nenhuma entidade pode controlar todo o sistema. Isto é diferente das finanças tradicionais, onde instituições centralizadas supervisionam e gerem as transações financeiras. O DeFi depende de contratos inteligentes – contratos digitais que são executados automaticamente quando determinadas condições são atendidas, sem a necessidade de um intermediário.

Além disso, no DeFi, a Organização Autônoma Descentralizada (DAO) é responsável pelo desenvolvimento e sustentabilidade dos projetos DeFi. Cada DAO pode implementar uma estrutura de governança de acordo com suas próprias regras e procedimentos, incluindo mecanismos de votação, cronogramas de aquisição de direitos, delegação de tokens, desenvolvimento de protocolo, etc.

Aqui está um guia detalhado dos melhores projetos DeFi não apenas no Ethereum, mas também em outras redes populares como Solana, TRON, Base e muito mais.

 

Os 14 projetos DeFi dignos de atenção em 2024 são:

1) Uniswap: a principal plataforma de negociação descentralizada da Ethereum

2) Aave: a maior plataforma de empréstimo do Ethereum

3) Lido: protocolo de piquetagem líder da Ethereum

4) EigenLayer: o principal protocolo de reafirmação do Ethereum

5) Ondo Finance: O maior protocolo RWA

6) PancakeSwap: A principal plataforma de negociação descentralizada da rede BNB

7) Jito: Melhor dApp no ​​Solana Blockchain

8) MakerDAO: Criador da maior stablecoin descentralizada (DAI)

9) Raydium: A plataforma de negociação descentralizada líder em Solana

10) 1 polegada: plataforma de negociação descentralizada sênior da Ethereum

11) Aeródromo: O principal protocolo de empréstimo na Base

12) Just Lend: O maior contrato de empréstimo em TRON

14) Menção honrosa projetos Indigo Protocol, Benqi

Os projetos a seguir foram escolhidos a dedo com base em sua popularidade e influência no mercado DeFi. Sem mais delongas, vamos dar uma olhada em alguns dos melhores projetos DeFi em 2024.

 

1. 14 projetos DeFi dignos de atenção em 2024

 

1) Uniswap: a principal plataforma de negociação descentralizada da Ethereum

Breve visão geral:

  • A principal plataforma de negociação descentralizada

  • Criou e promoveu o modelo de formador de mercado automatizado (AMM)

  • Protocolo altamente apoiado com quase US$ 180 milhões em financiamento

Uniswap (UNI) é um dos melhores projetos DeFi da indústria. Esta plataforma de negociação descentralizada acumulou bilhões de dólares em valor total bloqueado. Ele permite que os usuários troquem tokens e obtenham renda.

Uniswap é totalmente de código aberto e fornece aos desenvolvedores uma variedade de recursos e ferramentas para construir projetos em seu ecossistema, incluindo guias de primeiros passos, documentação de protocolo, SDK JavaScript e muito mais. Além disso, o Uniswap também fornece financiamento para projetos com enorme potencial.

Na indústria DeFi, esta plataforma de negociação descentralizada já é um nome familiar. Obtém liquidez por meio de pools de liquidez e promove o uso de formadores de mercado automáticos (AMMs), o que é diferente das carteiras de pedidos tradicionais que dependem de formadores de mercado para comprar e vender ordens.

A Uniswap introduziu a fórmula de produto constante, que é a base de seu modelo AMM. Em poucas palavras, a fórmula afirma que, independentemente de dois ou mais Tokens no pool aumentarem ou diminuírem de valor, a liquidez subjacente no pool precisa permanecer a mesma.

Fundador

Uniswap foi originalmente chamado de Unipeg e foi fundado por Hayden Adams. Depois que Adams foi demitido da Siemens em julho de 2017, ele passou vários meses aprendendo mais sobre Ethereum, incluindo suas linguagens de programação Solidity e JavaScript. Em novembro de 2018, o Uniswap foi lançado oficialmente e obteve significativo sucesso no mercado.

O protocolo está agora em sua terceira versão, Uniswap V3, que traz benefícios como liquidez centralizada, melhores capacidades de gerenciamento de risco do provedor de liquidez (LP) e redução de eventos de derrapagem para traders de arbitragem.

investidores e apoiadores

Uniswap recebeu US$ 176 milhões em financiamento de 17 investidores, incluindo instituições conhecidas como Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm e Union Square Ventures.

 

2) Aave: a maior plataforma de empréstimo do Ethereum

Breve visão geral:

  • A plataforma de piquetagem e empréstimo de stablecoin mais popular

  • Possui uma stablecoin supercolateralizada chamada GHO, apoiada pela Aave Assets

  • Promoveu o uso de empréstimos instantâneos em DeFi

Aave (AAVE) é uma das plataformas de empréstimo de criptomoedas mais populares na indústria DeFi. Em 2021, foi o maior aplicativo DeFi, com um valor total bloqueado de mais de US$ 18 bilhões. Em julho de 2024, a Aave continua forte, com o valor total bloqueado atingindo US$ 13 bilhões, um aumento de 255% em relação ao seu mínimo histórico de US$ 364 milhões.

Aave, anteriormente conhecido como ETHLend, foi originalmente construído em Ethereum e suporta múltiplas cadeias como Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony e Fantom. Isso permite que os usuários tomem emprestadas criptomoedas em vários ecossistemas sem a necessidade de um intermediário.

No Aave, você também pode realizar outras operações, como staking de criptomoedas e stablecoins como USDC, ou fornecer liquidez aos Pools de Liquidez (LPs) do protocolo. Além disso, você pode se tornar membro da comunidade de governança e participar da votação ou enviar propostas chamadas Solicitações de Melhoria Aave (AIPs).

Fundador

Aave foi fundada em 2017 pelo empresário e programador finlandês Stani Kulechov. Ele é formado em direito pela Universidade de Helsinque, mas começou a programar aos 12 anos e mais tarde se interessou pela tecnologia blockchain.

investidores e apoiadores

Aave levantou quase US$ 50 milhões em quatro rodadas de investimento. Notavelmente, a Fantom Foundation é um de seus maiores investidores, investindo US$ 10 milhões no protocolo em maio de 2024.

 

3) Lido: protocolo de piquetagem líder da Ethereum

Breve visão geral:

  • O maior dApp do Ethereum e de todo o mercado DeFi

  • O valor total bloqueado ultrapassou US$ 30 bilhões, estabelecendo um dos maiores recordes da história do DeFi

  • Iniciou o conceito de staking de liquidez

Lido (LDO) é o maior protocolo de finanças descentralizadas (DeFi), com um valor total bloqueado de mais de US$ 30 bilhões.

Lido foi o pioneiro no conceito de aposta de liquidez no Ethereum e no mercado criptográfico mais amplo, alcançando sucesso quase da noite para o dia.

O protocolo permite aos usuários apostar Ethereum e receber TokenstETH líquido (Staked Ethereum) em troca. stETH pode ser usado em outros aplicativos DeFi para obter renda adicional enquanto continua a receber recompensas de aposta e fornece segurança à Ethereum Beacon Chain.

Vale ressaltar que o Lido investiu mais de US$ 4 milhões em medidas de segurança, incluindo auditorias e recompensas por bugs.

 

4) EigenLayer: o principal protocolo de reafirmação do Ethereum

Breve visão geral:

  • Um protocolo pesado baseado em Ethereum que domina o mercado com seu recurso de reestabelecimento

  • Ao introduzir o re-staking, as regras do jogo para o staking de liquidez são alteradas, permitindo aos utilizadores maximizar ainda mais os seus retornos.

EigenLayer é um dos melhores projetos DeFi no blockchain Ethereum. Ele introduz o conceito de re-staking, que consiste em depositar Ethereum prometido (stETH) ou tokens de staking líquidos (LSTs) no pool de liquidez do protocolo.

O re-staking aumenta a segurança dos pools de liquidez ao reaproveitar o ETH apostado, permitindo efetivamente que esses tokens apostados sejam emprestados a outros protocolos. Este processo é implementado através do mecanismo voluntário do EigenLayer, e os usuários precisam concordar com dois termos principais: 1) conceder acesso ao EigenLayer às credenciais de retirada do ETH prometido; 2) aceitar as condições de redução definidas pelo validador; Este ambiente incentiva a participação e, mais importante ainda, promove o comportamento honesto.

EigenLayer atua como intermediário, criando um mercado livre e aberto que permite que validadores e protocolos troquem a segurança do pool de liquidez a um preço. Os protocolos podem optar pela compra de tokens de staking ou stETH, controlando assim o fornecimento, permitindo-lhes adquirir segurança de rede adicional sem ter que lançar ou investir em serviços de validação.

Os validadores podem então avaliar e selecionar protocolos que considerem seguros e lucrativos para apostar (eles também podem regular o número de tokens fornecidos a esses protocolos para garantir a segurança). No geral, o processo do EigenLayer não é automatizado nem aleatório, mas gerenciado cuidadosamente.

Fundador

A EigenLayer foi fundada no início de 2021 por Sreeram Kannan, um ilustre especialista nas áreas de engenharia, ciência da computação e telecomunicações. Sua formação acadêmica inclui estudos na Guindy School of Engineering, no Indian Institute of Science (IISc) e na Universidade de Illinois em Urbana-Champaign.

Kannan também atuou como pesquisador de pós-doutorado na Universidade da Califórnia, Berkeley, e mais tarde tornou-se professor associado na Universidade de Washington, onde liderou o UW Blockchain Lab.

investidores e apoiadores

EigenLayer recebeu mais de US$ 164 milhões em financiamento, de acordo com a Crunchbase. A última rodada de financiamento foi o financiamento da Série B, concluído em 22 de fevereiro de 2024. Alguns dos principais investidores do protocolo incluem Blockchain Capital, a16z, WAGMI Ventures e Ambush Capital.

 

5) Lido: protocolo de piquetagem líder da Ethereum

Breve visão geral:

  • A maior aplicação em larga escala (dApp) no Ethereum e no mercado DeFi mais amplo.

  • Atingiu mais de US$ 30 bilhões em valor total bloqueado (TVL), um dos mais altos da história do DeFi.

  • Iniciou o conceito de staking de liquidez.

Fundador

O Lido foi fundado em 2020 por três conhecidos empreendedores de criptografia e tecnologia:

  • Konstantin Lomashuk: Um empresário experiente e especialista em blockchain e cofundador do P2P Validator, um conhecido provedor de serviços de staking. Ele está ativamente envolvido no espaço criptográfico desde 2012.

  • Vasiliy Shapovalov: Desenvolvedor e pesquisador de blockchain com vasta experiência em desenvolvimento de contratos inteligentes e arquitetura de blockchain. Antes de fundar o Lido, Shapovalov participou de vários projetos de blockchain e contribuiu para o desenvolvimento de sistemas descentralizados.

  • Jordan Fish (também conhecido pelo pseudônimo “Cobie”): é uma figura bem conhecida na comunidade de criptomoedas, envolvido em vários projetos de criptografia e reconhecido por seus insights sobre o ecossistema DeFi. Ele também é conhecido por co-apresentar o popular podcast de criptomoeda “UpOnly”.

investidores e apoiadores

Lido recebeu financiamento de oito investidores, incluindo Quiet Capital, Pareto Holdings e NextView Ventures em duas rodadas de financiamento privado, de acordo com dados da Crunchbase.

 

6) Ondo Finance: O maior protocolo RWA

Breve visão geral:

  • Maior protocolo RWA

  • Foco em letras do Tesouro tokenizadas

  • Expandiu-se para vários ecossistemas blockchain e abriu escritórios em vários continentes

A Ondo Finance trabalha para integrar ativos do mundo real (RWAs), como títulos e títulos do tesouro, no blockchain, concentrando-se principalmente na rede Solana. O programa visa aumentar a liquidez e a eficiência através da tokenização destes ativos, permitindo aos investidores negociar sem problemas no mercado secundário, evitando os habituais atrasos e obstáculos administrativos.

Além disso, Ondo lançou o USDY na plataforma Cosmos em junho, uma nota tokenizada lastreada em títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo com rendimento anual de 5,2%. Essa integração permite que os produtos de token da Ondo sejam acessados ​​em mais de 90 blockchains interconectados através do protocolo de comunicação inter-chain (IBC) do Cosmos.

O protocolo experimentou um crescimento significativo no início de 2024, principalmente devido ao crescente interesse em ativos tokenizados, especialmente títulos do tesouro tokenizados, com Ondo dominando a participação de mercado.

A Ondo também se expandiu para outros continentes, abrindo escritórios na região Ásia-Pacífico para atender à demanda por ativos tokenizados.

Fundador

A Ondo Finance foi fundada em 2021 por Nathan Allman, que anteriormente trabalhou na equipe de ativos digitais da Goldman Sachs. Os membros da equipe incluem ex-executivos da Goldman Sachs, McKinsey & Company, Blackstone Group e Bridgewater Associates.

investidores e apoiadores

A Ondo Finance arrecadou aproximadamente US$ 34 milhões em três rodadas de financiamento. Wintermute Ventures e Pantera Capital são alguns dos principais investidores.

Vale ressaltar que a Ondo Finance investiu US$ 95 milhões no fundo de tokenização BUIDL da BlackRock, permitindo a liquidação instantânea dos OUSGTokens da Ondo Finance, que são garantidos por títulos do tesouro do governo de curto prazo.

O protocolo também faz parceria com custodiantes regulamentados e qualificados, incluindo Ankura e StoneX.

 

7) PancakeSwap: A principal plataforma de negociação descentralizada da rede BNB

Breve visão geral:

  • Maior dApp na BN Smart Chain (BSC)

  • Oferecendo uma das taxas mais baixas do mercado

  • Compatível com Ethereum

PancakeSwap (CAKE) é uma exchange descentralizada (DEX) construída na BN Smart Chain. O protocolo é conhecido por suas taxas baixas e painel de controle fácil de usar, o que o torna um destaque na BN Smart Chain.

Como outros DEXs, o PancakeSwap permite aos usuários negociar criptomoedas diretamente, sem a necessidade de uma autoridade central ou carteira de pedidos, graças ao uso de um formador de mercado automatizado (AMM). Simplificando, os AMMs são algoritmos que agregam liquidez de múltiplas fontes sem depender de criadores de mercado ou traders para fornecer liquidez.

PancakeSwap é popular por seu grande pool de liquidez, que os traders podem ganhar por meio de apostas. Além disso, é compatível com MetaMask e suporta transferências entre cadeias de BSC para Ethereum e vice-versa.

PancakeSwap V4 traz muitos benefícios, incluindo suporte para tokens de gás nativos, redução de deslizamento e perdas impermanentes, suporte nativo de ETH, etc.

Fundador

PancakeSwap foi lançado em setembro de 2020 por uma equipe de desenvolvedores anônimos. Embora os desenvolvedores usem pseudônimos e sejam frequentemente ativos nas redes sociais, a plataforma ganhou ampla confiança e adoção na comunidade DeFi.

investidores e apoiadores

A PancakeSwap recebeu mais de US$ 4 milhões em financiamento de pelo menos três investidores, incluindo ICONIUM (durante a ICO da PancakeSwap) e Platinum (rodada inicial).

PancakeSwap também é suportado pelo BN Labs. O braço de capital de risco e incubação da bolsa investiu uma quantia não revelada no TokenCAKE de utilidade e governança da PancakeSwap.

 

8) Jito: Melhor dApp no ​​Solana Blockchain

Breve visão geral:

  • O maior dApp no ​​blockchain Solana

  • Posição de mercado fortalecida por meio de MEV (Maximizar Valor Extraível) exclusivo e abordagem de vanguarda

  • Conduziu um dos maiores lançamentos aéreos da história da criptografia

Jito (JTO) é um dos melhores projetos DeFi no blockchain Solana, amplamente reconhecido por sua facilidade de uso e painel intuitivo.

É uma plataforma de staking de liquidez semelhante ao Lido da Ethereum. No entanto, grande parte do sucesso da Jito decorre de sua abordagem inovadora para lidar com MEV (Maximum Extractable Value), uma estratégia que está liderando o caminho na negociação DeFi.

Jito resolve o problema do MEV implementando um sistema de leilão onde os traders fazem lances em sequências de transações favoráveis ​​otimizadas por um mecanismo de bloco de terceiros. Essa abordagem aumenta as recompensas dos apostadores e mitiga os benefícios das transações de spam.

MEV continuará a ser um tema de debate no espaço criptográfico. Por um lado, alguns acreditam que os mineiros MEV exploram o sistema executando ou reordenando transações em bolsas descentralizadas (DEXs), obtendo assim uma vantagem injusta, resultando numa experiência negativa do utilizador.

Por outro lado, os apoiantes acreditam que o MEV pode melhorar a eficiência do mercado, identificando os melhores preços de tokens para várias plataformas de negociação e resolvendo ineficiências económicas nos protocolos DeFi. Por exemplo, o MEV pode garantir que os credores sejam reembolsados ​​se um mutuário não cumprir os requisitos de segurança.

Fundador

A Jito foi fundada pela Jito Labs, liderada por Lucas Bruder (CEO) e Zano Shermani (CTO).

Bruder tem formação em robótica e firmware, tendo trabalhado na Ouster e na Tesla. Enquanto isso, Shermani trabalhou como engenheiro de software na Parsec e é ex-aluno da George Mason University. O diretor de operações Brian Smith também é um contribuidor importante da Jito Network.

investidores e apoiadores

Em 2022, a Jito Labs levantou US$ 12 milhões em uma rodada da Série A liderada pela Mult1C0in Capital and Framework Ventures. Desde então, Jito continuou a crescer em influência no ecossistema Solana, experimentando um crescimento significativo no valor total bloqueado no primeiro trimestre de 2024.

Além disso, a Jito conduziu um lançamento aéreo de token em grande escala em 7 de dezembro de 2023, consolidando ainda mais sua posição no mercado.

 

9) Fundador da maior stablecoin descentralizada (DAI)

Breve visão geral:

  • Um protocolo estabelecido no ecossistema Ethereum, fundado em 2014

  • Criou o DAI, uma das maiores stablecoins por capitalização de mercado

  • Maker RWA criada para investir em ativos fora da rede

MakerDAO é uma organização autônoma descentralizada (DAO) construída no blockchain Ethereum. É mais conhecido por criar o stablecoin Dai e impulsionar o aumento de ativos do mundo real (RWAs) na rede Ethereum.

Fundada em 2014, a MakerDAO opera por meio de contratos inteligentes, permitindo aos usuários tomar emprestado e emprestar criptomoedas, especificamente Dai (DAI), usando outros ativos como garantia. O DAI é suportado por quase todos os dApps do setor e pode ser usado para piqueteamento, empréstimo e como token de utilidade e governança.

Os detentores de MKRToken são responsáveis ​​pela governança e participam nas decisões sobre parâmetros de protocolo e gerenciamento de risco.

Fundador

Rune Christensen é cofundador e CEO da MakerDAO. Antes disso, foi cofundador de uma empresa de recrutamento na China e estudou bioquímica na Universidade de Copenhague.

Christensen se interessou por stablecoins depois de descobrir o Bitcoin em 2011 e vivenciar o hack do Mt. Gox, experiências que influenciaram sua visão de criar uma solução financeira mais estável por meio do MakerDAO.

O outro cofundador é Nikolai Mushegian, bem conhecido na comunidade criptográfica por seu trabalho no espaço financeiro descentralizado. Ele tem formação em ciência da computação e engenharia de software e fez contribuições significativas para o desenvolvimento do projeto até sua morte em 2022.

investidores e apoiadores

MakerDAO recebeu investimentos significativos de empresas líderes de capital de risco, incluindo a16z e Polychain Capital. O protocolo arrecadou quase US$ 80 milhões em financiamento, com a última rodada encerrando em 1º de dezembro de 2021, de acordo com a Crunchbase.

 

10) Raydium: A plataforma de negociação descentralizada líder em Solana

Breve visão geral:

  • A maior plataforma de negociação descentralizada em valor total bloqueado em Solana

  • Integra vários recursos para tornar as transações na plataforma mais fáceis e rápidas

Raydium (RAY) é um player importante no espaço de câmbio descentralizado (DEX), muitas vezes competindo ferozmente com Júpiter em termos de volume diário de negociações. É conhecido por sua interface simples e fácil de usar, baixas taxas de transação e suporte para múltiplas criptomoedas.

O protocolo apresenta um painel fácil de usar que permite a qualquer pessoa criar um pool de liquidez de pares de tokens, facilitando a participação sem permissão e aumentando a liquidez dentro do ecossistema.

Um destaque do Raydium é sua integração com a carteira central de pedidos com limite OpenBook, dando aos usuários e pools de liquidez do Raydium acesso a liquidez e fluxo de pedidos mais amplos em todo o ecossistema OpenBook e vice-versa.

Fundador

Os fundadores do Raydium usam pseudônimos, sendo o personagem principal AlphaRay. Ele é responsável pela estratégia geral, operações, direção de produtos e desenvolvimento de negócios do protocolo. Ele tem experiência em negociação algorítmica em mercados de commodities e passou para a criação de mercado e fornecimento de liquidez no espaço de criptomoedas em 2017.

investidores e apoiadores

Embora não haja informações públicas sobre os investidores ou apoiadores do Raydium, o protocolo fez investimentos significativos no ecossistema DeFi. Seu último investimento ocorreu em 9 de junho de 2022, quando a Orderly Network arrecadou US$ 20 milhões.

 

11) 1 polegada: plataforma de negociação descentralizada Ethereum sênior

Breve visão geral:

  • Um dos melhores agregadores de plataformas de negociação descentralizadas do mercado, oferecendo aos usuários os melhores preços para ordens de negociação

  • Recebeu quase US$ 190 milhões em financiamento

  • Apoiado por investidores proeminentes, incluindo Platinum Capital

1inch é um protocolo DeFi bem conhecido que serve como agregador de exchanges descentralizadas (DEX), ajudando os usuários a encontrar os melhores preços e taxas mais baixas entre diferentes exchanges descentralizadas. Otimiza a negociação integrando múltiplas fontes de liquidez para alcançar uma execução comercial eficiente.

O núcleo do 1inch é seu Protocolo de Agregação, que reúne liquidez de múltiplas fontes para permitir transações seguras e econômicas usando o algoritmo Pathfinder. O algoritmo Pathfinder otimiza as rotas comerciais entre diferentes mercados e leva em consideração os custos do gás para alcançar a máxima eficiência.

Outro componente importante do 1inch é o 1inch Liquidity Protocol, um criador de mercado automatizado avançado (AMM) que melhora a eficiência de capital dos provedores de liquidez, ao mesmo tempo que protege os usuários contra ataques frontais. Os usuários podem obter uma renda percentual anualizada (APY) apostando ativos e participando de projetos de mineração de liquidez para obter token 1INCH adicional.

Fundador

A 1inch foi cofundada em maio de 2019 pelos desenvolvedores russos Serjez Kunz e Anton Bukov, ambos com vasta experiência em segurança de contratos inteligentes e desenvolvimento de blockchain. Kunz tem cerca de 13 anos de experiência em engenharia e segurança cibernética, enquanto Bukov trabalha no desenvolvimento de software desde 2002.

investidores e apoiadores

A 1inch arrecadou mais de US$ 189 milhões em seis rodadas de financiamento, com a última rodada concluída em 1º de junho de 2022. Alguns dos principais investidores do protocolo incluem Platinum Capital e Wave Digital Assets.

Aeródromo: o principal protocolo de empréstimo na Base

Breve visão geral:

  • O principal mercado de liquidez na Base

  • Apoiado pela Coinbase Ventures

Aerodrome Finance é um protocolo financeiro descentralizado que opera como formador de mercado automatizado (AMM) e centro de liquidez na rede Base, a rede de segunda camada Ethereum construída pela Coinbase.

O Aeródromo foi lançado oficialmente em 28 de agosto de 2023, com o objetivo de promover a troca eficiente de tokens e atrair liquidez no ecossistema Base. Combina os recursos avançados do Velodrome V2, outra exchange descentralizada (DEX) baseada no Otimismo.

Como trader, você pode trocar tokens com deslizamento mínimo e pagar taxas baixas aos armários AERO. Os provedores de liquidez depositam tokens de negociação e recebem recompensas emitidas pela AERO.

Vale ressaltar que o Aerodrome utiliza um sistema multi-Token, onde AERO é um Token ERC-20 usado para pagar taxas, fazer pedidos e interagir com pools de liquidez. Ao mesmo tempo, veAERO é um token ERC-721 obtido através do bloqueio do AERO. Isso permite que você vote em distribuições de emissões e ganhe taxas de transação e outros incentivos.

Fundador A Aerodrome Finance foi fundada por Alex Cutler. Sua formação abrange política, tecnologia e consultoria. Cutler também é membro da equipe principal da Velodrome Finance, a plataforma de negociação descentralizada líder na rede Optimism.

Investidores e patrocinadores O valor do financiamento ou a avaliação mais recente do Aerodrome não foram divulgados. O que se sabe é que a Coinbase Ventures fez um investimento estratégico não divulgado no token nativo do Aerodrome, AERO.

 

12) Just Lend: O maior protocolo de empréstimo da rede TRON

Breve visão geral:

  • O protocolo de empréstimo mais popular na rede TRON

  • Fundado e apoiado por Justin Sun

JustLend é um protocolo DeFi executado na blockchain TRON, projetado para permitir o empréstimo de ativos digitais sem a necessidade de intermediários financeiros tradicionais. Foi criado por Justin Sun com o objetivo de estabelecer um pool de empréstimos baseado na oferta e demanda de TRX e TRC20Token.

Os usuários podem emprestar criptomoedas para ganhar juros ou emprestar ativos fornecendo garantias. A taxa de juros é determinada algoritmicamente com base na oferta e demanda dos ativos subjacentes do TRON. No entanto, o mutuário deve apresentar garantias superiores ao valor do empréstimo para reduzir o risco de inadimplência. Por outras palavras, todos os empréstimos devem ser sobregarantidos.

JustLend faz parte do ecossistema JUST mais amplo, que também inclui JustSwap, JustLink e JustStable.

Fundador

JustLend é fundado e apoiado por Justin Sun, o fundador da rede TRON.

investidores e apoiadores

Há menos informações sobre os investidores da JustLend, com apenas um pequeno investimento do milionário Steven Barlett no valor de £100.000.

 

Aqui estão menções honrosas para alguns outros protocolos blockchain bem conhecidos:

13）Protocolo Indigo

Indigo Protocol é uma plataforma DeFi baseada no blockchain Cardano que permite aos usuários criar e negociar ativos sintéticos (iAssets). Esses ativos sintéticos proporcionam exposição a ativos do mundo real sem propriedade direta, aumentando a flexibilidade e a acessibilidade no espaço DeFi.

O Indigo permite aos usuários cunhar ativos sintéticos por meio de contratos inteligentes. Esses iAssets podem ser negociados em vários criadores de mercado automatizados (AMMs) e usados ​​para produção agrícola.

O protocolo apresenta um oráculo autónomo que atualiza os preços dos ativos do mundo real, garantindo que os ativos sintéticos permanecem consistentes com os seus homólogos reais.

Fundadores Os fundadores do Indigo Protocol são Eric Coley e Dewayne Cameron. Eles lançaram a plataforma em novembro de 2022 e atingiram um valor total bloqueado de US$ 125 milhões em março de 2024. Coley é um empreendedor de blockchain e criptomoeda com mais de 15 anos de experiência na indústria de tecnologia.

Cameron é Diretor de Informações (CIO) da Indigo e possui mestrado em Finanças pela Durham University Business School.

investidores e apoiadores

Atualmente não há informações públicas sobre os apoiadores do Indigo. No entanto, o fundador da Cardano, Charles Hoskinson, reconheceu-o como um dos protocolos de crescimento mais rápido na rede Cardano.

 

14)Benqi

BENQI é um protocolo de finanças descentralizadas (DeFi) e Web3 que fornece uma variedade de serviços financeiros, incluindo empréstimos e apostas de liquidez.

O protocolo fornece uma plataforma de serviços financeiros fácil de usar e sem permissão, cobrindo funções como empréstimos, empréstimos e apostas de liquidez.

Especificamente, o BENQI consiste em três componentes principais:

  • Mercados BENQI: Os usuários podem emprestar e emprestar ativos digitais aqui e ganhar juros. Este componente fornece um mercado de liquidez partilhado onde os utilizadores podem fornecer e retirar liquidez, colocar os ativos fornecidos como garantia e visualizar as taxas de juro em tempo real com base na dinâmica do mercado.

  • BENQI Liquid Staking: Este serviço tokeniza AVAX prometido, permitindo aos usuários usar, trocar ou apostar este ativo de rendimento em outras aplicações DeFi. Acrescenta utilidade aos ativos penhorados, permitindo a transferência de capital bloqueado.

  • Ignite: Ignite foi projetado para lançar validadores e sub-redes Avalanche, permitindo que instituições, desenvolvedores individuais e nativos da Web3 lancem validadores e blockchains com menos capital.

O fundador Dan Mgbor é o fundador da BENQI. Ele tem uma vasta experiência em tecnologia de contabilidade distribuída e aplicações descentralizadas, tendo gerenciado projetos e prestado consultoria técnica em organizações como Plan International UK, DXC Technology e Children's Hospital of Wisconsin.

Ele possui mestrado pela Universidade de Southampton e bacharelado pela Universidade de Nottingham.

Investidores e Apoiadores A BENQI angariou 6 milhões de dólares numa ronda de financiamento em Abril de 2021. Alguns de seus investidores incluem Arrington XRP Capital, Morningstar Ventures, Rarestone Capital e The Spartan Group.

 

2. Quão seguro é o DeFi?

DeFi é uma indústria altamente não regulamentada. Aqui estão alguns dos principais riscos que você deve conhecer:

  • Vulnerabilidades de contratos inteligentes: Os contratos inteligentes estão no cerne do DeFi, mas podem apresentar riscos de segurança se não forem codificados corretamente. Os hackers podem explorar essas vulnerabilidades para roubar fundos. Para reduzir o risco, muitos projetos DeFi contratam auditores profissionais para revisar e testar minuciosamente seu código antes de divulgá-lo publicamente.

  • Ataque de empréstimo instantâneo: os empréstimos instantâneos devem ser reembolsados ​​na mesma transação. Embora possam ser utilizados para fins legítimos, também podem ser utilizados para fraudes, por exemplo, agentes mal-intencionados podem manipular preços de tokens, drenar fundos de pools de liquidez e influenciar aqueles que fornecem liquidez;

  • Ataque de reentrada: Este ataque ocorre quando um invasor chama repetidamente uma função antes que a execução inicial do contrato seja concluída, desviando fundos no processo. Esta é uma vulnerabilidade comum que requer atenção especial para proteção.

  • Rug Pull: Esse golpe ocorre quando o desenvolvedor de um novo token retira repentinamente todos os fundos do pool de liquidez, fazendo com que o token nas mãos dos investidores perca o valor. Isto é especialmente comum no DeFi devido à relativa facilidade de criação e promoção de novos tokens.

  • Incerteza regulatória: O ambiente jurídico para DeFi ainda está em evolução. Ações regulatórias, como o caso da SEC contra LBRY, poderiam ter um impacto significativo nos projetos DeFi e nos seus utilizadores.

  • Erro do usuário: Muitas perdas de DeFi ocorrem quando os usuários não entendem totalmente como o sistema funciona. Educação e cautela são cruciais para quem deseja participar do DeFi.

 

3. O DeFi é adequado para iniciantes?

Como contrapartida das finanças tradicionais (conhecidas como TradFi na indústria de criptografia), o DeFi constrói e inova mecanismos e serviços financeiros tradicionais. Mas o DeFi não é totalmente adequado para iniciantes.

Na verdade, o DeFi pode ser tão complexo quanto o TradFi, se não mais complexo, pois envolve as complexidades de contratos inteligentes, configuração e conexão de carteiras de criptomoedas, compreensão da tecnologia blockchain e muito mais.

Embora DeFi seja uma indústria multibilionária, ainda é um campo emergente e não regulamentado, e muitos aspectos ainda precisam de melhorias. Existe o risco de vulnerabilidades de contratos inteligentes, erros de programação e proliferação de hackers e golpes de phishing.

 

4. Que problemas o DeFi resolve?

Apesar destes riscos, o DeFi ainda oferece benefícios potenciais significativos:

  • Acessibilidade: As plataformas DeFi estão abertas a qualquer pessoa com ligação à Internet, disponibilizando serviços financeiros globalmente sem restrições geográficas.

  • Eliminar intermediários: Ao facilitar as transações diretas entre pares, o DeFi elimina a necessidade de intermediários, como bancos, reduzindo potencialmente os custos e aumentando a eficiência.

  • Transparência: As transações DeFi são registradas em blockchains públicos, proporcionando maior transparência e responsabilidade em comparação com a obscuridade dos sistemas financeiros tradicionais.

  • Liberdade financeira: Os utilizadores têm maior controlo sobre os seus activos, permitindo-lhes negociar directamente as condições dos empréstimos sem depender de instituições centralizadas.

  • Inovação de produtos financeiros: DeFi permite a criação de novos instrumentos e serviços financeiros, como empréstimos instantâneos e produção agrícola, que não são possíveis nas finanças tradicionais.

  • Eficiência: As transações DeFi podem ser mais rápidas e econômicas do que os serviços financeiros tradicionais, especialmente quando se trata de transações transfronteiriças.

  • Interoperabilidade: Muitos protocolos DeFi são projetados para trabalhar juntos para criar um ecossistema financeiro mais integrado e flexível.

 

5. O Bitcoin tem DeFi?

O Bitcoin em si não possui um ecossistema DeFi integrado, mas por meio de tokens empacotados como Wrapped Bitcoin (wBTC), a integração do DeFi ao Bitcoin torna-se possível.

Além disso, nos últimos anos, a tecnologia Layer 2 (L2) do Bitcoin foi projetada e lançada sobre o blockchain original do Bitcoin para melhorar sua escalabilidade e rendimento. Esses desenvolvimentos levaram ao surgimento de vários protocolos DeFi nativos de Bitcoin, incluindo empréstimos, apostas e plataformas de negociação NFT.

A ascensão do Bitcoin DeFi se deve em grande parte a protocolos como Ordinals, que permitem a criação de NFTs na rede Bitcoin anexando dados a um único satoshi. Da mesma forma, o padrão BRC-20 é um token fungível experimental projetado para o blockchain BTC, construído no protocolo Ordinals.

 

6. Resumo

Este artigo apresenta alguns dos melhores projetos DeFi de 2024. Esses projetos cobrem diferentes subcampos de DeFi, incluindo ativos do mundo real (RWAs), empréstimos, bolsas descentralizadas (DEXs), etc.

Além disso, não estamos limitados ao Ethereum, já que muitos aplicativos descentralizados (dApps) vêm de múltiplas redes blockchain, incluindo Cardano, Avalanche, Solana, Base e outras.

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