Escrito por: Advogado Liu Honglin, Escritório de Advocacia Shanghai Mankiw

Em maio de 2024, Alexey Pertsev, um dos fundadores e principais desenvolvedores do Tornado Cash e cidadão russo de 31 anos, foi condenado a 5 anos e 4 meses de prisão na Holanda por lavagem de US$ 2,2 bilhões na plataforma misturadora de criptomoedas.

Anteriormente, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA anunciou que o Tornado Cash seria colocado em uma lista de sanções, acusando-o de ajudar hackers e criminosos a lavar dinheiro, incluindo o grupo de hackers Lazarus Group, relacionado à Coreia do Norte. Os usuários do Tornado Cash nos EUA estão proibidos de usar a plataforma, e as empresas e projetos de blockchain sediados nos EUA não estão autorizados a realizar transações ou interagir com o Tornado Cash. O Departamento de Justiça dos EUA e outras agências reguladoras (DOJ) apresentaram acusações criminais contra os fundadores do Tornado Cash, Roman Storm e Roman Semenov, acusando os dois de conspirar para lavar dinheiro, violar sanções e operar um negócio de transferência de dinheiro não licenciado durante a operação do Tornado Cash. Os dois enfrentarão pelo menos 20 anos de prisão. Storm foi preso no ano passado e deverá ser julgado em setembro deste ano. Semenov ainda não foi preso. O veredicto de Pertsev provavelmente determinará o resultado de julgamentos futuros para os dois fundadores do Tornado Cash.

Os Países Baixos e os Estados Unidos não estão sozinhos a tomar uma atitude indesejável em relação ao Tornado Cash e até a tomar medidas coercivas contra o mesmo.

Na Alemanha, em 20 de agosto de 2022, a Autoridade Federal Alemã de Supervisão Financeira (BaFin) investigou o Tornado Cash, acreditando que este não cumpria os regulamentos contra a lavagem de dinheiro, e emitiu uma advertência e uma multa.

França Em 5 de setembro de 2022, a Comissão Nacional Francesa de Informação e Liberdades (CNIL) revisou a política de privacidade do Tornado Cash, considerou que esta não protegia eficazmente a privacidade do utilizador e impôs-lhe sanções.

No Japão, em 15 de setembro de 2022, a Agência de Serviços Financeiros do Japão (FSA) conduziu uma revisão do Tornado Cash, acreditando que ele pode ser usado para atividades ilegais, e emitiu uma carta de advertência a ele, exigindo que melhorasse o combate à lavagem de dinheiro medidas.

Coreia do Sul Em 1º de outubro de 2022, a Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul (FSC) colocou o Tornado Cash na lista negra, proibindo cidadãos sul-coreanos de usar o serviço e investigando suas possíveis atividades de lavagem de dinheiro.

No Canadá, em 20 de outubro de 2022, o Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC) conduziu uma investigação sobre o Tornado Cash, observando que havia riscos de lavagem de dinheiro e recomendando uma supervisão mais forte.

Na Austrália, em 1º de novembro de 2022, o Centro Australiano de Relatórios e Análise de Transações (AUSTRAC) monitorou o Tornado Cash e alertou que ele pode ser usado por criminosos para atividades de lavagem de dinheiro.

Por que um projeto de blockchain é banido por muitos países, um após o outro? É a perda de privacidade ou a perda de tecnologia Neste artigo, o advogado Liu Honglin, do Mankiw Law Firm, leva amigos do círculo monetário para navegar na Internet?

O que é o misturador de dinheiro Tornado?

Tornado Cash é um serviço descentralizado de mistura de moedas baseado em Ethereum. Ele mistura os depósitos dos usuários por meio de contratos inteligentes e depois os distribui, tornando a origem dos fundos indetectável. Tornado Cash foi criado em 6 de agosto de 2019 por dois desenvolvedores, Roman Semenov e Roman Storm, para melhorar a privacidade das transações Ethereum e permitir que os usuários “enviem criptomoeda Ethereum com 100% de anonimato”. Os membros principais da equipe incluem Alexey Pertsev, que possui ampla experiência em proteção de privacidade e tecnologia descentralizada.

Desde o lançamento do projeto, Tornado Cash continuou a iterar e melhorar, lançando múltiplas versões para suportar diferentes criptomoedas, e gradualmente se desenvolveu em uma ferramenta de privacidade bem conhecida na comunidade de criptomoedas. No seu auge em julho de 2021, o pool Tornado Cash. contrato contém mais de US$ 700 milhões em ETH.

Simplificando, a lógica operacional do Tornado Cash é misturar os comportamentos de depósito e retirada de um grande número de usuários. Após depositar o Token no Tornado, o depositante mostrará o ZK Proof para provar que fez o depósito, e então. use um novo endereço para retirar o dinheiro. Corte a correlação entre os endereços de depósito e retirada.

Para fazer com que os depósitos e retiradas pareçam homogêneos, o endereço de depósito do pool Tornado Cash deposita fundos a cada vez e o endereço de retirada retira fundos a cada vez. Por exemplo, 100 depositantes e 100 depositantes em um determinado pool A quantia de dinheiro depositada e a quantia retirada. por cada pessoa que retira dinheiro é a mesma.É impossível avaliar a correlação com base no montante do depósito e do levantamento, eliminando assim os vestígios da transferência de fundos.

Observando as etapas de desmontagem, a situação geral é a seguinte:

• Depósitos de usuários. Os usuários depositam Ether (ETH) no contrato inteligente do Tornado Cash, gerando uma nota secreta.

• Processo de mistura. Os contratos inteligentes misturam os depósitos de vários usuários para formar um pool.

• Retirar fundos. Os usuários usam notas para sacar fundos, e os fundos sacados não estão diretamente associados ao endereço de depósito.

Tornado Cash é como um cofrinho. 10 pessoas depositam 100 yuans nele ao mesmo tempo e obtêm o certificado de depósito. Em seguida, 10 pessoas retiram 100 yuans do cofrinho ao mesmo tempo com o certificado. , não podemos ser precisos A pessoa que deposita o dinheiro e a pessoa que retira o dinheiro são parentes da mesma pessoa. E esta é a principal razão pela qual os governos e as agências reguladoras em todo o mundo têm dificuldades.

Parte de supervisão, golpe forte

É claro que não é apenas o Tornado Cash que causa dores de cabeça aos governos e agências reguladoras, mas também a muitos misturadores de moedas semelhantes, como CoinJoin, Mixing Services, Wasabi Wallet, etc.

O Senado dos EUA aprovou uma emenda à Lei de Autorização de Defesa Nacional para o Ano Fiscal de 2024 (FY24NDAA) com um orçamento total de US$ 886 bilhões em 2024. Uma das disposições é fortalecer a supervisão das instituições financeiras envolvidas em transações de criptomoedas e reprimir criptomoedas. Criptoassets com o objetivo de “aumentar o anonimato” nos mixers. A emenda foi co-patrocinada por legisladores, incluindo a senadora democrata Elizabeth Warren e o republicano Roger Marshall, que são críticos proeminentes das criptomoedas. Em resposta, Bill Hughes, advogado da ConsenSys, desenvolvedora de infraestrutura Web3, chamou-a de “uma das ações mais significativas do Congresso relacionadas a ativos criptográficos até agora”.

Porque é que os reguladores prestam tanta atenção aos misturadores de moedas e continuam a reprimi-los? Existem vários motivos principais:

Questões de combate à lavagem de dinheiro. O Tornado Cash é amplamente utilizado em atividades de lavagem de dinheiro devido ao seu anonimato. Por exemplo, uma acusação emitida pelo judiciário holandês apontou que Alexey Pertsev, o desenvolvedor do Tornado Cash, um serviço de mistura de criptomoedas, foi acusado de participar em atividades de lavagem de dinheiro envolvendo até US$ 1,2 bilhão. A acusação lista 36 transações suspeitas de lavagem de dinheiro na plataforma Tornado Cash, incluindo uma envolvendo 175 ETH. Acredita-se que os fundos estejam vinculados ao hack da Ronin Bridge, 23 de março de 2022: A ponte sidechain Axie Infinity Ronin perdeu aproximadamente US$ 625 milhões devido a um hack. Em um dos maiores hacks de criptomoedas até o momento, os criminosos lavaram dinheiro por meio do Tornado Cash.

Financiamento do terrorismo. O anonimato do Tornado Cash também tem sido explorado por grupos terroristas para operações clandestinas de financiamento. As agências responsáveis ​​pela aplicação da lei temem que este método de transacção anónima facilite aos terroristas a obtenção de fundos sem serem detectados. Por exemplo, em 2021, surgiram evidências de que certos grupos terroristas angariaram quantias significativas de fundos através de serviços de mistura de criptomoedas.

Evite sanções. Alguns países ou indivíduos usam o Tornado Cash para contornar sanções internacionais e movimentar fundos através de transações anônimas em criptomoedas. O grupo de hackers da Coreia do Norte, Lazarus Group, por exemplo, é acusado de movimentar fundos obtidos em ataques cibernéticos através do Tornado Cash, evitando sanções internacionais.

Os jogadores no círculo monetário têm uma relação de amor e ódio.

Ao contrário das agências governamentais, os cripto players gostam dos mixers porque satisfazem o desejo de proteção da privacidade e a necessidade de segurança financeira por parte de alguns usuários.

Tornado Cash e mixers similares oferecem aos usuários recursos de privacidade poderosos. Para alguns participantes de alto patrimônio na indústria de criptomoedas, o uso de um misturador de moedas pode evitar ser alvo de ataques de hackers ou chantagem devido a registros de transações públicas. Ao mesmo tempo, alguns ativistas ou jornalistas sob regimes repressivos precisam usar misturadores de moedas para proteger a fonte e a finalidade de seus fundos de serem descobertos pelo governo ou outras organizações. Portanto, quando os desenvolvedores do Tornado Cash enfrentaram acusações, havia pessoas. dedicado a isso. Foi criado um fundo de defesa e figuras proeminentes tomaram partido publicamente. Por exemplo, o ex-denunciante da NSA, Edward Snowden, apoiou publicamente um fundo legal em defesa dos desenvolvedores do Tornado Cash, Roman Storm e Alexey Pertsev, que arrecadou mais de US$ 350 mil.

Claro que tudo tem dois lados, e quem quer esconder sua identidade e rastros nem sempre é gente boa.

O cenário mais típico ocorre em casos relacionados ao roubo de moeda virtual. Os amigos costumam encontrar o advogado Mankiw porque sua moeda virtual foi roubada. Após nossa análise na rede, se for descoberto que o ladrão usou um misturador de moeda, ele ficará triste. seu coração. Uma palavra de "Acabou". Depois que uma criptomoeda é roubada e misturada através de um mixer, torna-se extremamente difícil rastrear e recuperar os ativos roubados. Por exemplo, no ataque à Ronin Bridge, os atacantes misturaram fundos roubados através do Tornado Cash, tornando quase impossível rastrear o fluxo de fundos e, em última análise, levando a perdas irreversíveis.

Além do risco de perda de ativos, do ponto de vista da conformidade legal, o maior risco para os utilizadores de misturadores de moedas é que a utilização do Tornado Cash e de outros misturadores de moedas pode violar as leis de combate ao branqueamento de capitais e contramedidas em alguns países. , como o Tornado Cash e outros misturadores de moedas são focados pelos reguladores, uma vez sancionados ou encerrados, os fundos dos usuários podem ser congelados ou impossibilitados de serem recuperados. Por exemplo, as sanções da OFAC impediram que muitos utilizadores do Tornado Cash retirassem os seus fundos, causando perdas significativas.

Portanto, para os jogadores individuais, antes de utilizarem quaisquer serviços de mistura de moedas, devem compreender e cumprir as leis e regulamentos do país onde estão localizados para evitar enfrentar riscos legais devido à utilização de misturadores de moedas. Ao mesmo tempo, recomenda-se escolher cuidadosamente um serviço de mistura de moedas respeitável e seguro e evitar utilizar serviços que tenham sido sancionados ou controversos. Também é recomendado não investir todos os seus fundos em um serviço de mistura de moeda única. A diversificação pode ser feita através de uma variedade de canais para reduzir o risco. Assim que quaisquer riscos ou problemas forem descobertos, tome medidas imediatas.

Em abril de 2023, o Departamento do Tesouro dos EUA divulgou um relatório de avaliação sobre atividades financeiras ilegais em DeFi. Este relatório revelou os riscos potenciais nos serviços DeFi e forneceu uma análise aprofundada dos atores ilegais que utilizam esses serviços para realizar atividades criminosas. Três meses depois, quatro senadores dos EUA propuseram a “Lei de Melhoria e Execução da Segurança Nacional de Criptoativos”, que também visa fortalecer a supervisão nos campos KYC, AML e DeFi.

A "Lei de Melhoria e Execução da Segurança Nacional de Criptoativos" fornece uma nova estrutura para a supervisão do DeFi. Ela exige a supervisão do DeFi, assim como a supervisão de outras instituições de criptomoeda, e exige que qualquer 'pessoa' que possa controlar o projeto seja responsável. para o projeto. O projeto de lei pode mencionar que se nenhuma pessoa específica puder controlar o serviço DeFi, então qualquer investidor que invista mais de US$ 250.000 no projeto deverá ser responsável pelo projeto.

Para desenvolvedores de tecnologia de misturadores de moedas, embora os serviços de tecnologia descentralizada sejam neutros, sua empresa e você ainda têm países no mundo real. Portanto, é recomendável garantir que os serviços de mistura de moedas estejam disponíveis antes de iniciar o desenvolvimento e operação de negócios relacionados. a plataforma cumpre as leis e regulamentos do país e região onde está localizada, e as medidas de segurança da plataforma são reforçadas para evitar ataques de hackers e roubo de fundos, garantir a segurança dos fundos dos usuários e evitar ser alvo de ataques legais.

O advogado de Mankiw lembra

Tornado Cash é preferido por muitos usuários de criptomoedas devido ao seu forte anonimato e recursos de proteção de privacidade. No entanto, é esse anonimato que o torna alvo das agências de aplicação da lei. Hoje, quando o número de crimes relacionados à confiança se tornou um dos três principais crimes na China, como usuários de criptomoedas e desenvolvedores de tecnologia, ao desfrutar da conveniência trazida pela tecnologia, devemos sempre permanecer vigilantes e cumprir as leis e regulamentos. as regras da floresta escura do círculo monetário, é sempre bom ter mais cuidado.