Escrito por: Liu Honglin
Recentemente, um cliente veio a Mankiw para consulta. A história é a seguinte: O cliente é uma empresa de comércio exterior em Guangzhou. Após concluir a transação com uma empresa estrangeira, o pagamento foi liquidado em USDT. um provedor de serviços doméstico. Converta USDT em RMB. Como resultado, o prestador de serviço desapareceu após receber o U, e o cliente perguntou “Onde está a integridade?”
Este artigo combina os casos acima para examinar os riscos jurídicos enfrentados pelas empresas de comércio exterior em todo o processo de troca de USDT por moeda legal.
Processo de liquidação de comércio exterior
Transferência de fundos de comércio exterior através de métodos tradicionais
Depois que a maioria dos comerciantes do setor de comércio exterior nacional concluir transações com suas contrapartes no exterior, desde que recebam pagamentos normais de comércio exterior, os comerciantes de comércio exterior enviarão o dinheiro para a China ou Hong Kong por meio do banco regional/local local e, em seguida, liquidarão o câmbio em RMB.
Devido à gestão rigorosa do mercado de câmbio do meu país e a vários fatores, os comerciantes de comércio exterior geralmente encontram um terceiro para trocar moeda estrangeira, transferir dólares americanos e outras moedas estrangeiras para uma conta de terceiro e, em seguida, o terceiro transfere um quantia igual de RMB para a conta bancária doméstica do comerciante de comércio exterior. Na indústria de comércio exterior, existe um termo industrial para esta transação chamado “câmbio”. (Os riscos deste comportamento não serão discutidos neste artigo)
Nesta base, várias empresas de comércio externo continuam a equilibrar a conformidade legal e o controlo de custos, e muitos outros métodos de liquidação cambial foram derivados para contornar a gestão cambial do meu país.
Os fundos de comércio exterior são transferidos de volta na forma de moeda virtual
Hoje em dia, como as moedas virtuais são reconhecidas e usadas internacionalmente em uma determinada área, muitos comerciantes estrangeiros trocam suas moedas locais pela moeda estável USDT (doravante denominada "U") localmente e, em seguida, convertem Usdt em dólares americanos e os transferem para seus Contas em dólares americanos de Hong Kong Finalmente, através do Operador de Serviços Monetários (MSO) em Hong Kong, a Alfândega começou a implementar regulamentos relevantes em 2012, que estipula que todos os indivíduos e entidades envolvidos em operações de câmbio e remessas devem solicitar Hong Kong. Kong MSO com alfândega de Hong Kong licença) para liquidar divisas em RMB através de canais formais.
No entanto, devido às características da moeda virtual, tais como descentralização, circulação conveniente, anonimato e chegada rápida, especialmente os métodos de liquidação cambial acima mencionados requerem procedimentos muito complicados. Portanto, conforme mencionado no prefácio, algumas empresas de comércio exterior encontrarão diretamente prestadores de serviços nacionais e solicitarão que forneçam serviços de conversão de moedas virtuais altamente reconhecidas, como o U, em RMB.
Podemos verificar através dos canais públicos que ainda existem muitos prestadores de serviços no mercado que prestam tais serviços e até promovem tais serviços.
O discurso ilegal pode ser encontrado em qualquer lugar na Internet
riscos legais
Riscos jurídicos civis
Conforme mencionado no caso da introdução, as empresas de comércio exterior enfrentam grandes riscos de desempenho dos prestadores de serviços. Uma vez que a empresa de comércio exterior transfere U para a carteira do prestador de serviços, ela perde o controle de U. Assim, enquanto o prestador de serviço se recusar a transferir o dinheiro ou fugir, a empresa de comércio exterior se deparará com a situação de não receber o dinheiro e de não saber onde está a moeda. Neste caso, a possibilidade de a empresa de comércio exterior recuperar RMB ou U é relativamente baixa.
De acordo com a atual política regulatória e atitude judicial do meu país em relação às moedas virtuais, se você entrar com uma ação civil para exigir que o provedor de serviços devolva U, o tribunal provavelmente decidirá rejeitar a ação (temos esse ponto no artigo do Mankiw Law Firm (Emprestar Bitcoin e pedir devolução, o tribunal: não me importo com isso)), o motivo é: embora a moeda virtual possa ser considerada uma mercadoria virtual específica, atualmente não existem leis e regulamentos relevantes em nosso país que esclareçam que é uma coisa de direito civil, e não tem um tipo de coisa. A propriedade do imóvel não tem rentabilidade realista neste caso e não pode ser quantificada com moeda legal. Não cumpre o disposto no artigo 119.º. (4) da Lei de Processo Civil da República Popular da China para que o tribunal popular aceite casos civis.
Além disso, e se a ação judicial exigir que o prestador de serviços continue pagando RMB?
De acordo com o Artigo 1 (4) do Aviso sobre Prevenção e Tratamento Adicional de Riscos de Especulação em Transações de Moeda Virtual emitido pelo Banco Popular da China e outros departamentos em 2019, qualquer pessoa jurídica, organização sem personalidade jurídica e pessoa física que invista em moeda virtual e atividades relacionadas derivados, se violar a ordem pública e os bons costumes, as ações judiciais civis relevantes serão inválidas, e as perdas resultantes serão suportadas pelas próprias partes suspeitas de perturbar a ordem financeira e pôr em perigo a segurança financeira serão investigadas e tratadas pelos relevantes; departamentos de acordo com a lei.
Podemos ver a atitude regulatória do nosso país, embora o estado atualmente não proíba explicitamente os cidadãos de comprar, vender, negociar e especular em moedas virtuais como o Bitcoin, as atuais tendências regulatórias mostram que não apenas os comportamentos relacionados não recebem proteção legal eficaz. , portanto, se o prestador de serviços for processado para exigir que continue a realizar o pagamento em RMB, o tribunal muitas vezes determinará que a transação é inválida e a empresa de comércio exterior arcará com as perdas acima.
Risco regulatório administrativo
(1) O pagamento de mercadorias de empresa de comércio exterior pode ser congelado por suspeita de peculato.
Se o prestador de serviços transferir com sucesso o pagamento correspondente para a conta bancária da empresa de comércio exterior de acordo com o acordo entre as duas partes. De acordo com o artigo 2º das (Disposições Relevantes sobre a Aplicação de Medidas de Apreensão e Congelamento no Tratamento de Processos Criminais pelos Órgãos de Segurança Pública), com base nas necessidades de investigação de crimes, os órgãos de segurança pública deverão apreender e congelar os bens envolvidos na caso de acordo com a lei, e os departamentos, unidades e indivíduos relevantes deverão ajudar e cooperar. Este método de liquidação cambial através de prestadores de serviços pode facilmente fazer com que a conta bancária da empresa de comércio exterior receba dinheiro roubado. Portanto, a segurança pública congelará o dinheiro de acordo com os regulamentos acima. As empresas de comércio exterior ainda precisam regular o seu comportamento de liquidação cambial, caso contrário, podem acidentalmente tornar-se "ferramentas" para os criminosos lavarem dinheiro.
(2) A liquidação Da moeda virtual Das empresas de comércio exterior viola a gestão cambial
Devido às suas características de "descentralização" e "suporte para transações peer-to-peer", a moeda virtual desempenha o papel de pagamento transfronteiriço equivalente até certo ponto. O fluxo de moedas virtuais não depende de contas financeiras tradicionais para fornecer serviços, e as medidas existentes de gestão cambial são difíceis de controlá-las.
De acordo com o disposto no Artigo 45 do (Regulamento sobre Administração Cambial), qualquer pessoa que compre ou venda divisas de forma privada, compre e venda divisas de forma disfarçada, compre e venda divisas, ou introduza ou venda ilegalmente divisas por um Um montante relativamente grande será avisado pela agência de controlo cambial, o rendimento ilegal será confiscado e será imposta uma multa inferior a 30% do montante ilegal. Se as circunstâncias forem graves, uma multa não inferior a 30%. 30% do valor ilegal, mas não mais do que o valor equivalente, será imposto se um crime for constituído, a responsabilidade criminal será processada de acordo com a lei.
Em combinação com os regulamentos acima referidos, se o comportamento de liquidação cambial de uma empresa de comércio exterior for investigado e verificado pelos departamentos relevantes, poderá enfrentar o risco não só de ter o montante confiscado, mas também de suportar multas pesadas.
riscos jurídicos criminais
(1) Ou por suspeita de lavagem de dinheiro, etc.
Continuando a discussão em conjunto com o acima "(1) O pagamento da empresa de comércio exterior pode ser congelado devido à suspeita de dinheiro roubado", se a fonte upstream do pagamento em RMB recebido pela empresa de comércio exterior pertencer às receitas e produtos de sete crimes incluindo crimes relacionados com drogas e crimes organizados de natureza tríade, de acordo com (Direito Penal da República Popular da China) os artigos 191, 312 e outras disposições estipulam que não só o dinheiro da conta será congelado, mas também existe uma grande possibilidade de ser suspeito de "lavagem de dinheiro" ou "encobrimento" Crimes como "ocultação de produtos do crime e produtos do crime", "abrigar criminosos de drogas", "abrigar, transferir e ocultar drogas e bens roubados de drogas" foram investigados e tratados por os órgãos de segurança pública.
(2) Ou suspeito de crimes comerciais ilegais
(Regulamentos de Gestão Cambial) exige que todos os negócios de liquidação e vendas cambiais para indivíduos e empresas sejam tratados através de instituições financeiras. Embora as empresas de comércio exterior utilizem a moeda virtual como meio, de acordo com a "forma jurídica que oculta fins ilegais", no final, este tipo de comportamento de liquidação cambial utilizando moeda virtual ainda apresenta um enorme risco de ser julgado pelas autoridades judiciais como ilegal transações cambiais.
Além disso, o Supremo Tribunal Popular e a Suprema Procuradoria Popular (Interpretação sobre diversas questões aplicáveis às leis no tratamento de casos criminais de pagamentos e liquidações ilegais de fundos e comércio ilegal de divisas) estipulam que a compra e venda de divisas de forma disfarçada perturba o ordem do mercado financeiro e as circunstâncias forem graves, constituirá crime de operação comercial ilegal. De acordo com esta (interpretação), se o valor das operações comerciais ilegais for superior a 5 milhões de yuans, ou o valor da receita ilegal for superior a 100.000 yuans, o comportamento comercial ilegal deve ser considerado "sério". Se o valor do negócio ilegal for superior a 25 milhões de yuans, ou o valor da renda ilegal for superior a 500.000 yuans, o comportamento comercial ilegal deve ser considerado "particularmente grave".
Em circunstâncias normais, em comparação com as empresas de comércio exterior, os prestadores de serviços responsáveis pela liquidação de moeda virtual e RMB têm maior probabilidade de serem considerados culpados deste crime. No entanto, se uma empresa de comércio exterior cumprir uma das circunstâncias acima, também será considerada culpada. de operações comerciais ilegais.
resumo
Nos últimos anos, as normas regulamentares cambiais do meu país tornaram-se cada vez mais rigorosas, e alguns "bancos" também se adaptaram constantemente para realizar resgates transfronteiriços de fundos através de bolsas privadas, Usdt e outros métodos mais secretos, resultando em enormes saídas de capital e causando problemas à estabilidade financeira da China causou grandes danos. As empresas de comércio exterior utilizam moedas virtuais como o U para liquidação cambial, o que de facto poupa muitos custos e tempo até certo ponto, mas ao mesmo tempo traz os correspondentes riscos civis, administrativos e criminais.
As empresas de comércio exterior geralmente liquidam grandes quantias de pagamentos. Uma vez que encontrem prestadores de serviços não confiáveis, causarão inevitavelmente grandes perdas e será difícil recuperá-las. Mesmo que as autoridades reguladoras e os departamentos judiciais estejam mais inclinados a identificar "substantivamente" transacções cambiais disfarçadas, os comportamentos que contornam os canais formais de liquidação cambial também serão substancialmente identificados como violações da gestão cambial. Por conseguinte, recomenda-se que as empresas de comércio externo e outras empresas com necessidades semelhantes escolham com mais cuidado os métodos de liquidação cambial.