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## Um acordo com muitas facetas
Na semana passada, Venezuela e EUA anunciaram um pacto petrolífero de grande escala que, segundo fontes, inclui um compromisso de Washington de destinar 20% da produção total dos campos à sua Reserva Estratégica de Petróleo. Mas na rua, nas mesas de dinheiro e nas carteiras digitais, a notícia é lida em chave financeira: o que isso significa para o bolívar, para o dólar, para o USDT e para o mercado P2P venezuelano?
O acordo, que ainda está sendo refinado, teria uma estrutura de três níveis em que o Pentágono adquiriria uma participação passiva de 35% na empresa privada NABEP por meio de warrants de baixo custo. Enquanto especialistas debatem sobre a legalidade e a viabilidade operacional, os venezuelanos já estão calculando o impacto no seu dia a dia.

📊 Uma luz de esperança para a economia venezuelana
As notícias sobre investimentos estrangeiros no setor petrolífero venezuelano sempre acendem alertas e expectativas. Desta vez, o multimilionário colombiano Jaime Gilinski está perto de fechar um acordo para operar o campo Bare, localizado na Faixa Petrolífera do Orinoco, segundo a Bloomberg. Para nós, isso não é apenas uma questão de barris, mas um sinal que pode repercutir diretamente no que mais importa ao venezuelano comum: o dólar e o fluxo de divisas no país.

📊 Un banco de 70 años que vuelve a marcar el paso
Banco Exterior no es un nombre nuevo en el mapa financiero criollo. Fundado en 1956 y con puertas abiertas al público desde 1958, la institución que hoy controla el Grupo Fierro cerró septiembre de 2026 con números que llaman la atención incluso en un sistema bancario que viene creciendo a doble y triple dígito. Según el reporte de la consultora Aristimuño Herrera & Asociados, el activo total llegó a Bs 74.194 millones, unos US$ 86,4 millones al tipo de cambio del cierre, lo que equivale a un salto de 555,6% en bolívares y 36% en divisas frente a septiembre del año pasado.
El dato no es menor: ese 36% en dólares está por encima del promedio del sistema. Traducido a la calle, significa que la entidad no solo se está inflando con la devaluación del bolívar, sino que está captando valor real en moneda dura. Y eso, en un país donde el dólar manda la agenda diaria, es la métrica que de verdad pesa.
📈 Patrimonio, captaciones y cartera: el combo completo
El patrimonio de Banco Exterior se ubicó en Bs 16.941,6 millones (US$ 19,7 millones), con un alza interanual de 667,6% en bolívares y 59% en dólares. La expansión le permitió escalar una casilla en el ranking hasta el puesto 15, con una cuota de mercado de 0,6%. No es un gigante del sistema, cierto, pero se mueve con la solidez de quien tiene casi siete décadas de relaciones con sus clientes.
Las captaciones también dieron un estirón: Bs 45.176,6 millones (US$ 52,6 millones), un crecimiento de 532% en moneda nacional y 31% en dólares. Los depósitos a la vista concentraron la torta con Bs 39.694,6 millones, mientras que los de ahorro sumaron Bs 2.158,9 millones. Es decir, la gente y las empresas están metiendo su dinero en cuentas de disponibilidad inmediata, algo típico de un entorno donde la liquidez se necesita a la mano por si acaso.
La cartera de créditos cerró en Bs 40.312,2 millones (US$ 46,9 millones), con un avance de 572,7% en bolívares y 39% en dólares. Solo en septiembre creció 12,8%, por encima de la media del sistema. La intermediación financiera llegó a 89,2%, un indicador que dice mucho: el banco presta casi todo lo que capta, sin guardarse mayor colchón.
🔎 Morosidad baja y rentabilidad que destaca
El índice de morosidad de Banco Exterior fue de 1,2%, con una reducción interanual de 1,4 puntos porcentuales, y la cobertura de mora alcanzó 181,1%. En buen criollo: la cartera está sana y las provisiones cubren de sobra cualquier eventualidad. El resultado neto acumulado al tercer trimestre llegó a Bs 5.944,5 millones (US$ 9,9 millones), con un crecimiento de 608,7% en bolívares y 48% en dólares. Los ingresos financieros totalizaron Bs 17.771,5 millones (US$ 29,7 millones), un 748,3% más en bolívares y 78% más en divisas.
El ROE se ubicó en 86,9%, por encima del 79,1% del sistema, mientras que el ROA fue de 19,3%, ligeramente por debajo del 20% promedio. Los ingresos por servicios representaron 44,7% de los ingresos totales, una proporción superior al 38,5% del sistema, lo que confirma que la entidad no depende solo del crédito para facturar.
💰 ¿Y qué tiene que ver esto con el P2P y el USDT?
Mucho más de lo que parece. Cuando un banco capta más bolívares y los coloca en crédito, aumenta la circulación de dinero en la economía formal. Ese flujo suele empujar a los comercios y usuarios a buscar formas de proteger valor, y ahí es donde entra el USDT. En PitbullChain lo vemos todos los días: cada vez que hay liquidez en bolívares, el mercado P2P se activa, porque muchos aprovechan para convertir esos bolívares en stablecoins antes de que el tipo de cambio se los coma.
El crecimiento de las captaciones a la vista también dice algo sobre la banca digital. La gente quiere mover su dinero rápido, sin colas ni papeleo, y los bancos que entienden eso —como parece ser el caso de Exterior con su operación digital— terminan ganando terreno. Para los usuarios de USDT, una banca más ágil significa más canales para fondear cuentas, pagar servicios y hacer transferencias que luego se cruzan con operaciones P2P.
Otro punto clave es la intermediación de 89,2%. Un banco que presta tanto necesita confiar en la calidad de su cartera, y la morosidad de 1,2% lo respalda. Pero también implica que el crédito está fluyendo, lo que puede reactivar el consumo y, por ende, la demanda de divisas digitales para pagar proveedores, importaciones o simplemente ahorrar.
📖 Lee el artículo completo: https://pitbullchain.com/noticias/banco-exterior-crece-por-encima-del-promedio-y-deja-una-pista-para-el-mercado-p2p-225705
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📊 Um mercado que volta ao radar da aviação regional
Depois de anos com rotas suspensas, o setor aéreo latino-americano começa a falar da Venezuela em outro tom. A Associação Latino-Americana e Caribenha de Transporte Aéreo (ALTA) confirmou que mantém conversas com as autoridades do país e que vê no território venezuelano um espaço com potencial de longo prazo, sobretudo por sua posição geográfica: no centro do mapa sul-americano e a poucas horas de voo de quase qualquer capital do continente. Peter Cerdá, presidente da entidade, resumiu a situação em uma coletiva de imprensa: há potencial e oportunidades que ainda não foram exploradas.

📊 O dado que move o tabuleiro
A Associação de Linhas Aéreas da Venezuela (ALAV) publicou sua contagem de frequências, e o resultado desenha duas Venezuelas: enquanto a oferta internacional cresceu 13,4% entre maio e setembro, chegando a 178 voos semanais, a doméstica despencou 32,5%, de 535 para 361 partidas por semana. O motivo apontado pelo setor para a queda interna é técnico: restrições de frota e contingências operacionais.
Os números gerais são conhecidos: Bogotá lidera com 22 frequências semanais, Miami com 21, Madri com 18 e Panamá com 14. A Turquia, com 6, continua sendo a rota exótica que não chega a desaparecer. American Airlines e Copa empatam na liderança, com 14 cada, e Madri é a rota mais disputada, com cinco companhias aéreas brigando pelas passagens.

📊 Um 33% que não fica em Washington
A pesquisa mais recente da Ipsos em parceria com o The Washington Post e a ABC News deixou o presidente dos Estados Unidos, Donald Trump, com apenas 33% de aprovação e 66% de desaprovação, dos quais 52 pontos correspondem a uma rejeição firme. É seu pior índice desde que chegou à Casa Branca e fica quatro pontos abaixo de julho, além de doze pontos a menos que os 45% registrados em fevereiro de 2025. Entre os eleitores com maior probabilidade de comparecer às urnas, o apoio fica em 38%, contra 62% de desaprovação.

O P2P venezuelano amanheceu com um spread de Bs. 13,34 e 273 ofertas ativas. Esse número, sozinho, não diz nada. Vou explicar como interpretá-lo.
Primeiro, o panorama: comprar $USDT custa Bs. 1.014,30 e vender, Bs. 1.000,96. Uma diferença de 1,33% entre os extremos. Em relação aos Bs. 881,07 do BCV, o prêmio fica em 15,12%. Em outras palavras: o mercado continua cobrando o preço de um dólar que não se encontra na rua pelo valor oficial.
Segundo, observe a profundidade do livro de ofertas. 273 ofertas não são um dado decorativo: isso é profundidade. Quando o número de anúncios aumenta e o spread continua estreito, há concorrência real e o preço se mantém firme. Quando o spread se abre com poucas ofertas, o que existe é um vazio, não uma oportunidade.

O Bancaribe reuniu seus parceiros, patrocinadores e a comunidade esportiva para apresentar o que será a Ruta Bancaribe 2026, a corrida-caminhada com a qual a instituição celebra seu 72º aniversário. O evento será no domingo, 15 de novembro, com largada no Centro Empresarial Galipán, em El Rosal, e percurso pela avenida Francisco de Miranda. A meta: 4.000 participantes entre a corrida de 10 km e a caminhada familiar de 5 km, que aceita animais de estimação.
Mas, para além do kit esportivo assinado pela Everlast ou do sistema de cronometragem, há detalhes no anúncio que funcionam como um raio X do país financeiro. E é aí que a PitbullChain coloca a lupa.

📊 Uma emergência que colocou à prova muito mais do que concreto e aço
O duplo terremoto de 24 de junho passado ficou gravado na memória recente do país. Um primeiro tremor entre Yaracuy e Lara, seguido apenas 39 segundos depois por outro evento em frente a Catia La Mar, configurou um padrão que a sismologia nacional ainda não havia registrado. Diante desse cenário, o Colégio de Engenheiros da Venezuela (CIV) destacou que os padrões antissísmicos aplicados ao longo de décadas e a formação técnica dos profissionais da categoria evitaram o colapso em massa de estruturas e, com isso, um número de vítimas muito mais trágico.

Bs. 972,76 por um $USDT. Bs. 855,66 por um dólar BCV. Essa distância — 13,69% de ágio — é o número que hoje deveria te fazer parar antes de clicar em "confirmar". 🐶
Sexta-feira, 25 de setembro, e o comércio P2P venezuelano continua com o mesmo roteiro: o BCV injeta, os anúncios soam alto, mas o ágio se recusa a ceder. Hermes Pérez disse esta semana, sem rodeios: apesar da injeção recorde, a diferença cambial não cede. E o painel confirma, sem enfeites.
📌 A FOTO DE HOJE

🚨 Hoje o comércio P2P amanheceu com um ágio de 14,28% em relação ao BCV. E não é um número só enfeite: é dinheiro real que sai do seu bolso.
Vamos desmontar isso.
📌 O PONTO DE PARTIDA
O BCV fixa em Bs. 853,50 por dólar. No comércio P2P, comprar USDT custa Bs. 975,36. Essa distância —o ágio— é a taxa que qualquer pessoa paga para proteger o valor em bolívares. Ninguém fixa isso em um escritório: quem fixa é a rua, oferta contra oferta.
📌 O SPREAD NÃO É SEU AMIGO
Comprar: 975,36. Vender: 942,42. Há uma separação de Bs. 32,93, ou 3,49%. Tradução simples: se você compra e vende no mesmo dia, já começa perdendo esse percentual. O spread não é um detalhe técnico de gente esquisita: é o custo de entrada e saída do mercado.

📊 Um banco que se digitaliza
O Banco de Venezuela (BDV) deu um passo significativo em seu processo de transformação digital ao pré-aprovar os primeiros 238 créditos sociais para a restituição da moradia principal às famílias afetadas pelo duplo terremoto de 24 de junho. A notificação chegou por meio do BDVApp, via mensagens push e e-mail, estabelecendo um roteiro 100% digital que contrasta com os processos tradicionais do sistema financeiro venezuelano.

## A nova aposta petrolífera que mira 2026
O secretário de Energia dos Estados Unidos, Chris Wright, visitou Caracas com uma mensagem clara: a produção de petróleo venezuelano pode crescer até 50% nos próximos 12 a 18 meses. Segundo suas projeções, o país ultrapassará um milhão e meio de barris por dia no primeiro semestre do próximo ano e poderá chegar a dois milhões até o fim da década.
Essas declarações chegam em um contexto de acordos recentes entre Washington e a Petróleos de Venezuela (Pdvsa), incluindo a entrada da Chevron na Faixa do Orinoco e a polêmica participação da empresa North American Blue Energy Partners (NABEP) em 20% das reservas provadas. Para o governo dos EUA, trata-se de simples acordos comerciais para desenvolver recursos; para muitos venezuelanos, é uma nova demonstração de ingerência.

Duas notícias estão acontecendo nos bastidores e quase ninguém cruza isso com sua tabela P2P: a China comprando menos petróleo e o aproximação Trinidad-Venezuela. Enquanto os analistas debatem, seu mercado já tem número: comprar $USDT a Bs. 988,37 e vender a Bs. 952,07.
Esse espaço se chama pedágio: Bs. 36,29 por dólar, um spread de 3,81%. Tradução do bairro: se você entra e sai no mesmo dia, esse é o custo do repasse, antes que o mercado mova sequer um único bolívar.
Por que isso importa HOJE? Porque o fluxo de divisas do país não vive só de petróleo. Cada ajuste na compra de petróleo, cada abertura diplomática, cada mudança na rota de exportação termina pingando na rua e, com atraso, no preço em que as pessoas soltam seus $USDT. Os dados macro não são um sinal de trading: são o clima. E hoje o clima está nublado, com alguns claros.

## Um contrato que vai além do petróleo
O presidente da PDVSA, Héctor Obregón, revelou novos detalhes do acordo energético com os Estados Unidos: 25 anos de vigência, possibilidade de renovação e um investimento estimado em US$ 100.000 milhões. Embora a notícia esteja enquadrada no setor de hidrocarbonetos, para quem atua no mercado P2P ou protege suas economias em USDT, essa informação acende vários alertas e oportunidades.
Não se trata apenas de extração de petróleo. O contrato, conhecido como Contrato de Participação Produtiva (CPP), implica que o privado não apenas paga taxas e royalties, mas também faz parte de uma sociedade. Isso significa que a PDVSA receberá benefícios além do tradicional, incluindo a cobrança de tributos e uma parcela do hidrocarboneto extraído. Mas, o que o petróleo tem a ver com o dólar e as criptomoedas na Venezuela? Tudo.

## A reativação da indústria petrolífera e seu efeito dominó na economia venezuelana
A anunciada incursão de empresas colombianas de serviços petrolíferos na Venezuela, respaldada pelos recentes acordos internacionais de exploração e produção, representa um ponto de inflexão para a economia nacional. A ideia de que companhias como as agrupadas na Campetrol se instalem para complementar a capacidade local e restaurar a infraestrutura elétrica e energética sugere um fluxo de investimento estrangeiro direto que poderia se traduzir em mais dólares circulando no país.