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🏦 134 líderes de bancos pedem ao Senado que aperte as regras do CLARITY Act para stablecoins

Grandes bancos estão se opondo à forma como “rendimento” em stablecoins poderia prejudicar depósitos tradicionais.

📜 O que Eles Estão Pedindo
⟡ 134 líderes de bancos enviaram uma carta ao senador John Thune (R-SD) e ao senador ⟡ Chuck Schumer (D-NY) exigindo mudanças na Seção 10404 do CLARITY Act.
⟡ Seção 10404 atual: Proíbe o pagamento de juros/rendimento em stablecoins de pagamento.
⟡ Bancos querem: Fortalecê-la para que as empresas não consigam contornar a proibição com recompensas, incentivos ou outros benefícios baseados em “holding” que funcionem como juros.

“Se produtos de stablecoin puderem atrair e reter saldos por meio de recompensas semelhantes a juros... a base de financiamento local que sustenta esse crédito poderia ser enfraquecida em centenas de bilhões”

💰 Por que os Bancos Estão Preocupados
⟡ Depósitos = base para empréstimos, incluindo hipotecas, pequenos negócios, agricultores, empregadores locais 🏠👨‍🌾
⟡ Bancos temem que stablecoins oferecendo recompensas retirem dinheiro dos bancos, enfraquecendo o crédito comunitário
⟡ Eles argumentam que stablecoins devem continuar focadas em pagamentos, e não virar produtos de poupança de longo prazo

⚖️ O Debate Maior
Isso destaca a disputa sobre o papel das stablecoins:
⟡ Visão dos bancos: Ferramentas de pagamento apenas. Sem incentivos tipo depósito sem regulação no nível de bancos.
⟡ Visão cripto: Recompensas ajudam na adoção e permitem competir com a TradFi.
⟡ Mudanças na Seção 10404 teriam como objetivo permitir inovação em stablecoins, mas bloquear estruturas que imitam depósitos bancários segurados.

🔑 Resumo
⟡ O texto final do Senado sobre recompensas de stablecoins determinará o quanto essas stablecoins de pagamento podem competir com bancos.
⟡ Bancos querem guardrails mais rígidos agora, antes que “centenas de bilhões” migrem de depósitos.

Não é aconselhamento financeiro ⚠️

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