Sendo que a proteção dos utilizadores é a maior prioridade da Binance, implementámos medidas de segurança complexas e robustas em todo o nosso ecossistema. Ainda assim, a primeira linha de defesa contra fraudes e burlas é o próprio utilizador. Quando realizas transações peer-to-peer, é importante estares ciente das táticas de burla mais comuns para as conseguires identificar.
Não marques a transação como concluída antes de te certificares de que verificas a tua conta ou carteira de criptoactivos e de confirmares que recebeste os fundos devidos de uma transação P2P.
Tira sempre capturas de ecrã de todas as tuas transações como prova de que as mesmas foram concluídas. E não hesites em denunciar qualquer comportamento suspeito.
Continua a ler para aprenderes como detetar burlas e fraudes comuns nos marketplaces P2P para transacionares sempre em segurança.
O trading peer-to-peer (P2P) permite aos utilizadores comprar e vender criptoactivos diretamente entre si utilizando os respetivos métodos de pagamento e moedas preferidas. Historicamente, o trading P2P foi uma das primeiras formas que as pessoas utilizaram de transacionar criptoactivos antes do surgimento das primeiras exchanges centralizadas.
Confiada por milhões de utilizadores em todo o mundo, a Binance P2P oferece a melhor liquidez, segurança topo de gama e acesso a mais de 700 métodos de pagamento e 100 moedas fiduciárias. Enquanto as exchanges P2P mais antigas traziam maiores riscos de furtos e fraudes, muitas plataformas de trading P2P atuais melhoraram muito a sua segurança em comparação com as versões anteriores. Por exemplo, a Binance P2P implementou um serviço de garantia, atualizações de segurança regulares, um processo rigoroso de verificação de identidade, entre outras medidas para manter os utilizadores seguros. No entanto, mesmo com salvaguardas robustas em vigor, toda a atividade de trading vem com riscos, e o trading P2P não é exceção.
Embora a segurança dos utilizadores seja a prioridade da Binance, vale sempre a pena estar vigilante. A melhor proteção para os utilizadores em qualquer plataforma de trading P2P é estar ciente das táticas de burla mais comuns, para que possam equipar-se melhor para as evitar. Abaixo estão algumas burlas P2P comuns de que deves estar ciente.
As mensagens falsas de apoio técnico são uma burla comum no espaço das criptoactivos e dos NFT. Por exemplo, se estiveres a ter dificuldades técnicas numa plataforma P2P estabelecida e pedires assistência numa plataforma de comunicação social, um burlão pode afirmar representar a exchange P2P e oferecer a sua ajuda. O falso agente de apoio ao cliente pode então redirecionar-te para um site que pareça idêntico ao verdadeiro e convencer-te a introduzir os detalhes da tua conta ou credenciais de carteira de criptoactivos, deixando-te vulnerável ao roubo.
Para evitares cair em tais burlas, procura apenas a assistência da exchange P2P oficial e verifica duas vezes o domínio do website. Alguns burlões podem enviar falsos alertas de segurança relativos à tua conta via e-mail ou mensagem de texto, mas as táticas são as mesmas. Não cliques em links desconhecidos antes de verificares a fonte.
É também essencial verificar atentamente as informações que te são enviadas pela contraparte quando realizas uma transação P2P. Os burlões podem manipular digitalmente capturas de ecrã e afirmar que completaram a sua parte do acordo – pressionando-te a fazer o mesmo. Uma vez cumpridas as exigências do burlão sem verificares realmente se recebeste os fundos que supostamente tinham sido enviados, provavelmente perderás o teu dinheiro e terás poucas hipóteses de receber algo em troca.
Para evitares seres vítima de um esquema de recibos falsos, certifica-te sempre de que verificas cuidadosamente a tua conta bancária ou carteira de criptoactivos para confirmares que recebeste de facto os fundos devidos de uma transação P2P. Liberta os fundos apenas após esta confirmação. Nunca libertes fundos com base apenas em recibos.
Por vezes, um burlão pode tentar anular a transação P2P após a sua conclusão. O burlão pode ligar para o seu banco para cancelar a transação alegando que o montante da transferência está errado ou que a sua conta foi pirateada. Neste cenário, não só o vendedor perde os seus fundos após libertar os criptoactivos, como também pode ser ameaçado para não comunicar a transação cancelada às autoridades.
Para combater este tipo de burla, não te deixes intimidar por estas táticas de medo e recolhe calmamente provas tais como capturas de ecrã da tua correspondência e da transação com o criminoso.
Os burlões podem também tirar partido da funcionalidade de devolução disponível em algumas plataformas P2P. Uma vez concluída a transação P2P, o criminoso apresentará um pedido de devolução e comunicará que nunca autorizou a transferência dos fundos. Podem até alegar que a transação foi fraudulenta ou feita por engano, de modo a que o pagamento inicial seja revertido. Tal como as burlas de recibos falsos, isto acontece se o vendedor se apressar a aprovar a transação sem verificar se os fundos já se encontram na sua conta.
Para evitares este tipo de burla, cria o hábito de guardar capturas de ecrã das tuas transações como prova de que foram concluídas. Isto tornará o processo de recurso muito mais fácil quando comunicas com o serviço de atendimento ao cliente para combater as tentativas de devolução do burlão.
Os malfeitores podem tentar enviar pagamentos com um cheque devolvido – um cheque que não pode ser levantado devido à insuficiência de fundos na conta associada – ou simplesmente cancelar o cheque após a faturação. Para proteger os nossos utilizadores, a Binance P2P não suporta cheques como método de pagamento, porque tais transações podem estar associadas a riscos e incerteza acrescidos. Assim, os utilizadores nunca devem aceitar qualquer pagamento por cheque, e também devem estar extra vigilantes para garantir que a sua contraparte não lhe envia um cheque em vez do método de pagamento mencionado no anúncio.
Para saberes mais sobre burlas de cheques e como evitar ser vítima das mesmas, consulta o nosso guia Trading P2P: como evitar as burlas com cheques.
Agora que já falámos sobre algumas das burlas P2P mais comuns, eis algumas dicas que podes seguir para te protegeres melhor enquanto realizas trading peer-to-peer.
Cria o hábito de tirar capturas de ecrã de todas as tuas transações como prova de que as mesmas foram concluídas. No caso de teres sido burlado, as capturas de ecrã servem como prova primária e podem ajudar o teu caso quando apresentares um recurso junto da plataforma P2P.
Deves tentar utilizar apenas exchanges P2P conceituadas como a Binance P2P, onde os utilizadores têm de passar por um processo de verificação de identidade antes de serem autorizados a transacionar. Isto reduz significativamente o risco de efetuares transações com uma conta falsa ou com alguém com uma identidade roubada.
Além disso, a Binance P2P tem um serviço de garantia que guarda os fundos de cripto enquanto a transação está pendente. Este mecanismo foi concebido para evitar roubos ou burlas, ao acrescentar uma camada adicional de confiança e evitar que os malfeitores fujam com o teu dinheiro sem honrarem a sua parte da transação.
Não autorizes qualquer transferência até teres a certeza de que recebeste o dinheiro do teu lado. Verifica sempre duas vezes a tua conta para confirmares que a tua transação foi concluída com êxito. Mais importante ainda, não confies na tua contraparte para obter provas, pois existe sempre a possibilidade de enviarem provas de pagamento falsificadas.
Se possível, limita toda a comunicação com a tua contraparte à plataforma P2P onde estás a efetuar as transações. A comunicação através de canais externos facilitará a um burlão levantar um litígio falso contra ti e negar que a transação alguma vez tenha acontecido.
Se não conseguires resolver um problema com a tua contraparte de forma amigável, entra em contacto com o apoio ao cliente para obteres assistência. Na Binance P2P, a equipa de apoio ao cliente oferecerá respostas rápidas para ajudar a resolver qualquer problema que possas enfrentar durante a utilização da plataforma.
Para saberes mais sobre como te podes proteger contra fraudes e burlas P2P, consulta o nosso guia 6 burlas de Bitcoin que deves evitar quando usares serviços P2P.
Estás a postos para começar a fazer trading na Binance P2P? Regista uma nova conta na Binance ou descarrega a aplicação da Binance. Uma vez concluída a verificação de identidade, podes começar a comprar e vender criptoactivos no marketplace da Binance P2P.
Para saberes mais sobre a Binance P2P, visita estes links:
(Assistência) Centro de perguntas frequentes P2P
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