Há muitos investigadores privados de blockchain que prometem recuperar fundos digitais roubados. A maioria produz relatórios de investigação de pouco valor ou são completamente fraudulentos. Pensa duas vezes antes de pagar por uma falsa esperança de recuperar os teus bens!
A recuperação real depende das ordens de apreensão da polícia e da assistência das bolsas de criptoactivos.
Sabe mais sobre serviços de recuperação fraudulenta e como detectá-los a partir daqueles com conhecimentos em primeira mão – os membros da equipa de Inteligência global e investigações da Binance.
Entre muitos esquemas criminais que procuram separar os utilizadores de criptoactivos dos seus fundos, os serviços de recuperação fraudulenta ocupam um lugar especial. Os burlões que utilizam este método representam uma via legítima de recuperação dos fundos que as vítimas perderam através de roubo, fraude ou pirataria, visando essencialmente as pessoas que já tinham perdido o seu dinheiro para criminosos.
Ser vítima de um investimento ou outro tipo de fraude pode ser emocionalmente e financeiramente devastador, stressante e embaraçoso. Muitas vezes, existe uma grande confusão e incerteza. O dinheiro desapareceu realmente? Quem está por detrás da fraude? Que recursos tenho e a quem devo denunciar? Infelizmente, existem malfeitores por aí à espera de tirar partido das vítimas oferecendo serviços de recuperação fraudulenta.
Tais esquemas são outra forma de "fraude de adiantamento de taxas" em que as vítimas pagam adiantado esperando retornos maiores mais tarde. Este não é um esquema novo, e não é exclusivo do espaço de ativos digitais. As agências reguladoras e as autoridades em todo o mundo já avisaram anteriormente os utilizadores sobre os perigos dos serviços de recuperação de ativos ilegais. No entanto, após o impressionante crescimento global da adoção de criptoactivos, não é surpreendente ver criminosos a reorientarem algumas das suas atividades neste setor.
Os reguladores e defensores da proteção do consumidor forneceram conselhos sobre como identificar e evitar serviços de recuperação fraudulenta. A Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CTFC) dos EUA alertou os consumidores de que estes serviços realizam promoções em locais onde as vítimas procuram ajuda, como os meios de comunicação. No nosso trabalho com a equipa de Inteligência global e investigações da Binance, encontrámos suspeitos de fraude de criptoactivos em redes sociais, fóruns e sites de análise de consumidor centrados em perdas de investimento. Abaixo estão alguns componentes comuns de fraudes de recuperação específicos de criptomoedas que a nossa equipa identificou.
Os serviços de recuperação predatória exigem, na sua maioria, uma taxa fixa adiantada pelos seus serviços, independentemente do resultado do seu rastreio ou recuperação de fundos. Muitas vezes, eles exigirão uma taxa antes de se envolverem com os casos das vítimas. A Comissão Federal de Transações (FTC) dos EUA alerta que estas taxas adiantadas podem ser chamadas de diferentes formas, incluindo "taxa de retenção", "taxa de processamento" ou "taxa administrativa".
A FTC observa que nos Estados Unidos "os telemarketers que vendem serviços de recuperação não podem solicitar ou aceitar pagamentos até sete dias úteis após entregarem o dinheiro ou o produto que eles recuperarem porque é contra a lei."
Para além de não pagar estas taxas, as vítimas devem também evitar partilhar detalhes sensíveis, tais como informação da sua conta bancária com os alegados serviços de recuperação.
Os serviços de recuperação fraudulenta são frequentemente propriedade de indivíduos com ligações a redes de fraude ao investimento. As agências governamentais emitiram avisos sobre tais serviços, assinalando que normalmente reciclam a lista de vítimas dos esquemas iniciais.
Uma pesquisa rápida no Google ou Linkedin pelos colaboradores de tais empresas pode frequentemente revelar históricos de emprego em empresas que tenham sido objeto de ações regulamentares, relatórios críticos dos meios de comunicação social e/ou más críticas dos utilizadores. Muitas destas empresas tentam ocultar a sua verdadeira localização, retratando-se como registadas ou com operação em jurisdições como os Estados Unidos ou o Reino Unido, enquanto as pesquisas mostram que os seus "colaboradores" estão na realidade localizados nos mesmos locais que os perpetradores das fraudes originais.
A natureza transparente do blockchain permite que qualquer pessoa veja detalhes de todas e cada uma das transações de criptoactivos. Consequentemente, há muitos especialistas e investigadores privados auto-proclamados que prometem ajudar as vítimas a localizar os seus fundos roubados. Embora estes serviços sejam diferentes das fraudes mencionadas acima, ainda existem questões às quais os clientes devem estar atentos.
Mais uma vez, praticamente todos esses serviços privados exigem pagamentos adiantados, independentemente do resultado. O motivo é óbvio: se recebessem fundos apenas quando a vítima recuperasse as perdas, a maior parte deles encerraria a atividade muito em breve. De facto, quando pressionados, alguns destes serviços afirmam mais tarde que não prestam realmente serviços de recuperação, apenas "serviços de pré-recuperação."
Ao contrário dos serviços de recuperação fraudulenta, os investigadores privados de rastreio produzem realmente algo para mostrar o seu trabalho. Muitas vezes, o resultado vem sob a forma de um relatório que tenta identificar a localização dos fundos dos seus clientes. Este rastreio tende a ser de qualidade bastante baixa, criado por ferramentas automáticas sem revisão humana e é frequentemente tão ambicioso que se desprende da realidade. Num esforço para fornecer ao seu cliente uma resposta clara, estes serviços muitas vezes são rastreados através de misturadores ou trocas não identificadas.
Estas empresas nunca deixam de afirmar que identificaram para onde o dinheiro tinha ido – afinal, estão no negócio de vender expectativas irrealistas. Na realidade, o rastreio de blockchain pode ser complicado e devolver resultados indeterminados – é tanto uma arte como uma ciência.
Apesar das reclamações feitas aos seus clientes, as empresas privadas nunca podem recuperar fundos roubados por conta própria. Em vez disso, tentam confiar na partilha de informações de trocas, que muitas vezes não conseguem segurar porque os serviços legítimos na indústria estão vinculados por regulamentos de privacidade e obrigações para com os utilizadores para não partilharem dados de clientes com terceiros não autorizados.
A posição da Binance é que não processamos pedidos provenientes de investigadores privados sem o envolvimento das autoridades ou um pedido legal legítimo. Os menos respeitáveis destes serviços trocam repetidamente mensagens com pedidos, apesar de saberem que têm pouca probabilidade de sucesso sem passar pelos canais adequados. Por isso, o nosso conselho é o seguinte: se quiseres ter uma oportunidade de recuperar os teus fundos, denuncia o crime às autoridades em vez de contratares um serviço de recuperação de terceiros!
Se foste pirateado ou caíste numa fraude e estás a pensar em contratar investigadores privados – pensa novamente. Tem em atenção que o que muito provavelmente estarias a pagar seria um relatório de qualidade indeterminada, não a verdadeira recuperação dos teus fundos. Se és cliente da Binance, podes também denunciar a perda ao apoio ao cliente da Binance.
O processo de denúncia de incidentes de fraude criptoactivos é diferente em todo o mundo. Nos Estados Unidos, por exemplo, as vítimas podem denunciar um crime através do IC3, o Centro de reclamações de crimes na Internet do FBI, enquanto que as pessoas que vivem na União Europeia podem denunciar através das suas agências policiais nacionais (links atualizados são fornecidos pela Europol).
Em muitos países, no entanto, pode ser mais eficiente denunciar o incidente pessoalmente. Isto aplica-se especialmente a incidentes mais graves ou aqueles que resultem em grandes perdas. Deves fornecer tanta informação quanto possível ao denunciar, incluindo quaisquer comunicações, detalhes de contacto, perfis de redes sociais e transações e endereços de criptoactivos relevantes.
Para as agências de autoridade que requerem a nossa assistência, a Binance mantém um formulário de pedido dedicado no nosso portal.
Por Jen Hicks, Jarek Jakubcek, e Erin Fracolli da equipa de Inteligência global e investigações da Binance.
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