Em mais uma parte da série "O jogo das criptomoedas a longo prazo", compartilhamos dicas sobre como dominar o gerenciamento de riscos e a segurança no espaço das criptomoedas para tornar sua jornada gratificante e segura.
Apesar do ecossistema das criptomoedas se tornar mais seguro a cada ano, ele ainda apresenta riscos potenciais e ameaças à segurança das quais todo usuário deve estar ciente.
Continue lendo para ser apresentado às práticas recomendadas para criar estruturas de segurança de alto nível para seus investimentos em ativos digitais.
O mundo das criptomoedas está cheio de oportunidades, mas também pode apresentar riscos. Seja a volatilidade do mercado, ameaças cibernéticas ou erros humanos, gerenciar esses riscos é fundamental para navegar no jogo das criptomoedas a longo prazo. Vamos nos aprofundar nos fundamentos do gerenciamento de riscos e segurança cripto e dar uma olhada mais de perto em algumas estratégias para proteger seus investimentos a longo prazo.
A criptomoeda apresenta uma abordagem revolucionária para as finanças, mas assim como quaisquer outros instrumentos e plataformas financeiras, ela apresenta riscos significativos. Dominar o gerenciamento de riscos não é apenas uma opção para aqueles que se aventuram com as criptomoedas; é uma necessidade. A natureza descentralizada da blockchain ao mesmo tempo que capacita, também remove as redes de proteção tradicionais, expondo usuários e investidores a vulnerabilidades únicas que exigem uma abordagem proativa e informada. O risco de volatilidade de preços é um ponto negativo para ser considerado, e falamos sobre como gerenciar esses riscos aqui e aqui. Outros riscos importantes têm a ver com a segurança dos seus ativos digitais. Vamos dar uma olhada em alguns dos riscos mais proeminentes e dicas úteis para lidar com eles.
Os criminosos podem invadir carteiras, corretoras ou redes blockchain ao explorar vulnerabilidades em seus sistemas de segurança. Estes são ataques técnicos, muitas vezes altamente sofisticados que usam malware, links de phishing ou exploração direta de código para desviar fundos. De acordo com o Statista, mais de 60% de todas as perdas de criptomoedas entre 2021 e 2024 podem ser atribuídas a hacks.
Reduzir o risco de hacks requer uma abordagem de segurança em camadas. Abaixo estão algumas das medidas que você pode considerar dentro dessa abordagem.
As cold wallets, como carteiras de hardware, mantêm as chaves privadas offline, protegendo-as contra ameaças online.
No entanto, elas não são infalíveis. As carteiras de hardware geralmente são flexíveis para integrar novas blockchains, o que aumenta sua probabilidade de ataque. Para ativos de valor alto, uma configuração multi-signature (multisig) pode ser uma alternativa mais segura.
A segurança multi-signature (múltiplas assinaturas) em criptomoedas refere-se a um método que exige várias chaves privadas para autorizar uma transação, em vez de uma única chave. Isso aumenta a segurança distribuindo o processo de autorização entre várias partes, reduzindo o risco de um único ponto de falha. Por exemplo, uma carteira multisig pode exigir que duas em cada três chaves privadas designadas assinem uma transação antes que ela possa ser executada.
Use várias carteiras de hardware de fornecedores diferentes. Por exemplo, uma Trezor e uma Ledger.
Atribua as carteiras a uma carteira multi-signature como a Gnosis Safe.
Defina um limite de assinatura. Por exemplo, para assinar uma transação são necessárias três de cinco carteiras.
Distribua carteiras de hardware em locais seguros. Você pode manter uma em casa, uma em um cofre de banco e outra com um membro da família ou amigo de confiança.
Essa configuração garante que não tenha um ponto único de falha enquanto protege contra conluio entre partes confiáveis.
O uso de uma única carteira para todas as transações expõe todo o seu portfólio a riscos desnecessários. A segmentação oferece uma solução prática.
As hot wallets (carteiras online) podem ser usadas para pequenas quantidades de fundos e interações de alto risco, como emissão de NFTs ou trading de memecoins. Use carteiras como a Trust Wallet e a MetaMask, mas adicione camadas de segurança como Blowfish ou WalletGuard. Essas ferramentas interpretam contratos inteligentes em linguagem legível por humanos, para que você evite conceder permissões sem querer que exponham sua carteira a brechas para violação.
Considere as cold wallets para holdings de longo prazo que você raramente movimenta.
Carteiras de papel são ótimas para guardar todas suas seed phrases e senhas para armazenamento ultrasseguro. Embora sejam mais seguras contra hacks digitais, elas são suscetíveis a riscos físicos como perda, danos ou roubo.
Uma estratégia de backup sólida garante que você não perca o acesso aos seus ativos.
Armazenamento da seed phrase: escreva sua seed phrase em materiais duráveis como placas de aço. Armazene-as em alguns locais seguros.
Redes de recuperação social: ferramentas como a Argent permitem que você designe amigos de confiança como agentes de recuperação. Se você perder sua carteira, eles podem ajudar a restaurar o acesso sem comprometer seus fundos.
Manter grandes fundos em corretoras centralizadas é arriscado. O histórico mostra que essas plataformas variam em termos de responsabilidade de gerenciamento de fundos do usuário e robustez das práticas de segurança. As corretoras centralizadas também são alvo de hackers frequentemente. Abaixo estão algumas maneiras de reduzir esse risco.
Use corretoras confiáveis: faça uma verificação de antecedentes ao escolher sua corretora de criptomoedas e selecione aquelas que oferecem transparência no gerenciamento de ativos com um histórico robusto de anos de operação sobrevivendo aos mercados voláteis de alta e baixa. A Binance, por exemplo, oferece um mecanismo de proof of reserves (POR) para que os usuários verifiquem se seus ativos estão garantidos à proporção de 1:1, bem como um fundo de emergência SAFU de US$ 1 bilhão para proteger os usuários em casos extremos.
Ative a autenticação 2FA (autenticação de dois fatores): isso adiciona uma etapa de segurança substancial, reduzindo as chances de acesso não autorizado às suas contas.
Use listas de permissões para saques: a maioria das corretoras permite que você autorize endereços de carteiras na lista de permissões. Isso significa que os fundos só podem ser sacados para endereços pré-aprovados.
Ao contrário dos hacks, a fraude depende da manipulação, onde os criminosos enganam as vítimas para que entreguem voluntariamente seus fundos. Esse tipo de criminoso se aproveita da confiança, do medo e da ganância, explorando vulnerabilidades humanas em vez de lacunas tecnológicas.
Os golpes comuns incluem esquemas Ponzi, oportunidades de investimento falsas prometendo retornos irreais, tentativas de phishing se passando por entidades legítimas e rug pulls (puxada de tapete), onde os desenvolvedores abandonam os projetos depois de coletar os fundos dos investidores.
O combate à fraude requer vigilância e educação. Verificar projetos, evitar ofertas não solicitadas e compreender os sinais de alerta comuns (como altos retornos "garantidos") são essenciais. Abaixo estão algumas maneiras de diminuir o risco de se tornar uma vítima de fraudes.
Pesquise a equipe por trás de um projeto
Verifique as credenciais e o histórico dos membros da equipe por trás de qualquer projeto que você for considerar para investimento. Projetos genuínos têm equipes transparentes e verificáveis, enquanto os golpes geralmente apresentam perfis falsos ou desenvolvedores anônimos. Siga os canais oficiais do projeto, como o site ou as contas de redes sociais verificadas, para obter atualizações. Isso ajuda a diferenciar anúncios legítimos de tentativas de phishing.
Os golpistas geralmente se passam por figuras ou empresas conhecidas em plataformas de mídia social. Desconfie das mensagens ou publicações não solicitadas que ofereçam distribuições gratuitas ou oportunidades de investimento. As contas oficiais normalmente têm selo de verificação.
Muitos golpes com criptomoedas ocorrem quando os usuários interagem sem saber com contratos inteligentes maliciosos. Ferramentas como Blowfish e WalletGuard decodificam interações de contratos inteligentes, garantindo que você entenda as permissões que está concedendo. Por exemplo, se você estiver emitindo um NFT e o contrato inteligente estiver solicitando acesso a todos os tokens na sua carteira, a Blowfish sinalizará isso como suspeito, alertando você antes de prosseguir.
Use plataformas bem estabelecidas com um histórico robusto de segurança e conformidade regulatória. Evite serviços novos ou obscuros que não foram avaliados pela comunidade cripto.
O espaço das criptomoedas evolui rapidamente. Fraudes e hacks geralmente se aproveitam de conhecimento desatualizado, enquanto a estratégia de investimento mal-informada pode resultar em perdas graves. Mantenha-se informado ao:
Acompanhar blogs e notícias informativas respeitáveis: Binance Academy, Binance Research, Messari e The Block são recursos excelentes.
Participar das comunidades: os grupos de criptomoedas do Reddit e do Telegram discutem frequentemente sobre as ameaças emergentes. Conheça os canais oficiais da comunidade Binance aqui.
Praticar trading simulado: use plataformas como a Binance Testnet para aprimorar continuamente suas habilidades sem arriscar dinheiro de verdade.
Planejamento de emergência também é algo para se ter em mente e estar preparado para o pior cenário. Considere designar um membro da família ou representante legal de confiança para acessar suas criptomoedas em caso de emergência. Use ferramentas como a Casa Covenant para planejar a herança e transferir suas criptomoedas para seus entes queridos.
O gerenciamento de riscos e segurança não são apenas considerações opcionais – elas são a base de uma jornada cripto bem-sucedida e de longo prazo. Ao proteger seus investimentos, adotar uma abordagem de segurança em camadas e manter-se informado, você pode proteger seus ativos digitais enquanto navega pelos altos e baixos do mercado de criptomoedas.
Lembre-se, as criptomoedas são um jogo a longo prazo. Proteja seus investimentos, faça um planejamento para o inesperado e se prepare com as ferramentas e o conhecimento para prosperar nesse espaço volátil, mas gratificante. Para obter guias mais detalhados, confira a Binance Academy e os outros artigos da série O jogo das criptomoedas a longo prazo.
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Isenção de Responsabilidade: os preços dos ativos digitais podem ser voláteis. O valor do seu investimento pode diminuir ou aumentar e é possível que você não recupere o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance não se responsabiliza por quaisquer perdas que você possa sofrer. Este material não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro. Para mais informações, consulte nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.
