Principais conclusões

  • Proteger nossos usuários é a principal prioridade da Binance, e é por isso que implementamos medidas de segurança abrangentes em todo o nosso ecossistema. Mas é importante lembrar que a primeira linha de defesa é o próprio usuário. Antes de começar a negociar em uma plataforma P2P, familiarize-se com os golpes mais comuns para poder reconhecê-los.

  • Não marque uma transação P2P como concluída até ter certeza de que sua conta bancária ou carteira de criptomoeda recebeu todos os fundos que a contraparte deve transferir. 

  • Faça capturas de tela de todas as transações para provar que foram concluídas, se necessário. E não hesite em denunciar qualquer comportamento suspeito.

Leia este artigo até o fim para saber como reconhecer golpes populares em plataformas P2P e fazer transações seguras.

A negociação P2P permite que os usuários comprem e vendam criptomoedas entre si, usando métodos de pagamento e moedas adequados. Antes do advento das bolsas centralizadas, esta foi uma das primeiras formas de negociar criptomoedas.

Com a confiança de milhões de usuários em todo o mundo, a bolsa Binance P2P oferece a melhor liquidez, o mais alto nível de segurança e mais de 700 métodos de pagamento e 100 moedas fiduciárias. Se anteriormente a negociação numa bolsa P2P estava associada a um risco aumentado de roubo e fraude, agora muitas plataformas aumentaram significativamente o nível de proteção. Por exemplo, a Binance P2P oferece um serviço de garantia, atualizações regulares de segurança, procedimentos rigorosos de verificação de identidade e outros mecanismos de proteção do usuário. Mas independentemente das medidas que tomemos, todas as transações comerciais envolvem riscos e a negociação P2P não é exceção. 

Tipos comuns de fraude em plataformas P2P 

Embora a Binance faça todos os esforços para garantir a segurança de seus usuários, a vigilância deve sempre ser exercida. A maneira mais segura de evitar ser vítima de golpes de negociação P2P é compreender as táticas mais comuns que os golpistas usam. Abaixo estão os golpes P2P comuns que é útil conhecer.

Central de suporte falsa 

Mensagens de suporte falsas são uma tática comum usada por golpistas de criptomoedas e NFT. Por exemplo, se você estiver tendo dificuldades para usar uma plataforma P2P popular e fizer uma pergunta nas redes sociais, um golpista pode se passar por um representante da bolsa P2P e se oferecer para ajudar. Em seguida, ele irá redirecioná-lo para um site falso que parece idêntico ao real e convencê-lo a inserir suas credenciais ou detalhes da carteira de criptomoeda. Isso fornecerá suas informações confidenciais ao invasor. 

Para evitar ser vítima de fraude, procure ajuda apenas de representantes oficiais da exchange P2P e verifique cuidadosamente o domínio do site. Às vezes, os invasores também enviam mensagens falsas de ameaças à segurança por e-mail ou SMS. Só há uma maneira de se proteger deles: não siga os links até verificar a autenticidade da fonte.  

Recibos falsos

Ao concluir uma transação P2P, você também precisa verificar cuidadosamente as informações que a contraparte lhe envia. O golpista pode enviar uma captura de tela falsa alegando ter cumprido sua parte no acordo e exigir que você cumpra a sua. Se você fizer isso sem verificar se realmente recebeu os fundos, poderá perder seu dinheiro sem receber nada em troca.

Para evitar ser enganado durante transações P2P, verifique sempre sua conta bancária ou carteira de criptomoeda. Somente autorize a transferência depois de ter certeza de que realmente recebeu o valor solicitado. Nunca transfira fundos apenas com base em recibos. 

Traduções “por engano”

Às vezes, um invasor pode tentar cancelar uma transação P2P após ela ter ocorrido. Por exemplo, ele pode ligar para seu banco e alegar que o valor da transferência está incorreto ou que alguém obteve acesso não autorizado à sua conta. Neste caso, o vendedor da criptomoeda perderá os fundos transferidos. Além disso, os fraudadores podem usar ameaças para forçá-los a não denunciar o cancelamento da transação às agências de aplicação da lei. 

Não se deixe intimidar: colete evidências (como capturas de tela) de sua correspondência e transações com o golpista. 

Fraude de Estorno 

Algumas plataformas P2P possuem um recurso de estorno do qual os golpistas podem aproveitar. Após concluir uma transação P2P, o invasor pode registrar uma solicitação de estorno e indicar que não autorizou a transferência de fundos. Ele pode alegar que a transação foi errônea ou mesmo fraudulenta para que o pagamento original seja revertido. Tal como acontece com os recibos falsos, o comerciante pode apressar-se a confirmar a transação sem verificar se os fundos foram depositados na conta. 

Adquira o hábito de fazer capturas de tela de todas as transações para provar que foram concluídas, se necessário. Isso irá acelerar o processo de apelação se você precisar entrar em contato com o atendimento ao cliente devido a fraude. 

Verifique fraude 

Os invasores podem tentar pagar com um cheque que não pode ser sacado devido à insuficiência de fundos na conta ou simplesmente cancelar o cheque após a emissão da fatura. Para proteger os usuários, a Binance P2P não oferece suporte para pagamentos em cheque devido ao aumento do risco e da incerteza associados a este método. Nunca aceite pagamento em cheque e verifique se a contraparte enviou cheque em vez de pagamento pela forma indicada no anúncio.
Para obter mais informações, consulte Negociação P2P: Como evitar fraude em cheques. 

Como se proteger de golpistas ao negociar P2P 

Agora que cobrimos os tipos mais comuns de golpes de negociação P2P, aqui estão algumas dicas para ajudá-lo a proteger você e seu dinheiro. 

Faça capturas de tela

Faça capturas de tela de todas as suas transações para provar que foram concluídas, se necessário. Em caso de fraude, as capturas de tela servem como principal confirmação e o ajudarão a comprovar seu caso na hora de entrar com um recurso. 

Negocie em plataformas confiáveis 

Trabalhe apenas com exchanges P2P respeitáveis, como a Binance P2P, onde os usuários passam por verificação de identidade antes de serem autorizados a negociar. Isto reduz significativamente o risco de a contraparte ser uma conta falsa ou um fraudador que roubou as credenciais de alguém. 

Além disso, a Binance P2P possui um serviço de garantia: retemos a criptomoeda até que a transação seja concluída. Isso ajuda a prevenir roubos e fraudes, aumentando a confiabilidade da plataforma como um todo: os invasores não conseguirão roubar seu dinheiro sem cumprir sua parte no acordo. 

Verifique as transações com cuidado

Não aprove a transferência até receber o dinheiro prometido. Sempre verifique sua conta para garantir que a transação foi concluída com sucesso. Não confie no comprovante de pagamento enviado pela contraparte, pois sempre existe o risco de ser falsificado. 

Converse na plataforma

Tente se corresponder com a contraparte apenas na plataforma P2P onde você está realizando a transação. A comunicação por meio de canais externos facilitará para o fraudador caso ele faça uma acusação falsa contra você ou negue o fato da transação.  

Contate o suporte 

Se você não conseguir chegar a um acordo amigável com sua contraparte, entre em contato com o suporte para obter ajuda. Os especialistas da Binance P2P responderão prontamente a todas as suas perguntas e ajudarão a resolver qualquer problema relacionado ao uso da plataforma.

Saiba mais sobre como se proteger contra golpes de negociação P2P no artigo Seis tipos de golpes a serem observados ao usar P2P. 

Comece a negociar na Binance P2P

Pronto para começar a negociar na bolsa Binance P2P? Registre uma conta Binance no site ou baixe o aplicativo Binance. Depois de passar na verificação de identidade, você poderá comprar e vender criptomoedas na Binance P2P.

Para saber mais sobre a plataforma Binance P2P, leia os seguintes artigos:

  • (Blog) Introdução à negociação P2P: o que é negociação ponto a ponto e como funciona uma troca local de Bitcoin?

  • (Blog) Como denunciar fraude P2P no aplicativo Binance

  • (Suporte) Perguntas frequentes sobre P2P 

  • (Blog) Como bloquear um usuário no Binance P2P

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