Principais conclusões
Bifinity UAB é uma entidade legal auditada que existe para desbloquear rampas de entrada/saída fiduciárias para vários usuários da Binance, especialmente aqueles na Europa.
Qualquer usuário que deseje usar um serviço fiduciário disponível na Binance e facilitado pelo Bifinity deve concordar com os termos e condições do Bifinity e cumprir uma série de verificações de identidade e conformidade.
A Bifinity opera em estrita conformidade com a Quinta Directiva Anti-Lavagem de Dinheiro (AMLD5), o quadro mais rigoroso da UE até à data em termos de combate ao branqueamento de capitais, e que estabelece o padrão ouro esperado pelos parceiros de pagamento tradicionais na Europa.
Totalmente registrada como VASP na Lituânia, a Bifinity também segue os requisitos legais de combate à lavagem de dinheiro (AML) da Lituânia.
Como resultado, a Bifinity garante transações fiduciárias seguras, compatíveis e auditáveis – tanto para os usuários da Binance quanto para seus parceiros bancários e de pagamento fiduciário.
A Bifinity está totalmente registrada como VASP e em conformidade na Lituânia, e existe para facilitar o fornecimento de transações fiduciárias seguras e compatíveis para usuários da Binance na Europa e em outros lugares.
À medida que o cenário das criptomoedas continua a evoluir, compreender as complexidades de quais contrapartes você usa e com as quais interage torna-se cada vez mais essencial.
Uma dessas entidades é a Bifinity UAB, uma sociedade anónima registada no Serviço de Investigação de Crimes Financeiros (FCIS) e no Registo de Pessoas Jurídicas da Lituânia, de acordo com todas as leis e regulamentos aplicáveis da República da Lituânia (“Bifinity”).
O Bifinity desempenha um papel fundamental para as pessoas que interagem com serviços fiduciários na Binance, especialmente para aqueles na Europa, mas não parece ser tão bem compreendido pela maioria dos usuários regulares ou mesmo pelos especialistas do setor. Portanto, achamos que seria útil compartilhar alguns insights neste blog.
Nosso objetivo é fornecer a você uma compreensão abrangente da Bifinity como entidade – como ela opera, qual é seu relacionamento com a Binance e as medidas de conformidade muito rigorosas que segue.
O que é Bifinidade?
Bifinity é uma entidade legal que se concentra principalmente em facilitar transações fiduciárias para usuários da Binance.com no Espaço Econômico Europeu (EEE).
Totalmente registrada na Lituânia como Provedora de Serviços de Ativos Virtuais, a Bifinity oferece uma maneira segura e compatível para usuários em jurisdições relevantes usarem serviços fiduciários na Binance, como transações envolvendo cartões de crédito ou transferências de crédito SEPA (Área Única de Pagamentos em Euros). Isto se deve aos acordos da Bifinity com parceiros de pagamento tradicionais e bancos em todo o sistema financeiro.
Quando você compra criptografia com euros por meio de cartão de crédito ou saca euros de sua carteira Binance para sua conta bancária, o Bifinity desempenha um papel importante para tornar essas transações possíveis. Como parte deste processo, qualquer pessoa envolvida com os serviços fiduciários facilitados pelo Bifinity deve tornar-se um utilizador do Bifinity, concordando com os seus termos e condições e cumprindo todos os seus requisitos de verificação KYC (“conheça o seu cliente”).
Como as medidas de conformidade da Bifinity desbloqueiam as transações Fiat
A Bifinity é capaz de ajudar os utilizadores a aceder a canais fiduciários porque estabeleceu relações com fornecedores de pagamento tradicionais, que foram garantidas, em parte, devido às medidas de conformidade da Bifinity, criadas para cumprir a Quinta Directiva Anti-Lavagem de Capitais da UE (AMLD5).
AMLD5 descreve verificações robustas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e requisitos de Know Your Client (KYC), representando o padrão ouro esperado pelos parceiros de pagamento tradicionais na Europa. Conforme mencionado, os usuários da Binance que desejam acessar os canais fiduciários e serviços associados oferecidos pelos parceiros bancários e de pagamento da Bifinity devem concordar com os termos e condições da Bifinity e cumprir uma série de verificações que garantem a conformidade com AMLD5 como linha de base, bem como requisitos adicionais de AML da Lituânia. .
Dado que todos os parceiros de pagamento fiduciário associados ao Bifinity em toda a Europa estão licenciados para fornecer o serviço fiduciário correspondente, estas camadas de verificações garantem que eles tenham a confiança necessária para facilitar transações fiduciárias para usuários com o conhecimento de que foram verificados de acordo com um padrão AMLD5 .
Em última análise, a configuração do Bifinity foi projetada para fornecer uma maneira confiável e compatível para os usuários da Binance realizarem transações fiduciárias dentro do ecossistema Binance. Reconhecendo os requisitos distintos para atividades fiduciárias e criptográficas, a Bifinity concentra-se exclusivamente na parceria com provedores de serviços fiduciários para facilitar transações fiduciárias e visa ajudar os usuários a se moverem perfeitamente entre os dois mundos.
Auditorias Financeiras Regulares
Dados os seus requisitos regulamentares, a Bifinity também é auditada por empresas de auditoria conceituadas, com demonstrações financeiras disponíveis publicamente no Registo de Pessoas Jurídicas dos países. É importante ressaltar que os auditores emitiram o que é conhecido como “Opiniões Não Qualificadas” em relação às demonstrações financeiras de 2021 e 2022 da Bifinity. Uma opinião sem ressalvas, muitas vezes chamada de “opinião limpa”, é o resultado de auditoria mais favorável.
Significa que o auditor concluiu que as demonstrações financeiras da organização estão isentas de distorções materiais e em conformidade com as normas contabilísticas aplicáveis. Indica também que as demonstrações financeiras são apresentadas de forma justa, proporcionando uma visão verdadeira e apropriada da posição e desempenho financeiro da organização.
Receber uma opinião sem ressalvas demonstra o compromisso da organização com a transparência, precisão e conformidade com os padrões contábeis. Ajuda a construir confiança entre investidores, acionistas e outras partes interessadas.
Pensamentos finais
A Bifinity opera como uma entidade segura, compatível e auditada, facilitando a conexão de transações fiduciárias e o mundo em desenvolvimento das criptomoedas.
Ao aderir aos rigorosos regulamentos AMLD5 e aos requisitos adicionais da Lituânia, a Bifinity garante aos utilizadores e prestadores de pagamentos que as suas operações são compatíveis e auditáveis, estabelecendo assim confiança dentro do ecossistema mais amplo. Ele facilita principalmente as transações para usuários da Binance na Europa e, assim, promove maior acessibilidade a conversões fiduciárias para cripto e de cripto para fiduciário compatíveis.
À medida que o domínio das criptomoedas amadurece, entidades como a Bifinity continuam a desempenhar um papel crucial no reforço da segurança, na ampliação do acesso e na garantia da conformidade nas transações, contribuindo, em última análise, para a aceitação generalizada de ativos digitais em todo o mundo.
A Bifinity UAB é uma sociedade anónima lituana com o número de registo 305595206, com sede em Lvivo st. 25-104, Vilnius, Lituânia, e que está registada no Serviço de Investigação de Crimes Financeiros (FCIS) e no Registo de Pessoas Jurídicas na Lituânia como Operador de Câmbio Virtual e Operador de Carteira de Moeda Virtual Depositária, de acordo com as leis e regulamentos aplicáveis do República da Lituânia (“Bifinity”).
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