O número de empresas de criptografia registadas na Estónia sofreu uma diminuição de aproximadamente 80% devido à aplicação da lei de criptografia de 2022. Esta legislação exige que as empresas mantenham reservas de capital significativas e estabeleçam ligações genuínas com a Estónia. Dados divulgados pelo regulador do branqueamento de capitais do país, a Unidade de Inteligência Financeira (FIU), revelaram que cerca de 200 licenças foram retiradas voluntariamente pelas empresas, enquanto a autoridade negou um número semelhante.
Matis Mäeker, diretor da UIF, afirmou que a renovação das autorizações revelou situações inesperadas que levantaram preocupações entre os supervisores. Algumas candidaturas sugeriram possíveis ligações a atividades ilegais, com indivíduos nomeados para conselhos de administração sem o seu conhecimento ou utilizando credenciais falsificadas. Além disso, muitos pedidos continham documentação idêntica porque várias empresas dependiam do mesmo grupo de empresas de serviços jurídicos e profissionais para a sua documentação.
Transição para supervisão no local
Mäeker enfatizou que a UIF em breve mudará das avaliações baseadas em papel para a supervisão regular no local, permitindo um monitoramento mais eficaz das empresas de criptografia. A Estónia, conhecida por acolher gigantes digitais como Wise, Bolt e Skype, está a esforçar-se por reconstruir a sua reputação após o escândalo de branqueamento de capitais do Danske Bank, envolvendo fundos russos que passam pela sucursal do banco em Tallinn.
Como membro da União Europeia, a Estónia também é obrigada a implementar a regulamentação do bloco sobre Mercados de Criptoativos. Este mandato estipula que os fornecedores de carteiras e bolsas devem obter uma licença para operar dentro da jurisdição. Os esforços do país para reforçar o seu quadro de combate ao branqueamento de capitais foram recentemente avaliados pelos organismos internacionais de normalização Moneyval.
Mäeker expressou esperança de que esta avaliação ponha fim aos escândalos do sector bancário da Estónia durante uma conferência em 29 de Março. Ao aplicar regulamentos mais rigorosos e melhorar a supervisão, a Estónia pretende promover um ambiente mais transparente e seguro para o crescimento e desenvolvimento da sua indústria criptográfica.