Prestar atenção a alguns pontos pode evitar de forma mais eficaz que seu cartão seja congelado após receber dinheiro sujo.

(1) Para transações OTC, tente escolher grandes plataformas como Binance e Ouyi. Estas plataformas têm melhores canais de comunicação e métodos de controlo de risco com as agências reguladoras e agências de aplicação da lei do continente.

(2) Tente escolher uma plataforma OTC que suporte a estratégia de retirada T+1/T+2. Embora você não possa sacar dinheiro imediatamente após a venda das moedas, isso reduz o risco de lavagem de dinheiro por meio de transações OTC. Por exemplo, Binance T+1 e Huobi Select Trading (em comparação com negociação livre, retirada T+2).

(3) Evite usar diretamente transações OTC em moeda estável, como USDT. Tente usar moedas convencionais, como BTC e ETH, para transações OTC.

(4) O cartão bancário utilizado para transações OTC deve ser um cartão separado que não seja utilizado normalmente e separado do cartão de vencimento. Desta forma, mesmo que esteja congelado, não afetará a utilização de outros fundos. investigação, é fácil esclarecer o fluxo de recursos.

(5) Os cartões bancários para transacções OTC devem tentar utilizar cartões de bancos locais, tais como bancos comerciais municipais e bancos comerciais rurais em vários locais. Os bancos comerciais e de ações de grande e médio porte, como o Industrial and Peasant China Construction Bank, têm filiais em todo o país, de modo que as agências de aplicação da lei podem basicamente congelá-las diretamente.

(6) Não realize transações frequentes com comerciantes fixos e não realize transações frequentes com usuários fixos. É muito perigoso para um mesmo usuário fazer mais de 3 compras indiretas em um dia, ou voltar a vender algumas horas depois, sendo altamente suspeito de lavagem de dinheiro.

(7) Encontre comerciantes OTC confiáveis ​​para transações. Tente tomar a iniciativa de receber pedidos de grandes comerciantes e formadores de mercado, fazer menos pedidos e contatar menos comerciantes em áreas problemáticas. Na verdade, como usuário comum, é difícil dizer quais comerciantes são confiáveis. Por exemplo, um grande número de amigos que fizeram transações com comerciantes do serviço Huobi Blue Shield também tiveram seus cartões congelados.

(8) Reduzir a frequência dos saques em dinheiro e aumentar a quantidade de dinheiro.

(9) Após as transações OTC, não os transfira para outros cartões bancários para evitar contaminar outros fundos e dificultar a cooperação com a investigação. Se precisar de dinheiro com urgência, você pode sacar dinheiro em caixas eletrônicos ou gastá-lo online.

(10) Procure escolher dias úteis para saque. É melhor negociar durante o horário normal de trabalho, como dias úteis, como sacar entre 9h e 21h.

(11) Não transfira dinheiro imediatamente após recebê-lo. Depois de vender o USDT e convertê-lo em RMB, não o transfira imediatamente, mantenha-o na conta por um período de tempo.

Como devemos explicar quando o nosso cartão está congelado para que possamos provar que não estamos envolvidos em atividades de lavagem de dinheiro?

(1) O indivíduo é uma transação normal de compra e venda de Bitcoin e não envolve lavagem de dinheiro ou outras transações;

(2) Ele não sabia que a dívida recebida pela venda de moedas era suspeita de ser crime;

(3) Cooperar para fornecer todos os registros de transações, registros de bate-papo, registros de transferência em cadeia, etc.;

(4) Você deve deixar bem claro que as transações pessoais em ativos digitais não violam a lei.

Nas transações OTC, o cartão bancário de retirada é congelado pelas autoridades de segurança pública e judiciais. Que materiais a outra parte exigirá que o indivíduo forneça para suspender o congelamento?

As informações comuns a serem fornecidas incluem principalmente: registros completos de transações, como transações com cartão bancário, registros de transações em cadeia, registros de pedidos na plataforma de negociação, registros de bate-papo WeChat (incluindo conteúdo que comunica o processo de transação) e outras evidências que possam provar o legalidade dos bens, até mesmo comprovante de renda, etc.

Então, uma vez que você infelizmente recebeu dinheiro sujo e seu cartão está congelado, como você deve resolver isso?

Em primeiro lugar, dirija-se ao banco onde abriu a sua conta para saber o motivo do congelamento do cartão e qual a autoridade competente para congelar o cartão.

As razões para o congelamento de cartões podem ser resumidas em dois tipos: controle de risco bancário e congelamento de segurança pública.

1. Controle de risco bancário. O controle de risco bancário pode ser causado por transferências recentes e frequentes de cartões de grande valor, transferências dispersas de entrada e saída, transferências centralizadas de entrada e saída, entradas e saídas rápidas, transações frequentes à noite, nenhum saldo restante na conta, etc., coletivamente referidos como como anormalidades de transação. Isto acionou o sistema de controle de risco de lavagem de dinheiro do banco.

2. Congelamento pela polícia. Normalmente a conta recebeu dinheiro roubado de outras pessoas envolvidas no caso, direta ou indiretamente. A segurança pública irá suspender o pagamento e congelar todas as contas relacionadas por onde corre a água envolvida no caso, de forma a impedir a transferência de fundos e facilitar a investigação do caso.

Como resolver os dois motivos dos cartões congelados?

1. Congelamento no controle de risco bancário

Leve seu cartão de identificação e cartão bancário ao banco onde você abriu sua conta e apresente os certificados de reconciliação relevantes. Se houver políticas e instruções relacionadas ao departamento de segurança pública, você deverá ir ao departamento de segurança pública local para cooperar com a investigação. Se o controle do modelo do centro antifraude for acionado, você deverá preencher o formulário de inscrição antifraude exigido pelo antifraude e passar na revisão antes que possa ser descongelado.

2. Lidar com a segurança pública e o congelamento judicial.

Observe por 3 dias primeiro. Veja se a suspensão temporária do pagamento se transformou em congelamento formal (prorrogado por meio ano). Caso o cartão esteja oficialmente congelado, dirija-se o mais rápido possível ao banco abridor da conta para verificar o nome da unidade de segurança pública que congelou o cartão, o número do processo e o nome do policial responsável pelo caso. Em seguida, entre em contato com o policial responsável para saber o motivo do congelamento do cartão e colabore com a investigação policial. Depois de verificar se você não cometeu nenhuma violação ilegal ou disciplinar, sua conta será descongelada.