Principais descobertas
O novo bot de rebalanceamento da Binance permite ajustar de forma fácil e automática os portfólios de criptomoedas para manter a alocação de ativos desejada.
O reequilíbrio é necessário para gerir o risco, negociar com base em objectivos de investimento e potencialmente aumentar os lucros através da venda de activos sobrevalorizados e da compra de activos subvalorizados.
Um bot de rebalanceamento pode ser usado para fazer ajustes em determinados intervalos ou quando a relação entre as moedas selecionadas muda.
Gerenciar um portfólio diversificado de criptomoedas pode ser um desafio, especialmente para aqueles que são novos no mundo das finanças digitais. Um dos desafios que os investidores enfrentam no espaço criptográfico em ritmo acelerado é a necessidade de se reequilibrar de tempos em tempos. O reequilíbrio é um ajuste dos ativos de uma carteira para manter o equilíbrio desejado entre eles. A compra e venda de determinados ativos é realizada de forma a manter uma determinada combinação de tokens na carteira, levando em consideração a tolerância ao risco e os objetivos de investimento do investidor.
É aqui que entra o novo bot de rebalanceamento da Binance. Esta ferramenta permite ajustar de forma fácil e automática as carteiras em intervalos fixos ou sempre que o rácio da moeda se desvia de um valor pré-determinado. Nesta postagem do blog, abordaremos os benefícios do bot de rebalanceamento na Binance, como acessá-lo e como ajustar seu portfólio com base no período de tempo ou na proporção de tokens.
Por que o reequilíbrio é necessário?
O reequilíbrio é necessário quando há volatilidade no mercado de criptomoedas e o valor relativo de certas criptomoedas em um portfólio muda. Por exemplo, se o valor do Bitcoin aumentar significativamente, a carteira ficará sobreponderada em BTC e subponderada em outras criptomoedas. Neste caso, como parte do rebalanceamento, você deve vender alguns Bitcoins e comprar outras criptomoedas para restaurar a distribuição desejada.
O reequilíbrio é importante por vários motivos. Em primeiro lugar, ajuda a gerir o risco, garantindo a diversificação da carteira e evitando a concentração excessiva numa única criptomoeda. Em segundo lugar, ajuda você a manter o controle de sua estratégia e objetivos de investimento originais. Terceiro, o reequilíbrio pode ajudar a aumentar os lucros através da venda de activos sobrevalorizados e da compra de activos subvalorizados.
Em geral, é necessário reequilibrar uma carteira de criptomoedas para otimizá-la em termos de risco e retorno. As pessoas com uma abordagem sistemática à negociação devem reequilibrar-se regularmente, avaliando cuidadosamente as condições do mercado e os seus objetivos de investimento.
Rebalanceando bot da Binance
Na Binance, entendemos que muitos de nossos usuários desejam acompanhar as mudanças no dinâmico mercado de criptomoedas, mas nem todos podem negociar ativamente usando as diversas ferramentas disponíveis no ecossistema Binance. É por isso que criamos o bot de rebalanceamento: para dar aos usuários a capacidade de ajustar facilmente seus portfólios em uma plataforma responsável e confiável.
Para acessar o bot de rebalanceamento da Binance, você precisa criar uma conta e fazer login. Uma vez logado, vá para a página de estratégias de negociação e selecione Rebalanceamento Bot.
O bot de rebalanceamento ajusta automaticamente suas posições nos pares de tokens selecionados. Esta estratégia mantém a mesma proporção de valores de ativos em intervalos especificados ou com base em limites, comprando a um preço mais baixo e vendendo a um preço mais alto. Você pode usar o recurso de balanceamento automático, que será acionado quando a proporção de certas moedas mudar ou em intervalos especificados.
Reequilíbrio por proporção de moeda
Neste modo, o bot só irá reequilibrar se a alteração na proporção de quaisquer ativos exceder um limite definido: 0,5%, 1%, 2% ou 5%.
Considere o seguinte cenário:
Carteira: BTC e BNB.
Tempo: 1 minuto (padrão).
Proporção de moeda: 1%.
Valor do investimento: 800 USDT.
Distribuição inicial de moedas: 50%.
Em outras palavras, nosso portfólio hipotético contém inicialmente 400 USDT em BTC e 400 USDT em BNB. O sistema calculará automaticamente a proporção de cada token na carteira, que neste caso é de 50% para cada ativo.
Vamos imaginar que após a movimentação do mercado, o valor do BTC e do BNB na carteira passe a ser 450 USDT e 550 USDT, respectivamente. O valor total da carteira é agora de 1.000 USDT e a alocação de moedas mudou para 45% BTC e 55% BNB. A diferença no índice excede o nível definido de 1%, portanto o rebalanceamento automático funcionará.
Para restaurar a alocação original, o bot irá reequilibrar as posições comprando 5% de BTC e vendendo 5% de BNB:
Custo BTC = 450 + (1000 * 5%) = 500 USDT
Valor BNB = 550 - (1000 * 5%) = 500 USDT
Após o rebalanceamento, a carteira conterá 500 USDT em BTC e 500 USDT em BNB. Como resultado, a proporção será restaurada para 50%.
O balanceamento baseado na proporção de tokens pode ser benéfico para quem deseja garantir a diversificação e uma distribuição uniforme das moedas no portfólio. No entanto, você pode perder algumas oportunidades se algumas moedas apresentarem desempenho consistentemente melhor do que outras.
Reequilíbrio ao longo do tempo
Com uma abordagem baseada no tempo, o sistema verificará a necessidade de reequilíbrio em intervalos fixos. Você pode definir o intervalo para 30 minutos, 1 hora, 4 horas, 8 horas, 12 horas, 1 dia, 3 dias, 7 dias, 14 dias ou 28 dias.
Considere o seguinte cenário:
Carteira: BTC e BNB.
Tempo: 7 dias.
Proporção de moeda: 0,5% (padrão).
Valor do investimento: 800 USDT.
Distribuição inicial de moedas: 50%.
Nosso portfólio hipotético contém 400 USDT em BTC e 400 USDT em BNB. O bot está configurado para calcular automaticamente a proporção de tokens no portfólio a cada 7 dias. Se o cálculo mostrar que a parcela de um dos ativos se desviou do valor original em mais de 0,5%, é acionado o reequilíbrio. Depois disso, o processo de rebalanceamento não difere daquele descrito anteriormente.
A vantagem do reequilíbrio temporal é que ele pode ser usado para se adaptar ao atual nível de volatilidade no mercado de criptomoedas. Quando os preços dos activos são relativamente estáveis, uma carteira pode manter o equilíbrio com ajustamentos pouco frequentes, enquanto em tempos turbulentos, intervalos mais curtos são apropriados dada a volatilidade. No entanto, se o período de reequilíbrio for demasiado longo, poderá resultar numa carteira subdiversificada.
Reequilibrando bot vs. investimento em automóveis
É importante entender que o bot de rebalanceamento é diferente do recurso de investimento automático da Binance. O investimento automático permite que você faça investimentos recorrentes, automatizando compras regulares de ativos pré-determinados. Esta função não se destina a ajustes de carteira. Um bot de reequilíbrio, por outro lado, permite aos investidores diversificar o risco e reequilibrar automaticamente os seus ativos, comprando-os e vendendo-os conforme necessário.
Comissões no bot de rebalanceamento
Os usuários do bot de reequilíbrio podem receber um desconto de 25% nas taxas de negociação padrão ao pagar em BNB.
Para fazer isso, a comissão de negociação padrão é primeiro paga pela carteira do bot de rebalanceamento e, em seguida, parte da comissão é devolvida à carteira à vista. Para verificar seu histórico de reembolso de taxas do BNB, acesse Pedidos - Rebalance Bot - Histórico de devolução de taxas.
Observe que você deve ter fundos BNB suficientes em sua carteira à vista para pagar as taxas de negociação. Caso contrário, você não receberá o desconto de 25% na comissão de negociação. Para mais detalhes veja Como Pagar Taxas no BNB com 25% de Desconto.
Introdução às estratégias de negociação na Binance
Além do bot de rebalanceamento e do investimento automático, a Binance oferece outras estratégias de negociação automatizadas, como negociação à vista em grade e de futuros. O Grid Spot Trading Bot automatiza a colocação de pedidos no mercado à vista em intervalos de tempo especificados dentro de uma faixa de preço personalizada. Um bot de negociação de futuros em grade funciona de forma semelhante, mas é usado no mercado futuro. Ambas as estratégias visam lucrar com pequenas mudanças no preço e funcionam melhor num mercado volátil onde o preço flutua dentro de um determinado intervalo.
Conclusão
O Binance Rebalancing Bot é uma solução conveniente para quem deseja gerenciar seu portfólio de criptomoedas com o mínimo de esforço. Esta ferramenta permite-lhe ajustar automaticamente a sua carteira em intervalos definidos ou quando o rácio da moeda se desvia de um nível definido, facilitando a diversificação dos seus ativos. O reequilíbrio regular pode ajudá-lo a aumentar seus retornos, mantendo sua estratégia e objetivos de investimento originais, otimizando seu portfólio em termos de risco e retorno.
Observe que o bot de rebalanceamento usa comissões de negociação para negociação à vista. Não há taxas adicionais. Um histórico detalhado de débitos de comissões no BNB pode ser encontrado na seção Histórico de Reembolsos de Comissão.
Informações adicionais
(FAQ) O que é um bot de rebalanceamento e outras perguntas frequentes
(FAQ) O que é negociação de grade spot e como funciona
(Blog) Guia passo a passo para negociação em grade na Binance Futures
(Isenção de responsabilidade) Isenção de responsabilidade de estratégias de negociação
Aviso de risco. A Binance não avalia a qualidade de qualquer portfólio ou o desempenho do bot de rebalanceamento e não faz representações ou garantias de que a estratégia do bot de rebalanceamento terá o desempenho esperado ou será lucrativa. Todos os riscos associados ao bot de rebalanceamento são suportados pelo usuário. As transações realizadas usando o bot de rebalanceamento podem incorrer em uma taxa de negociação. Antes de decidir usar um bot de rebalanceamento e ajustar as configurações apropriadas, avalie o impacto das comissões de negociação no desempenho da carteira relevante. A Binance não é responsável por quaisquer perdas incorridas em conexão com qualquer estratégia de rebalanceamento de bot.