Como detectar um golpe é uma série de postagens semanais nas quais analisamos tipos comuns de golpes de criptografia. 

Principais descobertas

  • A equipe de gerenciamento de risco da Binance compilou uma lista dos 12 tipos mais comuns de fraudes criptográficas, incluindo fraudes românticas, impostores, fraudes e outras fraudes.

  • Uma vez por semana, veremos diferentes tipos de golpes e como eles funcionam na prática, além de oferecer conselhos gerais sobre como identificar e se proteger de malfeitores. 

Os fraudadores usam vários métodos para enganá-lo: podem enviar uma mensagem no Telegram fingindo ser funcionário da Binance, ligar e fingir ser um parente distante em apuros ou até mesmo fingir que está apaixonado, o que lhe custará caro. Os invasores agem de maneiras diferentes, mas o objetivo deles é sempre o mesmo: roubar seu dinheiro. 

Um pedido urgente de envio de dinheiro ou um convite para um sorteio de Bitcoin pode ser suficiente para conquistar a confiança dos usuários, principalmente se eles forem pegos de surpresa. 

Este artigo é uma introdução a uma série de postagens sobre combate à fraude. Veremos os tipos de golpes mais comuns na indústria de criptografia e também daremos dicas sobre como se proteger contra invasores. Esta informação importante ajudará os utilizadores a proteger os seus fundos, porque a segurança dos activos depende em grande parte do seu proprietário. 

12 tipos comuns de fraude

Nossa equipe de gerenciamento de risco identificou e classificou os tipos mais comuns de fraudes criptográficas em 12 categorias e descreveu brevemente como cada uma delas funciona. 

Uma vez por semana, veremos diferentes tipos de golpes e como eles funcionam na prática, além de oferecer conselhos gerais sobre como identificar e se proteger de malfeitores. Vejamos essas 12 categorias.

1. Fraude de investimento

Fraude de investimento é um tipo de golpe em que um invasor convence você a investir dinheiro por meio de um site/aplicativo/corretor de criptografia “confiável” e prevê lucros enormes. O criminoso pode até se passar por perito e prometer aumentar em dez vezes o capital investido. 

2. Fraude trabalhista

Anúncios de emprego falsos podem parecer genuínos e prometer rendimentos bem acima da média do setor. No entanto, há um problema com eles. Ao receber a candidatura de um candidato a emprego, os golpistas informam-no das condições: para conseguir um emprego, ele deve pagar uma comissão. 

3. Representando um influenciador

Os impostores tentarão ganhar sua confiança se passando por uma pessoa influente, como um policial, um funcionário do governo ou um funcionário fiscal. 

4. Fazendo-se passar por uma pessoa de suporte da Binance

Infelizmente, se passar por um membro da equipe de suporte da Binance é um tipo comum de golpe. Os fraudadores muitas vezes tentam tirar vantagem da confiança em nossa empresa para enganar os usuários e roubar seus fundos. 

Lembre-se de que os funcionários da Binance nunca entrarão em contato com você diretamente ou solicitarão informações pessoais. Se você receber uma mensagem de alguém que afirma trabalhar para a Binance, bloqueie-o imediatamente e entre em contato com o suporte da Binance. 

5. Golpes românticos

Os golpistas românticos tentam iniciar relacionamentos com as vítimas online na esperança de roubar seu dinheiro. Esses golpes podem durar anos, pois o golpista pede apenas pequenas quantias no início e depois tenta assumir todas as suas economias. 

6. Partidas falsas

Os golpistas convidam você para um grupo do Telegram ou servidor Discord para participar de uma oferta falsa de criptomoeda ou lançamento aéreo. Geralmente exigem o pagamento de uma taxa de participação ou a divulgação de informações confidenciais em troca de “ganhos”. 

7. Esquema Ponzi

Um esquema Ponzi, ou esquema de pirâmide, é um tipo de fraude em que os primeiros investidores ganham fundos e comissões recebidas de investidores posteriores. Não há investimento real neste esquema. Essencialmente, o golpista simplesmente pega dinheiro de um investidor e dá para outro. As pessoas apanhadas num esquema Ponzi também são incentivadas a convidar os seus amigos e familiares. 

8. Lojas online falsas

Lojas online falsas imitam sites oficiais de comércio eletrônico - elas até permitem que você se registre como vendedor ou comprador. Esse site atrai compradores com preços favoráveis, significativamente inferiores aos preços médios de mercado. Porém, após fazer um pedido, eles se recusam a entregá-lo ou enviam algum item inútil.

9. Fraude de transferência de dinheiro

A essência desse tipo de fraude é simples: o invasor afirma ter enviado dinheiro para sua conta bancária. Ele fornecerá os documentos da transação e, em seguida, cancelará a transferência, devolverá os fundos ou até mesmo acusará você de falsificar os detalhes da transferência. 

10. Conhecidos golpistas

Às vezes, até pessoas que você conhece podem enganá-lo. O golpista pode ser seu parente, amigo próximo ou conhecido a quem seus amigos o apresentaram. Ao mesmo tempo, os golpes ocorrem frequentemente em circunstâncias familiares. 

11. Padrões de puxar tapete

Na indústria de criptografia, o esquema rug pull implica que uma equipe atrai investimentos para um projeto, após o que o abandona repentinamente e o priva de liquidez. Isso geralmente acontece no momento de maior entusiasmo em torno do projeto.

12. Outros

Esta categoria inclui casos únicos de fraude que não se enquadram em nenhuma das categorias listadas. 

Três exemplos da vida

Vejamos alguns exemplos de como os golpistas podem enganar você. 

Exemplo 1: Investimentos Falsos

Um determinado usuário (vamos chamá-lo de Jack) envia uma mensagem ao golpista. Muito provavelmente, Jack encontrou seus contatos em uma rede social onde o golpista promovia seu esquema de investimento com garantia de altos lucros.

Jack concorda em investir o dinheiro, mas depois descobre que um invasor roubou todos os seus investimentos. 

Exemplo 2: Fraude Trabalhista

Um usuário (vamos chamá-lo de Mike) respondeu a uma vaga duvidosa com um salário atraente. O golpista promete que a empresa pagará Mike após concluir diversas tarefas. Na realidade, não existe nenhuma empresa e o golpista pede a Mike que envie uma contribuição como uma de suas tarefas. 

Exemplo 3: personificando uma pessoa de suporte da Binance

Uma usuária (vamos chamá-la de Lily) se junta a um grupo do Telegram para se conectar com supostos “funcionários da Binance” que oferecem serviços exclusivos com alto retorno. Quando Lily faz vários depósitos nos endereços de carteira especificados no grupo, os organizadores param de responder a ela. 

Conclusão

Esperamos que os usuários possam usar esse conhecimento para tomar decisões inteligentes no ecossistema criptográfico. Se você tiver a menor suspeita de que está sendo contatado por um golpista, pare de responder às mensagens, cancele todas as transferências de dinheiro e entre em contato com o suporte da Binance imediatamente. Faremos o nosso melhor para ajudar com base nas evidências e informações que você fornecer. 

Informações adicionais

  • (FAQ) Como denunciar fraude no aplicativo Binance

  • (Academia) 8 golpes comuns de Bitcoin e como evitá-los 

  • (Blog) Como identificar e se proteger contra golpes de impostores

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