A empresa de pagamentos de Jack Dorsey, Block, concordou em princípio em pagar US$ 764 milhões para encerrar uma investigação do Departamento de Justiça dos EUA (DoJ) sobre seus controles contra a lavagem de dinheiro (AML), enquanto os lucros trimestrais de seu negócio de Bitcoin registraram uma forte queda.
O acordo proposto, divulgado em um documento apresentado à comissão de valores mobiliários em 3 de novembro de 2026, adiaria por 3 anos uma acusação criminal segundo a qual a Block não manteve um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro, em violação à Lei de Sigilo Bancário.
O acordo prevê um valor bruto de cerca de US$ 964 milhões, reduzido para US$ 764 milhões após créditos referentes a acordos regulatórios anteriores. A Block já reservou esse valor, embora o acordo final ainda dependa da aprovação judicial.
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A investigação começou em 2023, após a empresa de vendas a descoberto Hindenburg Research alegar que o Cash App tinha controles de conformidade frágeis, que permitiam que contas fraudulentas e transações ilícitas passassem despercebidas.
A Block rejeitou as alegações, classificando-as como imprecisas e enganosas.
Em abril de 2025, o órgão regulador financeiro de Nova York multou a Block em US$ 40 milhões por falhas de conformidade, incluindo um acúmulo de alertas de transações suspeitas que, até 2020, já ultrapassava 169.000.
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Enquanto isso, o lucro bruto do ecossistema Bitcoin da Block caiu 50%, para US$ 52 milhões no terceiro trimestre de 2026, ante US$ 104 milhões no mesmo período do ano anterior, à medida que a empresa reduziu as taxas de certas transações com Bitcoin.
A receita com Bitcoin caiu 11%, para US$ 1,8 bilhão.
A queda ocorreu apesar do desempenho mais forte dos demais negócios. O lucro bruto total da Block subiu 22%, para US$ 3,24 bilhões, impulsionado pelo crescimento das operações de empréstimos e pagamentos do Cash App.
O acordo proposto supera o lucro líquido de US$ 566 milhões divulgado pela Block no terceiro trimestre de 2026, aumentando o escrutínio dos custos de conformidade da empresa à medida que ela expande seus negócios para além da negociação de Bitcoin.
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