O Bank Policy Institute (BPI) insta a FinCEN a expandir os requisitos de Identificação de Clientes (CIP) — atualmente aplicados ao mercado primário de emissores de stablecoins — para plataformas do mercado secundário, como exchanges.
Por trás disso está um movimento-chave na recente disputa regulatória sobre stablecoins:
· Foco do embate: atualmente, as regras propostas pela FinCEN exigem apenas que emissores identifiquem clientes diretos (mercado primário), considerando que exigir cobertura forçada de transações anônimas on-chain seria “impraticável e poderia impedir o desenvolvimento da indústria”. Já o BPI, representado por entidades como JPMorgan Chase e bancos dos EUA, defende que, como a maioria das atividades ilegais ocorre em transações do mercado secundário, é necessário exigir que exchanges e plataformas que estabelecem relações de conta diretamente com investidores de varejo também implementem o CIP.
· Impacto direto: se a proposta do BPI for adotada, exchanges centralizadas e descentralizadas (DEX) poderão ser incluídas no quadro regulatório da Lei de Sigilo Bancário (Bank Secrecy Act), elevando significativamente os custos de conformidade e os limiares operacionais.
· Marco de progresso: a proposta surgiu de uma carta de comentários formais do BPI sobre as regras de CIP submetidas ao regulador; o período de consulta pública dessa opinião terminou em 21 de agosto, e o regulador decidirá o rumo final das regras com base nos retornos de todas as partes.
#BPI吁FinCEN扩大稳定币身份识别至二级市场
Por trás disso está um movimento-chave na recente disputa regulatória sobre stablecoins:
· Foco do embate: atualmente, as regras propostas pela FinCEN exigem apenas que emissores identifiquem clientes diretos (mercado primário), considerando que exigir cobertura forçada de transações anônimas on-chain seria “impraticável e poderia impedir o desenvolvimento da indústria”. Já o BPI, representado por entidades como JPMorgan Chase e bancos dos EUA, defende que, como a maioria das atividades ilegais ocorre em transações do mercado secundário, é necessário exigir que exchanges e plataformas que estabelecem relações de conta diretamente com investidores de varejo também implementem o CIP.
· Impacto direto: se a proposta do BPI for adotada, exchanges centralizadas e descentralizadas (DEX) poderão ser incluídas no quadro regulatório da Lei de Sigilo Bancário (Bank Secrecy Act), elevando significativamente os custos de conformidade e os limiares operacionais.
· Marco de progresso: a proposta surgiu de uma carta de comentários formais do BPI sobre as regras de CIP submetidas ao regulador; o período de consulta pública dessa opinião terminou em 21 de agosto, e o regulador decidirá o rumo final das regras com base nos retornos de todas as partes.
#BPI吁FinCEN扩大稳定币身份识别至二级市场