Principais conclusões
Golpes de investimentos falsos usam o fascínio de altos retornos para atrair as vítimas e fazê-las abrir mão de seu dinheiro.
Os golpistas normalmente usam um processo de quatro etapas: encontrar, ganhar confiança, induzir e fechar.
Denuncie qualquer golpe direcionado a você às autoridades relevantes, altere as senhas comprometidas e congele todas as contas se você já tiver transferido dinheiro.
Proteja-se contra fraudes criptográficas aprendendo como identificar e evitar esquemas de investimento falsos. Descubra como na edição desta semana do Know Your Scam!
Eles podem parecer legítimos superficialmente, fazendo-se passar por consultores financeiros criptográficos, funcionários de empresas financeiras líderes ou até mesmo celebridades. Os retornos que prometem são altos, com pouco ou nenhum risco ou esforço exigido de sua parte. Eles são golpistas de investimentos.
Embora assumam várias formas, as fraudes de investimento partilham um mecanismo comum: prometer às vítimas retornos exorbitantes e depois fugir com o seu dinheiro. Se você se lembra apenas de uma coisa, lembre-se disto: se parece bom demais para ser verdade – provavelmente é. Fique longe.
Para começar, vamos examinar como normalmente se desenrola um golpe de investimento falso.
Um processo de quatro etapas
1. Encontre
Os golpistas geralmente encontram alvos potenciais em plataformas populares de mídia social como Facebook, Instagram ou Twitter. Eles podem entrar em contato com a vítima sob o falso pretexto de um gestor de investimentos oferecendo conselhos ou de um indivíduo rico que “acidentalmente” enviou uma mensagem para a pessoa errada.
No entanto, os golpes de investimentos falsos nem sempre são tão diretos. Pode-se encontrar anúncios nas redes sociais usando uma marca ou personalidade conhecida, como Elon Musk, para promover seus serviços. Esses anúncios serão então vinculados a um site com aparência profissional, projetado para ganhar a confiança das pessoas.
2. Ganhar confiança
O golpista começa a construir a confiança de seu alvo recém-adquirido, compartilhando histórias de sucesso de investimentos, "depoimentos" de usuários brilhantes e relatórios de ganhos falsos. Alguns golpistas chegam ao ponto de trazer à tona tópicos como saúde, bem-estar emocional e até mesmo familiares da vítima.
3. Induzir
Após um período de “amizade” – e lavagem cerebral – o golpista estabeleceu um senso básico de confiança com o alvo e desviará a conversa para investir e ganhar grandes quantias de dinheiro.
Nossa equipe também viu casos de golpistas promovendo software de investimento falso repleto de preços, retornos de investimento e listagens de moedas falsos. Indo um passo além, o golpista pode até fabricar um movimento de alta com gráficos inventados para atrair investidores a depositar dinheiro.
4. Fechar
A etapa final é “fechar o negócio”. Muitas vezes, no momento em que a vítima comemora os ganhos recém-obtidos, de repente é impossível sacar o dinheiro ou a conta foi “encerrada”. O “gestor de investimentos” fica distante e acaba parando de responder às mensagens.
Nesta fase, o alvo é agora vítima de uma fraude. O golpista pode até pedir mais fundos à vítima para facilitar o saque.
Veja dois exemplos em ação
Aqui estão dois exemplos de golpes de investimentos falsos que ocorreram na vida real. Nós os relatamos abaixo na esperança de que os usuários possam identificar melhor os métodos, padrões e iniciadores de conversa comuns por trás dos golpes de investimento em criptografia.
Exemplo 1: consultor financeiro criptográfico
O usuário, que chamaremos de Mark, preenche um formulário on-line sobre seus hábitos e atitudes relacionados à criptografia que encontrou on-line. Ele então recebe uma ligação de um golpista que afirma ser um consultor financeiro.
Os dois desenvolvem uma relação de trabalho ao longo de alguns meses, conversando e trocando informações todos os dias. Eventualmente, o golpista ganha a confiança de Mark.
Um dia, o golpista incentiva Mark a fazer um investimento por meio de uma plataforma que gera retorno de 2% todos os dias. Mark, com base em sua confiança cega, deposita 5.000 USDT.
O dinheiro de Mark cresce conforme anunciado nos próximos dias. O golpista incentiva Mark a investir mais; Mark vai junto e deposita 30.000 USDT. Uma semana depois, Mark percebe que foi enganado por um golpista.
Exemplo 2: Celebridade
A usuária, que chamaremos de Lucy, descobre um link no Facebook para “Plataforma de negociação de IA quântica de Elon Musk”. Aparentemente, tudo o que ela precisa fazer é depositar sua criptografia e uma IA negociará por ela.
Depois de entrar em contato com a “Plataforma de negociação Quantum AI”, Lucy faz um depósito inicial de US$ 250. A negociação começa e seus lucros se acumulam rapidamente. Lucy está convencida de que “investir” $ 5.000 na plataforma terá um grande retorno e deposita o dinheiro. Lucy percebe que foi enganada depois que sua tentativa de saque foi bloqueada por “combate à lavagem de dinheiro (AML)”, exigindo a liberação de uma taxa de depósito de 30%.
Como se proteger de golpes de investimentos falsos
Faça sua pesquisa (DYOR)
Todo projeto de criptomoeda deve ter um whitepaper. O white paper deve explicar a mecânica e a economia do token do projeto. Se alguém está induzindo você a investir em um projeto com um white paper que não faz sentido – ou pior, não existe – então tenha cuidado.
Realize uma verificação de antecedentes da empresa, seus proprietários, diretores e membros da equipe. No mínimo, faça uma pesquisa rápida no Google e aplique o bom senso.
Pergunte a si mesmo: o projeto tem uma equipe real? Que problema o projeto está tentando resolver? Existe uma comunidade legítima de usuários por trás do projeto ou de seu produto?
Não presuma autenticidade
Sites, anúncios ou postagens em mídias sociais com aparência profissional não indicam uma oportunidade genuína de investimento. Os criminosos podem explorar, e muitas vezes o fazem, nomes de marcas confiáveis, como Binance, ou de indivíduos famosos para fazer com que seus golpes pareçam legítimos.
Cuidado com altos retornos
Nenhum investimento financeiro pode garantir retornos futuros. Nenhuma pessoa, algoritmo ou projeto pode prever sistematicamente o mercado com precisão. Qualquer coisa que prometa retornos garantidos é uma bandeira vermelha. Particularmente, preste muita atenção a afirmações como “ganhe 3% ao dia”. Não se deixe enganar por um número baixo que pode parecer legítimo: 3% ao dia é o mesmo que 1.095% ao ano – um retorno do investimento claramente implausível.
Evite ofertas de investimento não solicitadas
O chamado especialista em investimentos ou solteiro gostoso que entra em contato com você provavelmente é um golpista. Você não é especial – golpistas profissionais conversam e flertam com centenas ou até milhares de alvos diariamente.
Contanto que pelo menos uma pessoa invista, o golpista não estará perdendo tempo. Não deixe ninguém apressar ou pressionar você a tomar uma decisão de investimento.
Proteja suas informações pessoais
Sempre verifique a identidade de qualquer pessoa que esteja falando sobre investimentos com você em sites oficiais ou mídias sociais e nunca divulgue seus dados pessoais ou de conta a ninguém.
Se você receber uma mensagem de alguém solicitando informações confidenciais, como códigos 2FA ou senhas, bloqueie o contato e registre uma denúncia às autoridades competentes.
Se você foi enganado
Acontece. Não sinta vergonha. Ser vítima de um golpe de criptomoeda pode ser devastador, mas é essencial que você aja rapidamente.
Se você caiu em um golpe de mídia social, registre uma denúncia na plataforma de mídia social relevante e denuncie o caso às autoridades locais.
Altere suas senhas e congele contas financeiras se você já tiver feito um pagamento ou transferência usando cartão de débito/crédito. Além disso, os golpistas de criptografia geralmente vendem credenciais roubadas a outros criminosos. Certifique-se de alterar todos os nomes de usuário e senhas para evitar maiores danos.
Não confie em estranhos que vierem imediatamente após o golpe, especialmente se eles se oferecerem para recuperar seu dinheiro. O golpe subsequente pode ser independente ou relacionado ao anterior, como uma oferta para devolver seu dinheiro após você pagar uma taxa inicial.
Se sua conta Binance estiver comprometida, entre em contato conosco imediatamente: Como denunciar golpes no suporte da Binance.
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