Know Your Scam é uma série semanal de blogs onde dissecamos e analisamos golpes de criptografia populares.
Principais conclusões
A equipe de risco da Binance identificou e compilou 12 dos golpes de criptografia mais usados, incluindo golpes de romance, golpes de representação e brindes falsos, para citar alguns.
Toda semana, investigaremos um tipo diferente de golpe – incluindo a metodologia por trás dele – e também forneceremos aos usuários diretrizes gerais sobre como detectar e evitar o golpe.
Pode ser uma mensagem de telegrama de um suposto “funcionário da Binance”, um telefonema urgente de um parente distante que precisa de dinheiro ou um vigarista charmoso professando seu amor por um preço caro. Os golpes vêm em todos os formatos e tamanhos, mas todos têm um objetivo comum: roubar seu dinheiro.
Um texto de alta pressão exigindo dinheiro ou uma oferta falsa de bitcoin pode ser suficiente para manipular os usuários e ganhar sua confiança, especialmente aqueles pegos em um momento vulnerável.
Este artigo serve como uma introdução a uma série mais ampla de blogs antifraude que apresentará os golpes mais comuns na indústria de criptografia e as melhores práticas para evitá-los. Compartilhamos essas informações para garantir que nossos usuários estejam equipados com as dicas e conselhos de segurança mais recentes porque, em última análise, você desempenha o papel mais importante na proteção de seus fundos.
Uma introdução a 12 tipos de golpes
Abaixo, nossa equipe de risco identificou e agrupou os golpes de criptografia mais populares em 12 categorias, juntamente com um resumo de como cada um tende a funcionar.
Toda semana, investigaremos um golpe diferente – incluindo sua metodologia – e forneceremos aos usuários diretrizes gerais sobre como detectar e evitar o golpe. Vamos dar uma olhada nas 12 categorias.
1. Golpe de investimento
Os golpes de investimento envolvem um fraudador que promete altos retornos se você investir seu dinheiro por meio de um site, aplicativo ou corretor de criptografia “altamente recomendado”. O criminoso pode até alegar ser um especialista que multiplicará seus fundos por dez.
2. Golpe de emprego
O anúncio de emprego pode parecer real. A renda está bem acima da média do setor. No entanto, há um problema: os golpistas de empregos enviarão uma lista de empregos gratificante que exige que os candidatos paguem uma taxa de depósito se quiserem o emprego.
3. Personificar uma figura de autoridade
Os golpistas imitadores tentarão ganhar sua confiança se passando por alguém importante, como um policial, um funcionário do governo ou alguém do departamento fiscal.
4. Representando o suporte da Binance
Personificar um funcionário do Suporte da Binance é, infelizmente, um vetor de ataque popular para fraudadores de criptomoedas. Os golpistas muitas vezes tentam manipular os usuários explorando a confiança que nossa empresa estabeleceu no espaço ao longo dos anos.
Observe que os funcionários da Binance nunca entrarão em contato com você para solicitar informações confidenciais, como suas credenciais de login e códigos 2FA. Se você receber uma mensagem de alguém afirmando trabalhar para a Binance e solicitando informações confidenciais, bloqueie o contato e envie uma denúncia ao Suporte da Binance imediatamente.
5. Golpes românticos
Um golpe de romance envolve um interesse amoroso que tenta iniciar um relacionamento online com você na esperança de roubar seu dinheiro. Às vezes, esses golpes podem levar anos para se desenvolver, pois o vigarista começará solicitando pequenos empréstimos antes de aumentar para todas as suas economias.
6. Sorteio falso
Os golpistas irão convidá-lo para um grupo do Telegram ou servidor Discord para participar de uma oferta falsa de criptografia ou lançamento aéreo. O golpista normalmente solicitará uma taxa de depósito ou tentará induzi-lo a revelar informações confidenciais em troca de seus “ganhos”.
7. Esquema Ponzi
Os esquemas Ponzi são um tipo de golpe que paga aos primeiros investidores com fundos e comissões coletadas de novos investidores. Não há investimento real. O fraudador basicamente tira dinheiro de um investidor para pagar ao outro investidor. As pessoas em um esquema Ponzi são frequentemente incentivadas a convidar amigos e familiares para participar.
8. Site de compras falso
Sites de compras falsos são projetados para imitar um site de comércio eletrônico legítimo, chegando ao ponto de permitir que os usuários se inscrevam como comerciante ou cliente. O site falso pode induzi-lo a comprar seus produtos usando preços significativamente inferiores à taxa média de mercado. O site falso, entretanto, não estará disposto a oferecer entrega ou enviará itens inúteis em vez dos produtos listados.
9. Fraude de transferência de dinheiro
A fraude na transferência de dinheiro pode ocorrer em dois cenários diferentes.
Primeiro, como uma transação peer-to-peer inocente. O golpista envia dinheiro para a vítima, que então transfere de volta a quantia equivalente em criptografia. Isto seria considerado uma transação P2P normal se terminasse aqui. Em vez disso, após receber a criptografia, o golpista emitirá um estorno ou cancelará a transferência bancária.
O outro cenário envolve um golpista usando recibos falsos para alegar que enviou dinheiro para sua conta bancária. O golpista exigirá que você devolva os fundos em criptografia. As vítimas acreditarão que o recibo é real e retirarão a criptografia para o endereço do golpista.
A fraude de transferência de dinheiro começa com o golpista enviando dinheiro para a vítima. O golpista fornecerá os documentos da transação antes de cancelar a transação, emitir um estorno ou alegar que a prova documental foi adulterada.
10. Fraude de conhecidos
Nem todos os golpistas são estranhos. O golpista pode ser um parente, um amigo próximo ou um conhecido apresentado por seu amigo. Os golpes podem ocorrer e geralmente ocorrem em circunstâncias familiares.
11. Puxadores de tapete
Na indústria de criptografia, uma puxada de tapete ocorre quando uma equipe de projeto de criptografia levanta dinheiro de investidores antes de abandonar repentinamente o projeto e remover toda a sua liquidez. A puxada do tapete normalmente acontece quando o entusiasmo dos investidores está no auge.
12. Outros
Esta categoria é reservada para casos únicos em que ocorre uma fraude, mas as circunstâncias não correspondem a nenhuma das categorias existentes listadas acima.
Veja três exemplos em ação
Aqui estão alguns exemplos de como um golpista pode atingir você.
Exemplo 1: Investimento falso
O usuário, que chamaremos de Jack, envia a primeira mensagem ao golpista. Jack provavelmente encontrou o contato por meio de outro canal de mídia social. O golpista anuncia um programa de investimento altamente lucrativo que garante altos retornos.
Jack concorda em investir dinheiro, mas descobrirá mais tarde que o contato roubou seu dinheiro.
Exemplo 2: Golpe de emprego
O usuário, que chamaremos de Mike, é contatado para um emprego vago com remuneração atraente. O golpista promete que a empresa pagará Mike após concluir um conjunto de tarefas. Não há empresa e o golpista pedirá a Mike que envie uma taxa de depósito como parte dos requisitos da tarefa.
Exemplo 3: personificando o suporte da Binance
A usuária, que chamaremos de Lily, entra em um grupo do Telegram com falsos “funcionários da Binance” que oferecem serviços exclusivos e com alto retorno. Depois de fazer vários depósitos nos endereços de carteira listados no grupo, Lily ainda não recebeu uma resposta do grupo.
Conclusão
Esperamos que os usuários possam usar esse conhecimento para tomar melhores decisões ao navegar no ecossistema criptográfico. Se você acredita que é atualmente alvo de um golpista — mesmo que tenha alguma dúvida — pare de responder, interrompa quaisquer transferências pendentes e envie um relatório ao Suporte da Binance imediatamente. Faremos o nosso melhor para fornecer assistência com base nas evidências e nos materiais que você fornecer.
Leitura adicional
(FAQ) Como denunciar golpes no suporte da Binance
(Academia) 8 golpes comuns de Bitcoin e como evitá-los
(Blog) Como identificar e evitar golpes comuns de Crypto Imposter
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