Advogado Cat Dong
Experiência na indústria de criptomoedas: 5 anos
- Diretor da Associação Anti-Lavagem de Dinheiro de Ativos Virtuais de Taiwan
- Representante especialista presente em audiência pública sobre a necessidade de lei especial para ativos virtuais
O advogado Mao Dong é bom em resolver casos de litígio, como fraude de moeda virtual, lavagem de dinheiro de moeda virtual e ganho ilegal de dinheiro sob a lei bancária. Desde 2019, ele lidou com muitos processos envolvendo o colapso de bolsas de moeda virtual. Ele também foi convidado para atuar como palestrante em cursos sobre leis de tecnologia emergentes, como moeda virtual, IA e comércio eletrônico.
Como você entrou no círculo em primeiro lugar?
Sempre que falamos sobre o mundo das criptomoedas, as plataformas de mídia social são inundadas com todos os tipos de operações comerciais incríveis, como se qualquer um pudesse ficar rico da noite para o dia. Os traders que operam como deuses, ou KOLs que sempre conseguem prever com precisão a tendência dos projetos e gritar "embarque", parecem ser a única face do círculo das criptomoedas, fazendo com que muitos de fora se sintam intimidados e acreditem erroneamente que este é um mundo distante e inatingível.
No entanto, essas figuras 'divinas' realmente representam a totalidade do mundo cripto?
Na verdade, por trás dessas aparências brilhantes, o mundo cripto é mais composto por pessoas comuns como 'Cat Dong', que são trabalhadores a tempo integral. Eles, assim como você e eu, são diligentes em seus empregos, mas, enquanto trabalham seriamente, escolhem entrar neste novo campo das criptomoedas, na esperança de criar uma renda passiva adicional por meio de investimentos.
Eles podem não ter estratégias de negociação impressionantes ou um olfato de mercado superior, mas com análise racional, investimentos cautelosos e gerenciamento de riscos, ainda são capazes de encontrar um espaço no mundo cripto.
Ao falar sobre como entrou no mundo das criptomoedas, o advogado Cat Dong sorriu e disse que tudo começou com sua profissão de advogado. 'Naquela época, as Ofertas Iniciais de Moedas (Initial Coin Offering, ICO) estavam muito na moda; muitos clientes vinham consultar questões jurídicas relacionadas, então comecei a pesquisar profundamente sobre criptomoedas. Infelizmente, não investi na época, e só realmente comecei um ou dois anos depois.'
Diferente de muitas pessoas que entram no investimento, o advogado Cat Dong entrou no mundo cripto devido à necessidade do trabalho, o que lhe deu uma observação mais racional sobre esse campo. Como uma advogada profissional, ela examina rigorosamente a lógica operacional, os riscos potenciais e as questões regulatórias por trás das criptomoedas.
Qual é a experiência mais memorável no mundo cripto?
Como investidora no mundo cripto, o advogado Cat Dong admite que a falência da exchange FTX a chocou muito. 'Na época, a FTX era muito influente e era considerada a segunda maior exchange do mundo, todos estavam confiantes, incluindo muitos investidores comuns, então quando ela faliu repentinamente, o capital de muitas pessoas ficou preso, e eu era uma delas.'
Este incidente fez com que ela percebesse que mesmo as grandes exchanges, que parecem sólidas, têm riscos de falência. 'Isso me ensinou uma lição: não importa o quão grande ou famosa a exchange seja, uma boa alocação de ativos é sempre a coisa mais importante.'
O advogado Cat Dong enfatiza que diversificar riscos e não colocar todos os ovos na mesma cesta é a chave para investir em criptomoedas.
Justamente porque viu a prosperidade e os perigos do mundo cripto, o advogado Cat Dong decidiu fazer o que pode para trazer mais impactos positivos para este novo campo. Em suas consultas jurídicas diárias, ela teve contato com inúmeras vítimas de fraude, e suas queixas emocionadas, bem como o desespero de ver suas economias de uma vida inteira se desvanecerem, ficaram gravadas em sua mente. Portanto, além de fornecer serviços jurídicos profissionais, o advogado Cat Dong também se dedica ao trabalho de conscientização contra fraudes.
Além dos riscos de exchanges, há constantemente notícias sobre exchanges conhecidas que faliram ou estão sob investigação, deixando os investidores apreensivos. O advogado Cat Dong alerta que essas exchanges podem criar uma imagem glamourosa por meio de patrocínios de grandes eventos ou celebridades, mas podem estar envolvidas em comportamentos ilegais ou problemas de gerenciamento de risco. Portanto, os investidores devem estar atentos e avaliar cuidadosamente.
O que tem no APP do celular?
Exchanges: ACE, Pi Network, BingX, Binance, Bybit, Crypto.com, Bitfinex, Bito, CoinList (plataforma de ICO pública), Gate.io, AAX, OKX
NFT: OpenSea
Fontes de informação: X, Telegram, Coinmarketcap
Qual é a filosofia atual de alocação de investimentos?
Após passar pela experiência do mercado, a estratégia de investimento do advogado Cat Dong tende a ser conservadora. 'No começo, claro, também entrei em contato com muitas criptomoedas menores, mas por causa do trabalho ocupado, não tive muito tempo para acompanhar as informações e percebi que as criptomoedas menores exigem entradas e saídas rápidas, e muitas vezes perdi a oportunidade.'
Portanto, atualmente, o portfólio de investimentos do advogado Cat Dong é predominantemente composto por moedas de grande capitalização, como Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH), que têm alta liquidez e estão relativamente maduras em comparação. Ela acredita que essas moedas sobreviveram ao teste do tempo, são mais resistentes a quedas e têm um desenvolvimento mais claro para o futuro. Embora ocasionalmente também entre em contato com criptomoedas menores com potencial, ela limita rigorosamente sua proporção no portfólio total para evitar exposições excessivas.
Com base na confiança no valor de longo prazo das principais criptomoedas, o advogado Cat Dong adota uma estratégia de manter a longo prazo. Ela não busca a emoção das negociações de curto prazo, nem faz transações frequentes devido às flutuações de curto prazo do mercado. Essa estratégia a ajudou a evitar decisões emocionais, reduzindo os custos e riscos das transações.
Além disso, a lição do incidente FTX fez com que ela reconhecesse a importância do risco das exchanges. Portanto, ela escolhe diversificar seus ativos em diferentes exchanges, incluindo plataformas legais e regulamentadas no país, para reduzir o risco de falência ou hackeamento de uma única exchange. Ela também enfatiza a importância de escolher exchanges seguras e diversificar entre várias exchanges para reduzir ainda mais os riscos.
O que os novatos no mundo cripto devem prestar atenção?
O mundo cripto, repleto de inovações e oportunidades, não só atrai a atenção de muitas pessoas, mas também se torna um terreno fértil para grupos de fraude. Desde falsos exchanges e investimentos fraudulentos até armadilhas em aplicativos de namoro, os métodos de fraude estão sempre surgindo e se renovando.
O advogado Cat Dong expressou sua frustração, dizendo que o problema da fraude em Taiwan é sério, recebendo quase três a cinco consultas jurídicas sobre fraudes em criptomoedas diariamente. Em dezembro do ano passado, houve um impressionante total de fraudes que alcançou 4 bilhões de TWD em um único dia.
'Os métodos de fraude estão mudando rapidamente, tornando difícil a defesa', afirmou o advogado Cat Dong. De acordo com suas observações, os métodos de fraude mais comuns em Taiwan são os 'falsos exchanges'.
Os grupos de fraude configuram sites falsos muito semelhantes a exchanges conhecidas para enganar investidores a depositar fundos. Inicialmente, podem permitir que investidores retirem pequenas quantias para ganhar confiança, mas, após grandes depósitos, recusam a retirada por vários motivos, como exigência de pagamento de altos depósitos ou impostos, ou alegando que a conta foi congelada devido a envolvimento em lavagem de dinheiro.
O advogado Cat Dong alerta que os sites de exchanges legítimas sempre deixarão claro as taxas de serviço. Se você for informado de que precisa pagar de 10% a 30% em impostos apenas ao retirar fundos, isso quase certamente é uma fraude.
Além disso, se encontrar oportunidades de investimento que alegam 'garantir lucros', 'altas recompensas' ou exigem 'empréstimos para investir', deve ficar alerta, pois isso pode ser uma armadilha de fraude.
Devido ao crescente esclarecimento das regulamentações sobre criptomoedas, o advogado Cat Dong sugere que se pode consultar diretamente a lista de 'empresas que completaram o registro de prevenção à lavagem de dinheiro de acordo com as diretrizes de registro VASP' publicada no site da Comissão de Supervisão Financeira.
'As exchanges nesta lista representam que elas estão legalmente estabelecidas em Taiwan e completaram o registro relacionado; para investidores não familiarizados com o mundo cripto, escolher essas exchanges no início será mais seguro', disse ela.
Além das falsificações de exchanges, fraudes românticas também são um método comum de fraude no mundo cripto. Os grupos de fraude estabelecem relações emocionais com as vítimas por meio de aplicativos de namoro ou plataformas sociais, depois as enganam com vários pretextos para investir em criptomoedas.
O que fazer se você for infelicitado por uma fraude?
Oportunidades de ganhar dinheiro no mundo cripto são muitas, mas os riscos também são grandes, especialmente com fraudes espalhadas. O advogado Cat Dong, com base em suas experiências reais e as de seus clientes, oferece algumas sugestões.
Sugestão um: Pare imediatamente de investir mais fundos
Este é o primeiro passo para limitar as perdas e o mais importante. Quando você perceber que pode ter sido enganado, não importa qual seja a justificativa do outro lado para exigir que você continue investindo, como pagar impostos, depósitos ou taxas de desbloqueio de conta, você deve recusar decisivamente.
O advogado Cat Dong enfatiza: 'Evitar uma fraudes é uma vitória!' Muitas vítimas, ao perceberem que foram enganadas, ainda mantêm uma esperança de sorte e desejam continuar investindo para recuperar suas perdas, mas o resultado geralmente é que se afundam ainda mais, levando a perdas maiores.
Sugestão dois: Preserve todas as evidências relacionadas de forma completa.
Coletar e preservar adequadamente todas as evidências relacionadas à fraude é fundamental para buscar assistência jurídica no futuro.
Registros de conversas com grupos de fraude: Incluindo registros de bate-papo de todos os aplicativos de mensagens (como LINE, Telegram, WeChat, etc.), trocas de e-mails, etc. Mesmo que o conteúdo da conversa pareça trivial, pode se tornar uma evidência crucial.
Registros de transações: Incluindo todos os registros de depósitos e retiradas, como detalhes de transferências bancárias e registros de transações em criptomoedas (incluindo horários de transação, montantes transacionados, endereços de carteira das partes envolvidas, etc.).
Capturas de tela de sites ou plataformas de fraude: Sempre que possível, tire capturas de tela de todas as páginas dos sites ou plataformas de fraude, especialmente aquelas que exibem montantes de investimento, lucros e regras de retirada.
Outras informações relevantes: Como contratos, materiais promocionais e documentos de identificação (mesmo que falsificados) fornecidos pelos grupos de fraude, qualquer informação relacionada à fraude deve ser preservada.
O advogado Cat Dong ressalta que algumas vítimas, por vergonha ou raiva, acabam deletando os registros de conversas com os grupos de fraude, o que pode causar grandes obstáculos à recuperação legal posterior. Portanto, é imperativo manter a calma e preservar todas as evidências completas.
Sugestão três: Buscar assistência jurídica profissional
Os casos de fraude no mundo cripto geralmente envolvem questões legais complexas e detalhes técnicos, portanto, é aconselhável consultar um advogado profissional o mais rápido possível para avaliar a situação do caso e elaborar um plano de ação para os próximos passos.
O advogado Cat Dong mencionou que, mesmo que os grupos de fraude estejam à solta, eles ainda precisam receber pagamentos através de contas de terceiros. Portanto, mesmo que não seja possível recuperar diretamente os fundos perdidos das mãos dos grupos de fraude, há uma chance de responsabilizar os proprietários dessas contas de terceiros e exigir compensação por perdas através de meios legais.
Sugestão quatro: Denunciar à polícia
Embora algumas pessoas possam achar que chamar a polícia não ajuda, na verdade, isso pode fornecer mais informações para a polícia organizar e investigar, levando à prisão de mais membros de grupos de fraude.
Por fim, o advogado Cat Dong dá o conselho mais importante para novatos no mundo cripto: 'Invista de acordo com suas capacidades e faça uma boa alocação de ativos.'
Ela enfatizou que investir em criptomoedas sempre envolve riscos; nenhum investimento garante retorno. Portanto, antes de investir, é crucial avaliar cuidadosamente sua capacidade de assumir riscos e não investir mais do que pode suportar.
'O objetivo do investimento é melhorar a vida, e não colocar mais pressão em si mesmo', disse o advogado Cat Dong. 'Se investir em um projeto fizer você perder o sono, mesmo que ele possa valorizar 100 vezes no futuro, não é adequado para você.'
Ela também encoraja os investidores a discutir seus planos de investimento com familiares e amigos, especialmente a geração mais jovem, que pode ajudar os mais velhos a identificar informações fraudulentas. 'Muitos idosos que foram enganados não se atrevem a contar aos filhos, e acabam se afundando mais; se a família puder estabelecer um bom canal de comunicação, isso pode reduzir a ocorrência de tragédias.'
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