De acordo com o New York Times, a Coinbase terá que pagar US$ 50 milhões aos reguladores de Nova York por permitir que os usuários abram contas com confirmação mínima de antecedentes. A organização também gastará US$ 50 milhões para melhorar a conformidade.

Coinbase pagará reguladores após consultas KYC

As agências reguladoras descobriram que a Coinbase, uma bolsa de criptomoedas de capital aberto nos Estados Unidos, permitia que os usuários abrissem perfis sem realizar extensas inspeções de antecedentes, em uma violação grave da legislação antilavagem de dinheiro. Ele consentiu em pagar uma multa de US$ 50 milhões.

Além de investir US$ 50 milhões para fortalecer seu programa de auditoria, que visa dissuadir traficantes de drogas, pornógrafos infantis e outros criminosos violentos em potencial de criar contas na Coinbase, a plataforma de moeda digital será obrigada a cumprir os termos da resolução com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York, anunciou na quarta-feira.

“Hoje, a Coinbase e o NYDFS chegaram a um acordo para resolver uma investigação do NYDFS, divulgada em nossos registros anuais de 10K de 2021, em nosso programa de conformidade histórico. A Coinbase tomou medidas substanciais para resolver essas deficiências históricas e continua comprometida em ser um líder e um modelo no espaço criptográfico, incluindo parcerias com reguladores em relação à conformidade.”

Paul Grewal, diretor jurídico da Coinbase.

De acordo com os reguladores, a bolsa obteve licença para conduzir negócios em Nova York em 2017, e os problemas de conformidade na Coinbase foram descobertos pela primeira vez por meio de uma avaliação de rotina em 2020. Em 2018, eles também encontraram problemas com as restrições antilavagem de dinheiro da bolsa. .

Coinbase concordou em cooperar com os regulamentos AML

Inicialmente, a exchange de criptomoedas concordou em adequar suas tarefas diárias às políticas de combate à lavagem de dinheiro, trabalhando com um consultor autônomo para ajudar no reconhecimento das identidades dos clientes e ficar atento a quaisquer atividades incomuns.

No entanto, os problemas da empresa permaneceram sem solução e, em 2021, os reguladores iniciaram formalmente a investigação. A exchange negligenciou duas tarefas cruciais: investigar clientes cujas identidades eram inicialmente ambíguas e acompanhar notificações de comportamento suspeito gerado pelo seu programa de monitoramento interno.