Você pensa que o dinheiro que está no banco é seu, você está enganado, o dinheiro não é seu.
Um dia, John, funcionário de uma pequena empresa, decidiu enviar dinheiro para seu amigo Mike, que estava em outro país. John escolheu um aplicativo conveniente #P2P (ponto a ponto) para fazer a transferência de moeda.
Ele inseriu todos os dados necessários: o valor, o destinatário e confirmou a transação. A transferência foi feita rapidamente e sem atrasos. Porém, no momento em que Mike deveria receber os fundos, seu aplicativo exibiu uma notificação de que a transferência estava congelada.
Surpreso, Mike decidiu entrar em contato com o banco através do qual a transação foi processada. Um representante do banco informou-o de que a transferência havia sido congelada devido a atividades suspeitas. John teve que fornecer documentos adicionais e explicar o propósito desta transferência.
Durante a comunicação com o banco, foi revelado que o sistema de segurança do banco foi acionado porque a transferência era incomum para a atividade típica de John. Este foi um gatilho aleatório causado pelo fato de John raramente fazer transferências internacionais.
Para resolver a situação, John teve que comprovar sua identidade, a finalidade da transferência e sua ocupação profissional. Após verificação e esclarecimento dos dados, o banco descongelou os fundos e Mike recebeu a transferência.
Esta história ilustra que as modernas tecnologias financeiras e sistemas de segurança podem por vezes apresentar obstáculos imprevistos que requerem medidas adicionais para serem resolvidos."