Este relatório destaca a Iniciativa de Restituição Antifraude 2024, um esforço conjunto de várias equipes da Binance, desenvolvida para aumentar a segurança do usuário.
A Iniciativa de Restituição Antifraude da Binance funciona 24 horas para prevenir golpes, proteger os usuários e restituir às vítimas.
Conheça as estratégias, metodologias e tecnologia por trás da Iniciativa de Restituição Antifraude da Binance e confira os resultados impressionantes que ressaltam a dedicação incansável da Binance em proteger nossos usuários.
Em 2024 o cenário das criptomoedas continuou crescendo, oferecendo grandes oportunidades e liberdade financeira transformadora. No entanto, à medida que a inovação foi surgindo, também surgiu a sofisticação dos golpes financeiros em todo o cenário financeiro cripto e tradicional. Na Binance, a confiança não é apenas conquistada — ela é protegida. Nosso compromisso com a segurança do usuário permanece na vanguarda de tudo o que fazemos, garantindo que a jornada das criptomoedas seja tão segura quanto transformadora.
Este relatório destaca as conquistas da Binance no combate aos golpes, recuperação de fundos e conscientização para proteger nossa comunidade. Isso demonstra como a Binance define o padrão ouro no setor das criptomoedas para gerenciamento de riscos, educação do usuário e medidas de segurança proativas.
A indústria internacional de golpes, que abrange as finanças tradicionais e digitais, evoluiu para uma rede altamente organizada, com criminosos usando esquemas elaborados para explorar vítimas. Plataformas de investimento falsas com sites de nível profissional atraem pessoas com promessas de retornos garantidos. Os ataques de phishing enganam os usuários para que revelem informações confidenciais. A engenharia social manipula as emoções para contornar as defesas lógicas.
Um ditado arrepiante nos círculos dos golpes diz: "todos podem ser enganados; é apenas uma questão de encontrar o método certo." Os golpes podem ser aplicados em qualquer pessoa, as vítimas variam de idosos de 90 anos a estudantes de 18 anos e incluem profissionais competentes, como policiais, médicos e advogados. A evolução da indústria de golpes cria uma necessidade urgente para que as principais plataformas de criptomoedas, como a Binance, se adaptem, respondam e liderem a luta contra essas ameaças.
A Iniciativa de Restituição Antifraude opera 24 horas por dia para recuperar os fundos das vítimas de golpes. Essa iniciativa combina a tecnologia de gerenciamento de risco de ponta com suporte empático de atendimento ao cliente para fornecer resultados eficazes.
Os quatro pilares da Iniciativa de Restituição Antifraude
A Binance acredita que a prevenção é a forma mais poderosa de proteção. Nossas medidas proativas se concentram em ficar um passo à frente dos golpistas.
Colaboração global: fechar parceria com autoridades internacionais para antecipar e combater as ameaças emergentes.
Coleta de informações: infiltrar nas redes fraudulentas para obter informações críticas.
Avisos direcionados: notificar usuários em áreas de alto risco com alertas personalizados. Mais de 15.000 alertas personalizados e mais de 2.000 formulários de avaliação de risco foram enviados diariamente aos usuários neste ano.
Intervenções personalizadas: fornecer intervenções para usuários vulneráveis, como idosos e pessoas que já foram afetadas por golpes.
Manutenção da lista de rejeição: endereços maliciosos são colocados na lista de rejeição imediatamente, ajudando a proteger os usuários em tempo hábil e evitar mais perdas. No geral, mais de 47 mil endereços exclusivos foram sinalizados como endereços de risco apenas em 2024.
Apesar dos avisos frequentes da Binance, alguns usuários ainda dão continuidade a transações suspeitas. Para protegê-los, implementamos um mecanismo de segurança robusto:
Congelamento temporário dos fundos: os fundos transferidos para contas Binance sinalizadas são congelados automaticamente por 24 horas.
Monitoramento ativo: durante esse congelamento, a Binance investiga a atividade do destinatário e avalia os riscos potenciais.
Período de denúncia do usuário: os usuários têm 24 horas para denunciar se suspeitam que foram enganados.
Ação rápida em relação às denúncias: se uma denúncia for enviada, a Binance analisa o caso imediatamente, entra em contato com o destinatário e conduz uma investigação detalhada.
Processo de restituição: se a transação for confirmada como fraudulenta, a Binance analisará o caso e determinará a ação apropriada de restituição. Os reembolsos não são garantidos.
Suporte 24 horas: é fornecido via chat para usuários que são identificados como usuários de alto risco para golpes. Somente em 2024, a Binance processou 20.000 chats com usuários vulneráveis para alertá-los sobre os riscos das suas transações e prevenindo saques de fundos para golpistas.
Essa proteção 24 horas evitou que muitos usuários sofressem perdas irreversíveis, dando-lhes uma segunda chance de proteger seu dinheiro suado.
Os 8 níveis de prevenção antifraude da Binance.
A prevenção nem sempre é bem-sucedida. Quando tudo falha e os golpes acontecem, cada segundo conta. O sistema de resposta rápida contra riscos da Binance foi desenvolvido para agir de forma eficaz e com agilidade:
Relatórios transparentes: um recurso fácil de usar na página de transações possibilita relatórios imediatos.
Análise baseada em IA: os relatórios são avaliados instantaneamente pelo nosso modelo avançado de detecção de fraudes.
Ação rápida: as contas suspeitas de golpistas são congeladas em segundos para evitar maiores perdas.
Investigações completas: são realizadas revisões manuais abrangentes na sequência, garantindo a precisão e a justiça em todos os casos.
Monitoramento proativo: monitoramos proativamente os fluxos dos fundos para identificar atividades suspeitas. No entanto, a responsabilidade de rastrear e recuperar fundos recai principalmente sobre as autoridades responsáveis.
A Binance incentiva as vítimas a fornecer evidências detalhadas, pois isso melhora muito a probabilidade de recuperar os fundos. Apoiamos e facilitamos as restituições às vítimas de golpes verificados 24 horas por dia.
A Binance reconhece que muitas vítimas de golpes sofrem sua dor em silêncio, sobrecarregadas por sentimentos de vergonha e culpa. Essas vítimas, muitas vezes, sentem-se paralisadas pelo que aconteceu, achando que não existe nenhuma chance de recuperar seus fundos. Desenvolvemos um sistema de suporte para identificar e contatar essas vítimas, trabalhando em conjunto com representantes do Atendimento ao Cliente para auxiliar essas vítimas silenciosas via chat, incentivando mais denúncias e a recuperação bem-sucedida dos fundos.
Divulgação proativa: a Binance contata usuários que transferiram fundos para contas congeladas de golpistas.
Recuperação guiada: a Binance auxilia as vítimas no processo de denúncia e recuperação de fundos passo a passo.
Apoio igualitário: cada vítima recebe tratamento justo e empático, independentemente de ter se manifestado ou não.
Ao oferecer ajuda àqueles que se sentem incapazes de procurar ajuda, a Binance se esforça para transformar o sofrimento silencioso em cura e recuperação compartilhadas.
Muitas vezes os golpistas tentam ofuscar seus rastros movimentando os fundos roubados para várias contas e plataformas rapidamente. Os sistemas avançados de rastreamento da Binance monitoram os fluxos de entrada e saída dos fundos. Ao ampliar o alcance, a Binance permite o congelamento de contas associadas e aumenta consideravelmente a chance de recuperar integralmente os fundos dos usuários.
Fluxo de fundos roubados e processo de restituição na Binance.
O uso de aprendizado de máquina e inteligência artificial pela Binance representa um divisor de águas no combate a golpes e atividades fraudulentas. Essas tecnologias formam a base das estratégias proativas de gerenciamento de risco da Binance.
Agregação de dados e análise: os sistemas da Binance analisam grandes quantidades de dados em tempo real para identificar anomalias que podem indicar fraudes.
Treinamento e personalização: mais de 50 modelos de aprendizado de máquina foram desenvolvidos em 2024, adaptados especificamente para identificar atividades fraudulentas na plataforma da Binance P2P. Esses modelos são atualizados continuamente, com 14 grandes atualizações implementadas esse ano, a fim de se adaptar às táticas usadas pelos golpistas que não param de evoluir.
Perfil comportamental: o perfil comportamental baseado em IA ajuda a distinguir as atividades legítimas do usuário de possíveis golpes.
Análise preditiva: modelos preditivos antecipam possíveis tentativas de golpe antes que a transação fraudulenta seja concluída.
Monitoramento em tempo real: os algoritmos de aprendizado de máquina operam em tempo real, possibilitando que nossas equipes intervenham dentro de milissegundos.
Os números falam por si mesmos. Investimos grandes esforços, ferramentas, tecnologia e recursos no combate a golpes e na recuperação de fundos para vítimas. Aqui estão alguns dos destaques de 2024 que capturam nossa abordagem focada no usuário e dedicação incansável à segurança do usuário.
Fundos recuperados: US$ 9,1 milhões
Recuperações mensais bem-sucedidas: 80
Chamadas proativas para vítimas em potencial: 30.000 chamadas
Perdas gerais evitadas: mais de US$ 129 milhões
Endereços maliciosos na lista de rejeição: 47.000
Número de alertas diários enviados aos usuários: mais de 15.000
A conscientização é a primeira linha de defesa. A Binance fornece aos usuários ferramentas e recursos abrangentes para proteção contra golpes.
Mantenha-se atualizado com os guias, ferramentas e recursos mais recentes da Binance para proteger os usuários contra golpes. Faça uso completo das nossas ferramentas integradas, como a Verificação Binance e o Serviço de Verificação EML, código anti-phishing personalizado nos e-mails da Binance e muito mais.
A Binance simplificou seu processo de denúncias para garantir que os usuários possam alertar a plataforma sobre atividades suspeitas rapidamente. Os usuários podem visitar a Página de Suporte da Binance e seguir as etapas detalhadas fornecidas para registrar uma denúncia.
Denuncie o mais rápido possível e tome medidas cabíveis quando receber um alerta de risco.
Denunciar golpes aumenta prontamente a probabilidade de recuperação bem-sucedida dos fundos e ajuda a Binance a agir rapidamente contra agentes mal-intencionados.
Por favor, preste muita atenção aos nossos alertas de risco. Não os descarte como "meros lembretes" e, definitivamente, não os ignore. Quando alertamos você, significa que há um risco potencial de fraude na sua transação.
Aqui estão alguns exemplos dos nossos alertas de risco:
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Promova a conscientização sobre esses golpes. A educação é a nossa arma mais poderosa contra as fraudes. A segurança da nossa comunidade depende dos esforços coletivos de todos os envolvidos.
Na Binance, toda recuperação é uma vitória — não apenas para o indivíduo, mas para toda a comunidade. Cada caso representa uma pessoa, uma família, um sonho que quase foi destruído.
Embora a Binance se esforce ativamente para ajudar as vítimas a recuperar seus ativos roubados, não confie apenas nesse processo, pois muitos fatores podem afetar seu sucesso. A prevenção é a medida mais eficaz — evitar fraudes proativamente pode proteger você de muito sofrimento futuro.
Seja você um investidor experiente em tecnologia ou alguém que está apenas começando a jornada cripto, estamos aqui para protegê-lo da melhor maneira possível. Lembre-se, você nunca estará sozinho nessa jornada. A Binance está com você, pronta para prevenir, proteger e recuperar. Juntos, podemos construir um ecossistema de criptomoedas mais seguro para todos.
