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Golpes populares com criptomoedas em 2023: dicas para evitar os golpistas cripto – parte 1

2023-08-03
Conheça os golpes

Principais tópicos do post:

  • Saber como os golpes funcionam é um ótimo começo para quem deseja se manter seguro no mundo das criptomoedas e saber como manter seu dinheiro seguro é igualmente importante. 

  • Este artigo é a primeira parte de uma minissérie que explora as melhores práticas para enfrentar os golpistas de criptomoedas. 

  • Desconfie de “especialistas em investimentos”, que se dizem “funcionários da Binance”, encontros on-line que parecem bons demais para serem verdade e esquemas de investimento em níveis que prometem renda ao convidar novas pessoas.

Recentemente, compilamos e resumimos os golpes mais frequentes com criptomoedas — incluindo as táticas mais comuns usadas — em uma série de blogs cheia de conteúdo intitulada Conheça os Golpes. Lá você encontrará análises detalhadas de golpes populares, como esquemas Ponzi, ofertas de emprego falsas e impostores que afirmam ser da Binance, só para citar alguns tipos de golpes. 

Embora seja útil saber como diferentes golpes funcionam, queremos esclarecer melhor como você pode evitar esquemas comuns de fraude. 

Os golpistas cripto miram, principalmente, nos usuários novatos que não estão familiarizados com o setor e veem o mercado cripto como uma oportunidade fácil de ganhar dinheiro. Se você é novo no espaço cripto ou não conhece nenhuma forma de investimento, tenha cuidado com os seguintes cenários. 

O especialista em investimentos ou “funcionário da Binance”

Estranhos na internet ou que se dizem “funcionários da Binance” que enviam mensagens com conselhos de investimento não solicitados ou ofertas para “dobrar seu dinheiro”, provavelmente, são golpistas. Além disso, os funcionários da Binance nunca enviarão mensagens, sem que você tenha iniciado uma conversa, nas redes sociais para falar sobre investimentos, dar dinheiro ou oferecer algum serviço exclusivo. 

Três dicas para evitar os golpes de impostores

1. Entender sobre os retornos realistas 

Se você quer avaliar a autenticidade de um "especialista em investimentos", a maneira mais fácil de fazer isso é calcular os retornos que eles oferecem. Um retorno anual de 20%, que se traduz em um retorno diário de 0,0548%, já é considerado muito alto entre a comunidade de investidores. Seja cauteloso com qualquer “especialista em investimentos” promovendo retornos superiores a 20%. 

Você ainda deve ter cuidado com qualquer pessoa que ofereça consultoria de investimento ou prometa multiplicar seu dinheiro. Mesmo alguém anunciando um retorno anual razoável, como 10%, pode ser um golpista tentando convencê-lo a entregar seu dinheiro. 

2. Utilize a Verificação Binance 

Nosso banco de dados oficial, Verificação Binance, permite que qualquer pessoa verifique os domínios, endereços de e-mail, números de telefone, IDs do WeChat, IDs do Telegram e nome de usuário do Twitter da Binance. Não confie logo de cara em ninguém que diga que trabalha ou representa a Binance. Sempre confirme a fonte na Verificação Binance, primeiro.

Continue tendo cuidado, mesmo que sua consulta mostre que a fonte é verificada. Os golpistas costumam usar nomes reais de funcionários da Binance para enganar suas vítimas.

3. Faça uma verificação de antecedentes 

Pesquise as principais informações por trás do “programa de investimento”. Use ferramentas como a who.is para descobrir quando o site foi fundado e há quanto tempo está ativo. Verifique os URLs no Scamadviser, um banco de dados que compila e classifica os sites com base em sua confiabilidade. 

Sempre pesquise antes de confiar seu dinheiro a uma plataforma, pessoa ou entidade. No mínimo, você deve fazer uma pesquisa rápida no Google sobre o site ou nome do projeto. Se você notar algum sinal de alerta, bloqueie o contato e interrompa todas as comunicações. Geralmente, os golpistas costumam ter scripts preparados para tentar convencer sobre sua legitimidade.

Avaliação do site no Scamadviser

Conquista arrebatadora

Se um relacionamento on-line evoluir rapidamente do primeiro contato para uma paixão avassaladora, fique atento. Este é um indicador de golpe de romance on-line.

Três dicas para identificar um golpe de romance

1. Faça uma pesquisa reversa das imagens

Use aplicativos de busca de imagem como TinEye, Google (pesquisa por imagem) ou Baidu (pesquisa por imagem) para verificar se a pessoa é quem ela realmente diz que é. Os golpistas têm o hábito de roubar fotos dos perfis de rede social de pessoas reais.

Página inicial do TinEye

2. Pesquise o nome para obter mais informações 

Tente pesquisar o nome completo da pessoa com quem você está conversando no Google usando palavras-chave como "golpista", "golpe de romance" ou "fraude de relacionamento". Peça os perfis de rede social, se você não conseguir encontrar nenhuma informação sobre a pessoa na internet, tome cuidado — especialmente se o dinheiro se tornar um assunto recorrente.

3. Peça para ver o rosto da pessoa por chamada de vídeo 

O seu amor em potencial pode estar se passando por alguém. Faça um convite de chamada de vídeo para verificar se a pessoa realmente é quem diz ser, se a pessoa continuar evitando o assunto, é melhor você ter cuidado. Os golpistas inventarão várias mentiras para convencê-lo de que não podem participar de uma chamada de vídeo. 

Retornos altos com um sistema de convite em níveis

Os esquemas que oferecem retornos altos e níveis VIP atualizados com base em quantas pessoas você convida são considerados de alto risco e geralmente são sinais de golpe. Normalmente, não existe um modelo de negócios estável por trás desses acordos. Sua renda depende do número de novos usuários que você convida para depositar dinheiro. 

Sinais de alerta para identificar um esquema falso de investimento em criptomoedas

1. Entender sobre os retornos realistas

Pelas métricas tradicionais, um retorno anual de 10 a 20% já é considerado um retorno de investimento muito alto. Os “esquemas de investimento” falsos podem tentar seduzi-lo com ofertas de lucro de 1% ao dia. Isso equivale a um retorno anual de 1230%, um número altamente improvável.

Como mencionamos anteriormente, você ainda deve ter cuidado, mesmo que um projeto ou esquema esteja anunciando um retorno mais razoável. 

2. Pesquise os endereços da carteira

Use um explorador de blocos, como o Bitquery, para consultar as informações dos endereços de saque. Observe o saldo dos endereços em momentos diferentes, quando os endereços foram criados, com que frequência os saques são feitos e para onde está indo o dinheiro. 

Essas ferramentas, embora mais avançadas, são essenciais para qualquer usuário de criptomoedas. Tente usá-las na próxima vez que encontrar um endereço de carteira desconhecido. 

Para ter acesso a um tutorial completo, confira nosso guia da Binance Academy: Como usar um Blockchain Explorer de Bitcoin.

Bitquery 

Para saber mais detalhes sobre um endereço em especial, você precisará usar um explorador de blocos específico da rede, como:

Recurso de análise no TRONSCAN

Considerações finais:

Para se manter seguro no mundo das moedas digitais, é importante ter cuidado com os conselhos de investimento não solicitados, relacionamentos on-line que progridem rapidamente e esquemas de investimento em níveis com retornos aparentemente altos.

Ao compreender como funcionam os retornos realistas sobre os investimentos, consultar as fontes, conduzir as verificações de antecedentes necessárias e utilizar as ferramentas disponíveis para pesquisa e devida diligência, os usuários podem se proteger contra os golpes mais comuns e manter suas criptomoedas em segurança.

Leitura complementar

Aviso de Risco e Isenção de Responsabilidade: este conteúdo é apresentado a você “no estado em que se encontra“ apenas para fins informativos e educacionais, sem qualquer tipo de garantia. O conteúdo não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro e não tem o objetivo de recomendar a compra de qualquer produto ou serviço específico. Os preços dos ativos digitais podem ser voláteis. O valor do seu investimento pode diminuir ou aumentar e é possível que você não recupere o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento. A Binance não se responsabiliza por nenhuma de suas possíveis perdas. Este material não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro. Para obter mais informações, consulte nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.