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Binance P2P: 11 Dicas Para Se Proteger De Golpistas

2021-02-12

Se você for um trader experiente de P2P, há uma grande chance de você já ter encontrado alguns fraudadores que buscam roubar seus ativos ou informações privadas. Se você for novo no trading P2P, leia este artigo e aprenda com as experiências dos outros. 

O trading P2P possui seus riscos próprios, que já discutimos anteriormente em nossos artigos chamados 4 Erros Comuns do Trading Ponto a Ponto e Como Evitá-los e Binance P2P: Faça Trade de Bitcoin Com Segurança Com Dicas dos Profissionais. Nós recomendamos que você leia estes dois artigos para entender a importância da conscientização e prevenção para o P2P, antes de entrarmos nas ações específicas que você pode tomar contra os golpistas. 

Juntamente com a Binance P2P e a equipe de Segurança criamos este artigo com onze dicas para você se proteger de golpistas ao fazer trade no P2P. Vamos às dicas.

Dica 1: Use plataformas confiáveis com KYC

As regulações Know Your Customer (KYC) não são a parte mais popular nas transações com criptomoedas, mas somos obrigados a seguir estas regulamentações e, ao mesmo tempo, elas nos ajudam a protegê-lo contra golpistas. Todos os traders da Binance P2P devem concluir a verificação básica de identidade, o que reduz significativamente o risco de transações com contas falsas ou com identidades roubadas. 

Dica 2: Utilize um e-mail e senha exclusivos para a sua conta P2P

Sabemos como é difícil lembrar todos os e-mails e senhas, sendo mais conveniente usar os mesmos e-mails e senhas para todas as nossas contas. No entanto, este é um comportamento perigoso, pois qualquer vazamento de uma conta ou site, irá também comprometer suas outras contas, já que você utiliza o mesmo email e senha.

Criar um novo endereço de email leva apenas alguns minutos, e muitos provedores de emails são gratuitos - Gmail, ProtonMail, ou Outlook, como exemplo.

Para criar e armazenar senhas exclusivas e seguras, você pode utilizar um gerenciador de senhas gratuito, como LastPass, Bitwarden ou Dashlane. 

Dica 3: Não compartilhe seus dados confidenciais

A maneira mais fácil de roubar os fundos de alguém é obtendo os detalhes do seu login. E é ainda mais fácil se o proprietário da conta compartilhar voluntariamente esses detalhes com o hacker. 

Nunca compartilhe seus dados de login com uma contraparte e nunca forneça suas senhas para ninguém. Nem mesmo ao atendimento ao cliente. O atendimento ao cliente da Binance nunca irá solicitar sua senha, e se alguém o fizer, você pode ter certeza de que se trata de um golpista. 

Dica 4: Verifique regularmente o Haveibeenpwned.com para possíveis vazamentos

Haveibeenpwned.com fornece ao público o serviço que possibilita, através da inserção do email, a verificação se o endereço foi vazado em alguma violação recente de dados. Isso é extremamente importante, pois quando tal violação ocorre, geralmente não são apenas os endereços de e-mail que vazam, mas muitas vezes também senhas, informações pessoais, e até detalhes de pagamento e endereço de entrega. 

Visite haveibeenpwned.com, insira seu email, e verifique se você já foi vítima de hackers. Se você verificar que seu email foi comprometido em uma violação de dados, atualize imediatamente todas as suas senhas e aumente seus níveis de segurança, habitando 2FA quando possível.

Dica 5: Não faça trades fora da plataforma P2P

Pode ocorrer da contraparte solicitar que você continue a transação fora da plataforma de trading. Eles vão argumentar que dessa forma ambos podem economizar com taxas (a Binance P2P não cobra taxas), mas na maioria dos casos é só um golpista tentando atraí-lo para fora da segurança da Binance P2P. 

Se você começar a se comunicar com a contraparte fora da Binance P2P, nós não poderemos protegê-lo ou ajudá-lo com quaisquer problemas que possam surgir devido a essa comunicação. 

Dica 6: Salve o site do P2P

O aumento da popularidade das criptomoedas atrai golpistas que desenvolvem maneiras novas e originais de roubar seus ativos e dados. Um desses métodos é através de falsos sites de phishing. 

Esses sites copiam plataformas de trading P2P genuínas ou carteiras de criptomoedas e fazem com que você acredite estar interagindo com um site verdadeiro. Vão solicitar que você insira seus detalhes de login ou semente de recuperação, mas, assim que você o fizer, nada acontecerá. Você acaba de entregar suas informações para hackers, e seus ativos estão em risco imediato.

É melhor que você sempre confirme que está entrando no URL correto e que não há erros de digitação ou caracteres incomuns no URL. A forma mais fácil de evitar isso é salvar a URL da plataforma de trading e da carteira como favoritos, evitando que você entre manualmente. 

Dica 7: Se um trade parece muito bom para ser verdade, provavelmente é.

Não demora muito para você achar uma oferta de trading irrecusável - taxas baixas, preços normalmente abaixo do valor de mercado, e uma ampla gama de métodos de pagamento. Tudo isso parece muito bom para ser verdade.

Agentes maliciosos costumam publicar anúncios atraentes para chamar a atenção de novatos e traders menos experientes na tentativa de roubar seus fundos ou dados. Sempre utilize o senso comum - as pessoas fazem trade para obter lucro, então por que eles fariam negócio para sair perdendo? 

Dica 8: Faça trade com comerciantes verificados

Se você for novo, nós recomendamos que faça trades com comerciantes verificados na Binance P2P, que você pode facilmente identificar pelo emblema amarelo. Eles passam por uma verificação adicional, vídeos de reconhecimento facial, comprovam experiência comercial, reputação e satisfação do cliente em outras corretoras, etc., o que comprova sua experiência no trading ponto a ponto.

Dica 9: Faça trade com usuários que possuam feedback positivo e altas taxas de conclusão

Recentemente, adicionamos uma ferramenta na plataforma da Binance P2P. Os usuários podem deixar seus comentários sobre suas contrapartes no trading, ajudando os outros usuários a selecionarem os melhores comerciantes. Leia mais sobre a nova ferramenta de comentário aqui

Aqui estão os indicadores que podem ajudá-lo a encontrar o melhor comerciante:

  • Faça trade com comerciantes que realizam um depósito de segurança, essencialmente um fundo de custódia, garantindo que não ocorrerá alguma trapaça ou wash trading. Os usuários não precisam se preocupar em perder seus ativos fiat ou criptomoedas com este depósito.

  • Verifique o total de ordens e número de transações concluídas.

  • Verifique seu histórico de ordem dos últimos 30 dias, número de transações concluídas nos últimos 30 dias, e sua taxa de conclusão dos últimos 30 dias - a porcentagem de transações que ele iniciou e concluiu com sucesso nos últimos 30 dias.

  • Tempo médio de liberação, quanto tempo normalmente leva para que o vendedor libere as criptomoedas.

  • Tempo médio de pagamento, quanto tempo normalmente leva para o comerciante transferir o dinheiro.

Normalmente, os golpistas não têm tempo para construir uma reputação ou alcançarem uma alta taxa de conclusão e baixo período de liberação e de pagamento. Se você estiver interessado em mais dicas sobre como escolher a melhor oferta, confira nosso artigo 5 Dicas de Como Escolher a Melhor Oferta Ao Comprar Bitcoin na Binance P2P.

Dica 10: Cancele o trade se você achar que a contraparte é um golpista

Existem alguns indicadores que a contraparte está tentando te enganar, por exemplo, quando eles usam linguagem ofensiva ou agressiva no chat interno da plataforma, quando o pressionam a liberar as criptomoedas/dinheiro antecipadamente, tentam negociar um valor diferente do trade do que foi acordado, solicitam o pagamento de uma taxa (Binance P2P não possui taxas), ou solicitam um empréstimo, etc. 

Nós também sugerimos que você leia nossa Política de transação do usuário. Sabemos que as orientações jurídicas não são a coisa mais fácil de ler, mas é sobre o seu dinheiro, você precisa entender quais direitos e deveres são inerentes ao trading de P2P. 

Dica 11: Certifique-se de que as informações do comerciante estão corretas

Sempre confira a identidade da pessoa que você está negociando com as informações encaminhadas para o envio dos fundos. Nós exigimos que o nome do titular da conta no método de pagamento utilizado pelo comerciante seja idêntico ao nome real do comerciante (nome do KYC) na Binance. 

Se você encontrar alguma discrepância entre as informações da contraparte ou em suas próprias informações, entre em contato imediatamente com o atendimento ao cliente da Binance e solicite a verificação das partes. 

Não há como se proteger completamente contra golpistas e hackers, mas você pode aumentar significativamente suas chances de evitar esses ataques ao manter-se vigilante e adquirindo conhecimento. Agora que você conhece as 11 dicas para se proteger de golpistas, o que acha de aprender ainda mais? O melhor lugar para aumentar o seu conhecimento sobre segurança e privacidade é na Binance Academy. Experimente!