Binance P2P: 11 Dicas Para Se Proteger De Golpistas

2021-02-12

Se voc√™ for um trader experiente de P2P, h√° uma grande chance de voc√™ j√° ter encontrado alguns fraudadores que buscam roubar seus ativos ou informa√ß√Ķes privadas. Se voc√™ for novo no trading P2P, leia este artigo e aprenda com as experi√™ncias dos outros.¬†

O trading P2P possui seus riscos pr√≥prios, que j√° discutimos anteriormente em nossos artigos chamados 4 Erros Comuns do Trading Ponto a Ponto e Como Evit√°-los e Binance P2P: Fa√ßa Trade de Bitcoin Com Seguran√ßa Com Dicas dos Profissionais. N√≥s recomendamos que voc√™ leia estes dois artigos para entender a import√Ęncia da conscientiza√ß√£o e preven√ß√£o para o P2P, antes de entrarmos nas a√ß√Ķes espec√≠ficas que voc√™ pode tomar contra os golpistas.¬†

Juntamente com a Binance P2P e a equipe de Segurança criamos este artigo com onze dicas para você se proteger de golpistas ao fazer trade no P2P. Vamos às dicas.

Dica 1: Use plataformas confi√°veis com KYC

As regula√ß√Ķes Know Your Customer (KYC) n√£o s√£o a parte mais popular nas transa√ß√Ķes com criptomoedas, mas somos obrigados a seguir estas regulamenta√ß√Ķes e, ao mesmo tempo, elas nos ajudam a proteg√™-lo contra golpistas. Todos os traders da Binance P2P devem concluir a verifica√ß√£o b√°sica de identidade, o que reduz significativamente o risco de transa√ß√Ķes com contas falsas ou com identidades roubadas.¬†

Dica 2: Utilize um e-mail e senha exclusivos para a sua conta P2P

Sabemos como é difícil lembrar todos os e-mails e senhas, sendo mais conveniente usar os mesmos e-mails e senhas para todas as nossas contas. No entanto, este é um comportamento perigoso, pois qualquer vazamento de uma conta ou site, irá também comprometer suas outras contas, já que você utiliza o mesmo email e senha.

Criar um novo endereço de email leva apenas alguns minutos, e muitos provedores de emails são gratuitos - Gmail, ProtonMail, ou Outlook, como exemplo.

Para criar e armazenar senhas exclusivas e seguras, você pode utilizar um gerenciador de senhas gratuito, como LastPass, Bitwarden ou Dashlane. 

Dica 3: N√£o compartilhe seus dados confidenciais

A maneira mais fácil de roubar os fundos de alguém é obtendo os detalhes do seu login. E é ainda mais fácil se o proprietário da conta compartilhar voluntariamente esses detalhes com o hacker. 

Nunca compartilhe seus dados de login com uma contraparte e nunca forneça suas senhas para ninguém. Nem mesmo ao atendimento ao cliente. O atendimento ao cliente da Binance nunca irá solicitar sua senha, e se alguém o fizer, você pode ter certeza de que se trata de um golpista. 

Dica 4: Verifique regularmente o Haveibeenpwned.com para possíveis vazamentos

Haveibeenpwned.com fornece ao p√ļblico o servi√ßo que possibilita, atrav√©s da inser√ß√£o do email, a verifica√ß√£o se o endere√ßo foi vazado em alguma viola√ß√£o recente de dados. Isso √© extremamente importante, pois quando tal viola√ß√£o ocorre, geralmente n√£o s√£o apenas os endere√ßos de e-mail que vazam, mas muitas vezes tamb√©m senhas, informa√ß√Ķes pessoais, e at√© detalhes de pagamento e endere√ßo de entrega.¬†

Visite haveibeenpwned.com, insira seu email, e verifique se você já foi vítima de hackers. Se você verificar que seu email foi comprometido em uma violação de dados, atualize imediatamente todas as suas senhas e aumente seus níveis de segurança, habitando 2FA quando possível.

Dica 5: Não faça trades fora da plataforma P2P

Pode ocorrer da contraparte solicitar que você continue a transação fora da plataforma de trading. Eles vão argumentar que dessa forma ambos podem economizar com taxas (a Binance P2P não cobra taxas), mas na maioria dos casos é só um golpista tentando atraí-lo para fora da segurança da Binance P2P. 

Se você começar a se comunicar com a contraparte fora da Binance P2P, nós não poderemos protegê-lo ou ajudá-lo com quaisquer problemas que possam surgir devido a essa comunicação. 

Dica 6: Salve o site do P2P

O aumento da popularidade das criptomoedas atrai golpistas que desenvolvem maneiras novas e originais de roubar seus ativos e dados. Um desses métodos é através de falsos sites de phishing. 

Esses sites copiam plataformas de trading P2P genu√≠nas ou carteiras de criptomoedas e fazem com que voc√™ acredite estar interagindo com um site verdadeiro. V√£o solicitar que voc√™ insira seus detalhes de login ou semente de recupera√ß√£o, mas, assim que voc√™ o fizer, nada acontecer√°. Voc√™ acaba de entregar suas informa√ß√Ķes para hackers, e seus ativos est√£o em risco imediato.

√Č melhor que voc√™ sempre confirme que est√° entrando no URL correto e que n√£o h√° erros de digita√ß√£o ou caracteres incomuns no URL. A forma mais f√°cil de evitar isso √© salvar a URL da plataforma de trading e da carteira como favoritos, evitando que voc√™ entre manualmente.¬†

Dica 7: Se um trade parece muito bom para ser verdade, provavelmente é.

Não demora muito para você achar uma oferta de trading irrecusável - taxas baixas, preços normalmente abaixo do valor de mercado, e uma ampla gama de métodos de pagamento. Tudo isso parece muito bom para ser verdade.

Agentes maliciosos costumam publicar an√ļncios atraentes para chamar a aten√ß√£o de novatos e traders menos experientes na tentativa de roubar seus fundos ou dados. Sempre utilize o senso comum - as pessoas fazem trade para obter lucro, ent√£o por que eles fariam neg√≥cio para sair perdendo?¬†

Dica 8: Faça trade com comerciantes verificados

Se você for novo, nós recomendamos que faça trades com comerciantes verificados na Binance P2P, que você pode facilmente identificar pelo emblema amarelo. Eles passam por uma verificação adicional, vídeos de reconhecimento facial, comprovam experiência comercial, reputação e satisfação do cliente em outras corretoras, etc., o que comprova sua experiência no trading ponto a ponto.

Dica 9: Faça trade com usuários que possuam feedback positivo e altas taxas de conclusão

Recentemente, adicionamos uma ferramenta na plataforma da Binance P2P. Os usuários podem deixar seus comentários sobre suas contrapartes no trading, ajudando os outros usuários a selecionarem os melhores comerciantes. Leia mais sobre a nova ferramenta de comentário aqui. 

Aqui est√£o os indicadores que podem ajud√°-lo a encontrar o melhor comerciante:

  • Fa√ßa trade com comerciantes que realizam um dep√≥sito de seguran√ßa, essencialmente um fundo de cust√≥dia, garantindo que n√£o ocorrer√° alguma trapa√ßa ou wash trading. Os usu√°rios n√£o precisam se preocupar em perder seus ativos fiat ou criptomoedas com este dep√≥sito.

  • Verifique o total de ordens e n√ļmero de transa√ß√Ķes conclu√≠das.

  • Verifique seu hist√≥rico de ordem dos √ļltimos 30 dias, n√ļmero de transa√ß√Ķes conclu√≠das nos √ļltimos 30 dias, e sua taxa de conclus√£o dos √ļltimos 30 dias - a porcentagem de transa√ß√Ķes que ele iniciou e concluiu com sucesso nos √ļltimos 30 dias.

  • Tempo m√©dio de libera√ß√£o, quanto tempo normalmente leva para que o vendedor libere as criptomoedas.

  • Tempo m√©dio de pagamento, quanto tempo normalmente leva para o comerciante transferir o dinheiro.

Normalmente, os golpistas não têm tempo para construir uma reputação ou alcançarem uma alta taxa de conclusão e baixo período de liberação e de pagamento. Se você estiver interessado em mais dicas sobre como escolher a melhor oferta, confira nosso artigo 5 Dicas de Como Escolher a Melhor Oferta Ao Comprar Bitcoin na Binance P2P.

Dica 10: Cancele o trade se você achar que a contraparte é um golpista

Existem alguns indicadores que a contraparte está tentando te enganar, por exemplo, quando eles usam linguagem ofensiva ou agressiva no chat interno da plataforma, quando o pressionam a liberar as criptomoedas/dinheiro antecipadamente, tentam negociar um valor diferente do trade do que foi acordado, solicitam o pagamento de uma taxa (Binance P2P não possui taxas), ou solicitam um empréstimo, etc. 

N√≥s tamb√©m sugerimos que voc√™ leia nossa Pol√≠tica de transa√ß√£o do usu√°rio. Sabemos que as orienta√ß√Ķes jur√≠dicas n√£o s√£o a coisa mais f√°cil de ler, mas √© sobre o seu dinheiro, voc√™ precisa entender quais direitos e deveres s√£o inerentes ao trading de P2P.¬†

Dica 11: Certifique-se de que as informa√ß√Ķes do comerciante est√£o corretas

Sempre confira a identidade da pessoa que voc√™ est√° negociando com as informa√ß√Ķes encaminhadas para o envio dos fundos. N√≥s exigimos que o nome do titular da conta no m√©todo de pagamento utilizado pelo comerciante seja id√™ntico ao nome real do comerciante (nome do KYC) na Binance.¬†

Se voc√™ encontrar alguma discrep√Ęncia entre as informa√ß√Ķes da contraparte ou em suas pr√≥prias informa√ß√Ķes, entre em contato imediatamente com o atendimento ao cliente da Binance e solicite a verifica√ß√£o das partes.¬†

Não há como se proteger completamente contra golpistas e hackers, mas você pode aumentar significativamente suas chances de evitar esses ataques ao manter-se vigilante e adquirindo conhecimento. Agora que você conhece as 11 dicas para se proteger de golpistas, o que acha de aprender ainda mais? O melhor lugar para aumentar o seu conhecimento sobre segurança e privacidade é na Binance Academy. Experimente!