An√ļncio da Binance: acordo com reguladores dos EUA

2023-11-21

Hoje temos o prazer de informar que alcan√ßamos resolu√ß√Ķes com o Departamento de Justi√ßa dos Estados Unidos, a Comiss√£o de Negocia√ß√£o de Futuros de Commodities (CFTC, na sigla em ingl√™s), o Escrit√≥rio de Controle de Ativos Estrangeiros (Ofac, na sigla em ingl√™s) e a Rede de Investiga√ß√Ķes de Crimes Financeiros (FinCen, na sigla em ingl√™s) relacionadas √†s investiga√ß√Ķes sobre quest√Ķes hist√≥ricas de registro, conformidade e san√ß√Ķes.¬†

Essas resolu√ß√Ķes reconhecem a responsabilidade de nossa empresa por viola√ß√Ķes criminais hist√≥ricas de conformidade e permitem que nossa empresa vire a p√°gina em um cap√≠tulo desafiador e transformador de aprendizado e crescimento. Com os avan√ßos em conformidade e governan√ßa consagradas em nossos compromissos, podemos come√ßar a compartilhar nossa vis√£o para o futuro da Binance e da ind√ļstria de criptomoedas. Estamos confiantes de que a Binance emergir√° como uma empresa mais forte √† medida que estabelecermos os alicerces para os pr√≥ximos 50 anos.

Embora a Binance n√£o seja perfeita, ela se empenhou em proteger os usu√°rios desde seus primeiros dias como uma pequena startup e fez esfor√ßos enormes para investir em seguran√ßa e conformidade. No entanto, quando a Binance foi lan√ßada, n√£o possu√≠a controles de conformidade adequados para a empresa que rapidamente se tornava, o que deveria ter. A Binance cresceu globalmente a uma velocidade extremamente r√°pida, em uma ind√ļstria nova e em evolu√ß√£o, que vivia os est√°gios iniciais de regulamenta√ß√£o, e tomou decis√Ķes equivocadas ao longo do caminho. Hoje, a Binance assume a responsabilidade por esse cap√≠tulo do passado.

Nos √ļltimos dois anos, trabalhamos arduamente para reestruturar nossa organiza√ß√£o e nossas equipes, al√©m de aprimorar nossos sistemas. Temos novas lideran√ßas com profunda experi√™ncia em conformidade e impressionantes antecedentes que v√£o desde institui√ß√Ķes financeiras tradicionais e empresas l√≠deres em tecnologia, at√© autoridades de aplica√ß√£o da lei e grandes entidades corporativas. √Č por meio desse processo que nos tornamos uma plataforma mais forte, mais segura e ainda mais protegida para nossos usu√°rios.

Igualmente importante, nunca hesitamos em defender nossos valores fundamentais de seguran√ßa e prote√ß√£o do usu√°rio. Levamos muito a s√©rio nossa responsabilidade como custodiantes e mantemos um respaldo de 1:1 para cada ativo do usu√°rio* transferido para n√≥s para negocia√ß√£o. Isso significa que os usu√°rios podem sacar 100% de seus ativos da plataforma a qualquer momento. Vale destacar que, em nossas resolu√ß√Ķes com as ag√™ncias dos EUA, elas:

  • n√£o alegam que a Binance apropriou-se indevidamente de fundos de usu√°rios e;

  • n√£o alegam que a Binance participou de qualquer manipula√ß√£o de mercado.

Nosso grupo de líderes globais altamente qualificados posicionou a Binance para um crescimento a longo prazo. Nosso foco é proteger nossos usuários e construir uma plataforma para as próximas décadas. Esse foco e experiência trazem uma resiliência adicional para que possamos continuar operando em prol de nossos usuários, não apenas nos próximos cinco anos, mas pelos próximos cinquenta anos ou mais. Nosso ex-CEO permanece como o acionista majoritário da Binance e um recurso disponível para consultas sobre áreas históricas de nosso negócio.

Posicionar-nos para os pr√≥ximos cinquenta anos significa compreender os desafios atuais das criptomoedas e trabalhar no desenvolvimento de padr√Ķes de refer√™ncia da ind√ļstria para enfrent√°-los, incluindo nas √°reas de conformidade, seguran√ßa, coopera√ß√£o com as autoridades e transpar√™ncia ao usu√°rio.

Como resultado dessas atualiza√ß√Ķes e trabalho com reguladores globais, a Binance √© uma empresa muito mais forte hoje do que no passado. Aprendemos li√ß√Ķes valiosas aplic√°veis a toda a ind√ļstria em apoio aos usu√°rios de criptomoedas. Reconhecemos que, al√©m da conformidade, a transpar√™ncia √© essencial para reconstruir a confian√ßa na ind√ļstria em meio a condi√ß√Ķes de mercado desafiadoras e m√° gest√£o do setor. Aprendendo com nosso pr√≥prio passado, temos orgulho de liderar alguns dos investimentos em conformidade, seguran√ßa e transpar√™ncia mais significativos quando comparados a qualquer empresa em nossa ind√ļstria.

Mudança de liderança

Com vigência imediata, Richard Teng, até então diretor Global de Mercados Regionais da Binance, sucede Changpeng Zhao (CZ) como CEO. Richard é um líder altamente qualificado e, com mais de três décadas de experiência em serviços financeiros e regulamentação, conduzirá a empresa por seu próximo período de crescimento. Antes de ingressar na Binance, Richard foi CEO da Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros no Mercado Global de Abu Dhabi, diretor de Conformidade da Bolsa de Cingapura (SGX) e diretor de Finanças Corporativas na Autoridade Monetária de Cingapura.

Conformidade e segurança

A Binance tem trabalhado sistematicamente para reestruturar nossa organiza√ß√£o e nossas equipes, melhorar nossos sistemas e estabelecer um novo padr√£o de compliance para a ind√ļstria. Por exemplo, atualizamos e expandimos nossas capacidades internas de detec√ß√£o e an√°lise de preven√ß√£o √† lavagem de dinheiro ("AML"). A conformidade para AML da Binance atualmente √© uma refer√™ncia para a ind√ļstria, e continuamos a aprimorar nossas pol√≠ticas abrangentes de AML. A Binance tamb√©m desempenha um papel significativo de apoio √†s autoridades no combate a crimes cibern√©ticos, financeiros e terrorismo.

A Binance foi uma das primeiras grandes exchanges fora dos Estados Unidos a exigir obrigatoriedade de verifica√ß√£o de identidade (Conhe√ßa Seu Cliente, ou KYC na sigla em ingl√™s) para todos os usu√°rios. Hoje, os potenciais usu√°rios (nenhum dos quais pode ser uma pessoa dos EUA) devem fornecer uma identifica√ß√£o v√°lida e enviar uma foto "selfie", que a Binance verifica em rela√ß√£o √† sua identidade com o apoio de fornecedores de alto n√≠vel mundialmente. A Binance tamb√©m realiza pesquisas via World-Check para identificar, por exemplo, qualquer hist√≥rico criminal, conex√£o com terrorismo, inclus√£o em listas de Pessoas Expostas Politicamente ("PEPs") e listas de observa√ß√£o de san√ß√Ķes. A Binance tamb√©m utiliza ferramentas de monitoramento em tempo real e p√≥s-transa√ß√£o para detectar e interromper transa√ß√Ķes suspeitas.¬†

Nos √ļltimos anos, a Binance investiu recursos significativos para aprimorar seu programa de conformidade. Hoje, a Binance tem novos l√≠deres com ampla experi√™ncia em conformidade supervisionando uma equipe de centenas de profissionais dedicados √† conformidade, incluindo mais de 60 pessoas com experi√™ncia anterior em ag√™ncias reguladoras ou de aplica√ß√£o da lei e mais de 200 pessoas com certificados profissionais em conformidade, incluindo Especialistas Certificados em AML. Al√©m da equipe principal de conformidade, a Binance emprega centenas de funcion√°rios dedicados √†s opera√ß√Ķes, produtos e tecnologia que apoiam o desenvolvimento e a execu√ß√£o dos programas de conformidade da empresa.

A Binance leva a conformidade com san√ß√Ķes a s√©rio e mant√©m uma equipe exclusiva de conformidade com san√ß√Ķes que garante que a organiza√ß√£o cumpra diligentemente as regras globais de san√ß√Ķes. A Binance tamb√©m dedicou recursos e esfor√ßos substanciais √† conformidade com san√ß√Ķes. Hoje, al√©m de KYC e bloqueio de IP, a Binance utiliza ferramentas avan√ßadas de terceiros para implementar voluntariamente controles e restri√ß√Ķes relacionados √†s leis de san√ß√Ķes de pa√≠ses, incluindo os Estados Unidos, realizando monitoramento de transa√ß√Ķes em tempo real e triagem de san√ß√Ķes na cadeia.

Cooperação com as autoridades

A Binance tamb√©m emprega v√°rias equipes que se envolvem regularmente com ag√™ncias e autoridades de aplica√ß√£o da lei, que s√£o agregadamente compostas por mais de 70 membros. A Binance descobriu e auxiliou proativamente as autoridades em quest√Ķes relacionadas √† seguran√ßa nacional em pa√≠ses ao redor do mundo, incluindo os Estados Unidos. Al√©m disso, de 1¬ļ de janeiro a 13 de novembro de 2023, a Binance processou mais de 52.700 solicita√ß√Ķes de autoridades de aplica√ß√£o da lei, atendendo a 12.699 agentes da lei registrados em todo o mundo por meio de seu Sistema de Solicita√ß√£o para Autoridades de Aplica√ß√£o da Lei do Governo. Isso se soma √†s mais de 50.000 solicita√ß√Ķes que a equipe da Binance atendeu em 2022.

A Binance compartilha proativamente conhecimento com as autoridades. Em 2022, a Binance conduziu e participou de mais de 70 workshops treinando autoridades de aplicação da lei e combate a crimes cibernéticos e financeiros em todo o mundo. Expandindo esses esforços, em setembro de 2022, a Binance anunciou um Programa Global de Treinamento para Autoridades de aplicação da lei, projetado para ajudar as autoridades a detectar e combater crimes financeiros e cibernéticos.

Em 2023, nossa dedicada Equipe de Treinamento para Autoridades de Aplica√ß√£o da Lei, juntamente com o apoio de nossa Equipe de Investiga√ß√Ķes, ministrou 120 treinamentos e workshops presenciais ou online que receberam uma resposta muito positiva da comunidade de autoridades de aplica√ß√£o da lei.

A Binance tem o prazer de ser um dos parceiros globais mais significativos para as autoridades em sua luta contra atividades financeiras ilícitas ao redor do mundo.

Compromisso com a transparência

A Binance cuida com aten√ß√£o dos ativos de seus clientes. Os usu√°rios podem sempre sacar 100% de seus ativos da plataforma a qualquer momento. Como parte de seu compromisso com a transpar√™ncia, a Binance compartilhou os endere√ßos de suas carteiras frias e quentes, al√©m de ter publicado provas de reservas da √Ārvores Merkle e provas de colateral para B-Tokens.

A Binance tamb√©m estabeleceu medidas de seguran√ßa do usu√°rio, incluindo o Fundo de Seguro de Margem para proteger os usu√°rios contra perdas quando seu patrim√īnio l√≠quido de margem cruzada/isolada √© inferior a zero ou quando um usu√°rio n√£o consegue pagar suas d√≠vidas. A Binance √© uma das primeiras exchanges de criptomoedas com um fundo de seguran√ßa - conhecido como Fundo de Ativos Seguros para Usu√°rios (‚ÄúSAFU‚ÄĚ) - para proteger os usu√°rios em casos extremos. A Binance tamb√©m divulgou os endere√ßos de carteira para o SAFU.

A Binance alia suas medidas de segurança com iniciativas de educação para permitir que os usuários se protejam e compreendam melhor o ecossistema de criptomoedas. Como parte de nosso compromisso em avançar a educação em criptomoedas para todos, a Binance disponibilizou publicamente mais de 430 artigos no Binane Academy, sua plataforma de educação, além de ítens de glossário e cursos aprofundados relacionados a criptomoedas em 30 idiomas, colaborou com mais de 70 universidades em 25 países para oferecer conhecimento em criptomoedas e Web3 e trabalhou com parceiros locais para lançar uma campanha contra fraudes para capacitar os usuários a identificar e evitar golpistas.

O futuro das criptomoedas

Acreditamos firmemente que a ind√ļstria de criptomoedas e a Binance t√™m um futuro promissor.

Construímos uma comunidade e um ecossistema que capacitam indivíduos a aproveitar o poder da tecnologia blockchain para desbloquear oportunidades para suas famílias, comunidades e economias ao redor do mundo, e estamos comprometidos a garantir que o poder transformador dessas tecnologias seja experimentado por mais pessoas em todo o mundo.

*Nota: ativos mantidos em contas Earn são às vezes respaldados por garantias em um token diferente do investido, embora isso não deva impactar a capacidade da Binance de honrar resgates na proporção de 1:1.