Tekst/Skalmar

Wyprodukowany przez Gyro Finance

Wcześniej, 5 czerwca, wiadomość z Bloomberga wywołała gorącą dyskusję na rynku. Wiadomość głosiła, że ​​Binance i dyrektor generalny Changpeng Zhao (zwani dalej CZ) zostaną pozwani przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (zwaną dalej SEC). ). Ta wiadomość również bezpośrednio spowodowała gwałtowny spadek na rynku kryptowalut.

Wieczorem 5 czerwca na światło dzienne wyszły pogłoski, że platforma handlu kryptowalutami Binance i jej dyrektor generalny CZ zostali pozwani przez SEC za rzekome naruszenie zasad obrotu papierami wartościowymi. To już drugi raz, kiedy Binance i jego dyrektor generalny CZ zostali pozwani przez amerykańskie organy regulacyjne po tym, jak 28 marca zostali pozwani przez amerykańską Komisję ds. Handlu Kontraktami Terminowymi Towarowymi (CFTC) za rzekome naruszenie przepisów dotyczących handlu i instrumentów pochodnych. Kryzys regulacyjny, przed którym stoi Binance, jest oczywisty .

01. SEC oskarża Binance

SEC wniosła oskarżenie przeciwko Binance Holdings Ltd., BAM Trading Services Inc., BAM Management America Holdings Inc. i CZ, zarzucając naruszenie federalnych przepisów dotyczących papierów wartościowych oraz lekceważenie ochrony inwestorów. Oskarżeni są oskarżeni o nielegalny marketing papierów wartościowych związanych z kryptowalutami wśród inwestorów z USA oraz prowadzenie wielokrotnych ofert i sprzedaży niezarejestrowanych papierów wartościowych z aktywami kryptograficznymi oraz innych programów inwestycyjnych na Binance.com i Binance.US za pośrednictwem niezarejestrowanych internetowych platform transakcyjnych. Oskarżeni rzekomo zarobili w ten sposób miliardy dolarów, narażając jednocześnie aktywa inwestorów na znaczne ryzyko.

Gdy oskarżenia wyszły na jaw, Bitcoin spadł aż o 6,7%, co stanowi największy jednodniowy spadek w ciągu ostatnich trzech miesięcy.

Wśród innych zarzutów SEC stwierdziła, że ​​dwa tokeny powiązane z Binance, BNB i BUSD, były papierami wartościowymi niewłaściwie oferowanymi i sprzedawanymi przez firmę. SEC stwierdziła, że ​​Binance i jej amerykańskie spółki stowarzyszone nie były w rzeczywistości od siebie niezależne i działały jako giełdy, brokerzy i agencje rozliczeniowe bez rejestracji w SEC.

SEC ujawniła, że ​​chociaż CZ i Binance publicznie twierdziły, że Binance.US jest niezależną platformą transakcyjną stworzoną dla amerykańskich inwestorów, CZ i Binance potajemnie kontrolowały działanie platformy Binance.US za kulisami. Od sierpnia 2021 r. Binance nie wymaga już od klientów posiadających ograniczenia dotyczące wycofywania konta, przedstawiania jakichkolwiek informacji KYC podczas otwierania konta, co pozwala im ominąć ograniczenia dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Jednocześnie SEC wspomniała również, że Binance celowo unikała nadzoru amerykańskich organów regulacyjnych, świadcząc usługi związane z papierami wartościowymi klientom z USA, narażając miliardy amerykańskich funduszy inwestorów na ryzyko bezpieczeństwa i pozwalając Binance i CZ na łaskę CZ.

Ponadto SEC oskarżyła Binance o wprowadzanie inwestorów w błąd co do kontroli wdrożonych przez amerykański podmiot w celu zapobiegania manipulacji. Co najmniej od września 2019 r. do czerwca 2022 r. Sigma Chain, firma handlowa będąca własnością CZ i przez nią kontrolowana, wykorzystywała transakcje typu wash trade do sztucznego zawyżania wolumenu obrotu Binance.US.

SEC stwierdziła, że ​​Binance niewłaściwie przelało i pomieszało środki klientów. Miliardy dolarów z tych środków trafiły na konto bankowe podmiotu o nazwie Merit Peak Limited, który jest kontrolowany przez CZ, a środki z tego podmiotu zostały następnie przekazane osobom trzecim, a następnie najwyraźniej zostały wykorzystane do kupna i sprzedaży kryptowalut.

W 2021 roku co najmniej 145 milionów dolarów zostało przelanych z Binance.US na konta Sigma Chain. Kolejne 45 milionów dolarów zostało wpłaconych na konto od firmy powierniczej z Nevady powiązanej z amerykańską platformą. SEC podała, że ​​Sigma Chain przeznaczyła 11 milionów dolarów na koncie na zakup jachtu.

Wśród opłat SEC będzie również traktować niektóre tokeny będące przedmiotem obrotu na Binance.com i Binance.US, w tym SOL, ADA, MATIC, FIL, ATOM, SAND, MANA, ALGO, AXS i COTI, jako papiery wartościowe, co może mieć wpływ świadczenie Innej wymiany tych tokenów ma szerokie skutki.

02. Binance odpowiedziało na oskarżenia jako „rozczarowujące”

Binance oświadczyło, że rozpoczęło w dobrej wierze negocjacje z SEC w celu rozwiązania powiązanych problemów. Binance stwierdziło, że jest to kolejny przykład wprowadzenia w błąd przez SEC i odruchowej odmowy zapewnienia bardzo potrzebnej przejrzystości i wskazówek dla branży aktywów cyfrowych.

W odpowiedzi Binance wspomniano, że od samego początku Binance aktywnie współpracowało w dochodzeniu SEC i ciężko pracowało, aby odpowiedzieć na jej żądania i rozwiązać zadawane przez nią pytania. Ostatnio Binance zaangażowało się w szeroko zakrojone rozmowy w dobrej wierze, aby osiągnąć wynegocjowane rozwiązanie i współpracować w dochodzeniu SEC. Pomimo wysiłków Binance, SEC porzuciła ten proces, decydując się zamiast tego działać jednostronnie i złożyć pozew. Binance jest rozczarowany tym wyborem.

Binance stwierdziło, że podobnie jak inne projekty kryptograficzne stojące w obliczu podobnych pozwów ze strony SEC, SEC zdecydowała się użyć tępej siły egzekwowania prawa i postępowań sądowych w celu regulacji, zamiast przyjmować bardziej przemyślane i dopracowane podejście. Jednostronne oznaczanie niektórych tokenów i usług jako papierów wartościowych, nawet tych, nad którymi sprawują jurysdykcję inne amerykańskie organy regulacyjne, tylko skomplikuje problem.

Działania SEC podważają pozycję Stanów Zjednoczonych jako światowego centrum innowacji finansowych i przywództwa. W dużej części świata nadal obowiązują regulacje dotyczące zasobów cyfrowych, a uniwersalne regulacje nie są najlepszym rozwiązaniem. Skuteczne ramy regulacyjne wymagają współpracy, przejrzystości i przemyślanego zaangażowania politycznego, a z tej ścieżki SEC zrezygnowała.

Binance odrzuciło także konkretne zarzuty wysunięte przez SEC. Binance uważa, że ​​wszelkie zarzuty SEC, jakoby aktywa użytkowników na platformie Binance.US były zagrożone, są fałszywe i nie mają podstaw, biorąc pod uwagę, że organy regulacyjne miały wystarczająco dużo czasu na zbadanie sprawy. Zasoby użytkowników na wszystkich platformach Binance i stowarzyszonych z Binance (w tym Binance.US) są bezpieczne, a Binance będzie stanowczo przeciwstawiać się wszelkim oskarżeniom, które są przeciwne. Zamiast tego działania SEC wydają się być próbą przejęcia jurysdykcji innych agencji regulacyjnych, a inwestorzy nie są dla SEC priorytetem. Binance jest celem pośrednim w walce z amerykańskimi organami regulacyjnymi ze względu na swoją wielkość i globalną popularność.

03. Zmiana trenera Binance jest podejrzana

Zanim postawiono zarzuty SEC, krążyły pogłoski, że Richard Teng obejmie stanowisko dyrektora generalnego Binance, jeśli CZ zrezygnuje z powodu trudności regulacyjnych.

Sądząc po życiorysie Richarda Tenga, przed dołączeniem do Binance Richard Teng pracował przez 13 lat dla władz monetarnych Singapuru. Od 2007 r. przez prawie 8 lat pełnił funkcję dyrektora regulacyjnego Singapurskiej Giełdy Papierów Wartościowych (SGX), gdzie był odpowiedzialny za notowanie. , handel i rozliczenia w zakresie stanowienia przepisów, ram i polityki, a następnie przez sześć lat pełnił funkcję szefa Urzędu Regulacji Usług Finansowych na rynku globalnym w Abu Zabi. Podczas swojej kadencji na stanowisku dyrektora generalnego FSRA należącej do ADGM Richard Teng wprowadził szereg produktów, w tym bankowość cyfrową, kapitał wysokiego ryzyka, piaskownicę regulacyjną fintech, prywatny system REIT, system licencjonowania menedżerów i ramy handlu aktywami cyfrowymi. Richard Teng może nie pracował w branży szyfrowania od długiego czasu, ale jego bogate doświadczenie w nadzorze rządowym i kontroli ryzyka finansowego jest dokładnie tym „pośrednikiem”, którego Binance potrzebuje najbardziej w obliczu obecnych trudności regulacyjnych.

Sądząc po CV Richarda Tenga, dwa lata, podczas których awansował, były najbardziej burzliwymi latami na rynku kryptowalut. Wiele znanych instytucji i giełd kryptowalut upadło jedna po drugiej. Były to również dwa lata, w których Binance stanęło w obliczu najbardziej skomplikowanych sytuacji problemy regulacyjne.

Przyjrzyj się karierze Richarda Tenga w Binance. W sierpniu 2021 r. Richard Teng dołączył do Binance jako dyrektor generalny Singapuru; od grudnia 2021 r. do października 2022 r. Richard Teng pełnił funkcję nowego szefa regionu Bliskiego Wschodu i Afryki Północnej w Binance; od listopada 2022 r. do kwietnia 2023 r. Richard Teng Teng pełnił funkcję regionalną kierował działalnością na Azję, Europę, Bliski Wschód i Afrykę, a dwa miesiące później został mianowany dyrektorem wszystkich rynków regionalnych poza Stanami Zjednoczonymi. Sądząc po osi czasu, Richard Teng awansował czterokrotnie w ciągu niecałych dwóch lat.

Ale w istocie Richard Teng jest w najlepszym przypadku po prostu „pracującym cesarzem”. Jest odpowiednim „pośrednikiem” dla Binance podczas przejścia na zgodność. Richard Teng nie będzie odpowiedzialny za problemy Binance w przeszłości i w przyszłości, nawet jeśli CZ zrezygnuje z funkcji dyrektora generalnego ze względu na kwestie sporne, nowy dyrektor generalny będzie miał pewną kontrolę. Obecne Binance przypomina raczej „gorący ziemniak”, dlatego reakcja Tenga na zewnętrzne spekulacje nie jest skromna. Kiedy Teng udzielił mediom odpowiedzi 6 czerwca, podkreślił, że Binance przyznało, że w przeszłości występowały problemy z przestrzeganiem przepisów, ale w ciągu ostatnich 18–24 miesięcy nastąpił znaczący zwrot i ma nadzieję współpracować ze wszystkimi stronami w celu rozwiązania wszystkie kwestie regulacyjne w sposób odpowiedzialny.

04. Wniosek

To nie pierwszy raz, kiedy Binance było badane i nadzorowane przez amerykańskie organy regulacyjne. W marcu tego roku amerykańska Komisja ds. Handlu Kontraktami Terminowymi na Towary również pozwała Binance za nielegalne prowadzenie giełdy cyfrowych instrumentów pochodnych. Ponadto Binance zostało również zbadane przez Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych pod kątem podejrzeń prania pieniędzy i innych działań.

Źródło/Twitter

Zanim SEC wydała publiczne oświadczenie, CZ zdementowała odpowiednie doniesienia mediów zagranicznych. CZ zamieścił 5 czerwca o godzinie 11:27 tweet, zawierający cyfrę „4” i stwierdzający, że zespół firmy jest w gotowości, aby zapewnić stabilność systemu, w tym wypłaty i wpłaty. „Odpowiemy po zapoznaniu się z prokuraturą. Jeszcze tego nie widzieliśmy. Media uzyskały informację przed nami.” W połączeniu z opisem tweeta zamieszczonego przez CZ 2 stycznia, jeśli w tekście pojawia się cyfra „4”. przyszłość, co odnosi się do „ignorowania FUD (strachu, niepewności i wątpliwości), fałszywych wiadomości, ataków itp.”.

Na razie wygląda na to, że przesłanie, jakie niesie ze sobą cyfra „4”, zostało uderzone w twarz i oskarżenie SEC wobec Binance jest pewne. Jako wiodący gigant w dziedzinie szyfrowania, każdy jej ruch ma ogromny wpływ na dziedzinę szyfrowania. Nadal nie jest jasne, jak Binance, które jest obecnie uważnie obserwowane przez organy regulacyjne, zareaguje w następnej kolejności i czy uda mu się osiągnąć porozumienie z amerykańskimi organami regulacyjnymi.

Jednak dla Binance i firm kryptograficznych na całym świecie wczorajsze oskarżenia mogły już w tajemnicy zmienić przyszłość świata kryptowalut.

Artykuł referencyjny

„Utworzenie rezerwy” czy „przejęcie gorącego kartofla” Czy tym razem Binance ma kłopoty?