Binance niedawno uzyskało licencję operatora aktywów cyfrowych w Tajlandii, co jest pierwszą licencją Binance w Azji Południowo-Wschodniej. Licencja została przyznana ich nowemu wspólnemu przedsięwzięciu, Gulf Binance, które będzie działać jako giełda aktywów cyfrowych i broker aktywów cyfrowych, oparta na technologii Binance. Posiadanie licencji od Tajskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) umożliwi Gulf Binance prowadzenie aktywów cyfrowych w Tajlandii, a spółka joint venture pomiędzy Binance i Gulf Innova otrzymała również licencję od tajskiego Ministerstwa Finansów.
SEC aktywnie reguluje tajski rynek aktywów cyfrowych, w tym wydając przepisy dotyczące portfeli aktywów cyfrowych i wymagając od firm zajmujących się aktywami cyfrowymi ubiegania się o licencje. W styczniu 2023 r. tajlandzka SEC wydała przepisy dotyczące zarządzania portfelem aktywów cyfrowych, nakładające na dostawców usług przechowywania aktywów cyfrowych obowiązek ustanowienia dla swoich klientów systemów zarządzania portfelami cyfrowymi.
Podmioty prowadzące działalność związaną z aktywami cyfrowymi, które świadczą usługi przechowywania aktywów cyfrowych klientów, są zobowiązane do ustanowienia systemów zarządzania portfelem cyfrowym w celu obsługi aktywów cyfrowych i transakcji prywatnych. Efektywnie przechowuj klucze, aby zapewnić bezpieczeństwo majątku klientów. Regulamin określa następujące wymagania:
1. Nadzoruje zarządzanie ryzykiem portfeli cyfrowych i kluczy prywatnych oraz zarządza politykami i wytycznymi;
2. Polityki projektowania, rozwoju i zarządzania portfelami cyfrowymi oraz odpowiednie i bezpieczne tworzenie, utrzymywanie i dostęp do kluczy prywatnych lub innych powiązanych informacji i procedur;
3. Plany awaryjne na wypadek wszelkich zdarzeń, które mogą mieć wpływ na portfele cyfrowe i systemy zarządzania kluczami prywatnymi. Obejmuje to opracowywanie i testowanie procedur działania, wyznaczanie osób odpowiedzialnych i zgłaszanie incydentów. Należy również przeprowadzić audyt bezpieczeństwa systemu i przeprowadzić dochodzenia z zakresu kryminalistyki cyfrowej w przypadku jakiegokolwiek incydentu wpływającego na bezpieczeństwo systemu w związku z przechowywaniem zasobów cyfrowych
Ponadto Tajlandia planuje również zatwierdzić pierwszą partię banków wirtualnych, które będą świadczyć usługi w 2025 r. w celu promowania konkurencji, rozszerzania kanałów kredytowych i obniżania kosztów dla przedsiębiorstw i osób fizycznych. Bank Tajlandii planuje wydać trzy licencje w 2024 r. przed rozpoczęciem działalności w 2025 r., powiedział zastępca gubernatora Tharith Panpiemras. Do tej pory zainteresowanie aplikowaniem wyraziło 10 firm.
SEC ustanawia również zasady zarządzania dla podmiotów zaangażowanych w działalność związaną z aktywami cyfrowymi, w tym giełdy aktywów cyfrowych, brokerów i inną pokrewną działalność.
Jakie kary grożą za nieprzestrzeganie tajskich przepisów dotyczących zasobów cyfrowych?
Nieprzestrzeganie tajlandzkich przepisów dotyczących zasobów cyfrowych może skutkować karami, takimi jak grzywna administracyjna w wysokości do 5 000 000 bahtów (około 144 500 USD), karą pozbawienia wolności do 1 roku lub grzywną nieprzekraczającą 1 000 000 bahtów (około 28 900 USD) lub obie kary na raz . Podmioty prowadzące działalność związaną z aktywami cyfrowymi muszą przestrzegać wymogów licencyjnych i regulacyjnych, a Tajlandzka Komisja Papierów Wartościowych i Giełd ściśle egzekwuje te zasady, ścigając i karząc grzywny podmioty gospodarcze nieprzestrzegające tych przepisów.
Oto kilka pytań, które mogą Cię niepokoić w związku z licencją na zasoby cyfrowe w Tajlandii:
1. Jaka jest definicja zasobów cyfrowych?
W Tajlandii za aktywa cyfrowe uważa się dowolną formę aktywów cyfrowych, którymi można handlować lub które można wykorzystać do handlu. Na przykład kryptowaluty, tokeny zabezpieczające, tokeny i monety stabilne.
2. Czy Tajlandia posiada ramy prawne dotyczące zasobów cyfrowych?
Głównym prawem regulującym dziedzinę aktywów cyfrowych w Tajlandii jest dekret dotyczący sytuacji nadzwyczajnych w zakresie aktywów cyfrowych BE 2561 (2018), znany również jako „dekret”. Dekret reguluje wszystkie aspekty branży aktywów cyfrowych, w tym emitentów, portali i produktów aktywów cyfrowych, a także osoby i firmy zajmujące się sprzedażą, zakupem i wymianą aktywów cyfrowych, takie jak giełdy, brokerzy, dealerzy, zarządzający funduszami i doradcy.
Ustawa zmieniająca prawo podatkowe (nr 19) BE 2561 również odgrywa kluczową rolę w regulacji branży. Ustawa skarbowa przewiduje podział zysków lub odsetek wynikających z posiadania tokenów cyfrowych, zysków kapitałowych z transferu kryptowalut lub tokenów cyfrowych oraz obowiązków w zakresie podatku u źródła.
3. Jak uzyskać licencję na zasoby cyfrowe?
Licencje na aktywa cyfrowe są wydawane przez Ministerstwo Finansów (MF). Wszyscy kandydaci muszą uzyskać wstępną rekomendację od tajskiej SEC, zanim zostaną rozpatrzeni i zatwierdzeni przez Ministerstwo Finansów.
4. Jakie są kryteria uzyskania rekomendacji SEC?
Firmy zajmujące się aktywami cyfrowymi muszą spełniać następujące wymagania, aby uzyskać zgodę tajskiej SEC:
1. Załóż firmę w Tajlandii;
2. Dyrektorzy, dyrektorzy wykonawczy oraz osoby posiadające prawa i uprawnienia w zakresie zarządzania muszą spełniać wszystkie kwalifikacje wymagane przez tajlandzką SEC;
3. Przygotuj wykonalny biznesplan, który wykaże, że firma jest gotowa do uruchomienia systemu dla zasobów cyfrowych;
4. Wymagane jest zbadane sprawozdanie finansowe zgodne z tajlandzkimi Standardami Sprawozdawczości Finansowej. Ponadto audytorzy sporządzający te sprawozdania muszą znajdować się na liście zatwierdzonej przez Tajlandzką Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC).
Jeżeli wnioskodawca jest giełdą aktywów cyfrowych, nie może jednocześnie prowadzić działalności jako podmiot zajmujący się obrotem aktywami cyfrowymi i odwrotnie.
5. Jakie są wymogi dotyczące kapitału wpłaconego?
Aby zakwalifikować się do licencji na aktywa cyfrowe, firma musi posiadać następujące kwoty wpłaconego kapitału zakładowego:
1. Wymiana zasobów cyfrowych:
Zwykła wymiana aktywów cyfrowych: co najmniej 50 milionów bahtów
Wymiana bezdepozytowa: co najmniej 10 milionów bahtów
Giełdy wymagające autoryzacji klienta w celu uzyskania dostępu do aktywów klienta: co najmniej 10 milionów bahtów
2. Broker aktywów cyfrowych:
Zwykły broker aktywów cyfrowych: co najmniej 25 milionów bahtów
Broker niebędący magazynem: co najmniej 1 milion bahtów
Brokerzy, którzy wymagają autoryzacji klienta w celu uzyskania dostępu do aktywów klienta: co najmniej 5 milionów bahtów
3. Traderzy aktywów cyfrowych:
Co najmniej 5 milionów bahtów
4. Zarządzający funduszem aktywów cyfrowych:
Menedżerowie, którzy mogą przechowywać aktywa klientów lub świadczyć usługi klientom nieinstytucjonalnym: co najmniej 25 milionów bahtów
Menedżerowie niemagazynowi obsługujący wyłącznie klientów instytucjonalnych: co najmniej 10 milionów bahtów
5. Konsultant ds. zasobów cyfrowych:
1 milion bahtów.
Ponadto giełdy, brokerzy, dealerzy, zarządzający funduszami i doradcy muszą utrzymywać kapitał netto wymagany odpowiednimi przepisami.
Po złożeniu wniosku zostanie on rozpatrzony przez tajlandzką SEC i, w stosownych przypadkach, przekazany Ministerstwu Finansów w ciągu 90 dni od jego otrzymania. Departament Skarbu rozpatrzy wniosek w ciągu 60 dni od wydania zalecenia SEC. Po 60 dniach Ministerstwo Skarbu zaakceptuje lub odrzuci wniosek.
Jak wszyscy wiemy, operatorzy aktywów cyfrowych muszą rozpocząć działalność w ciągu 180 dni od uzyskania zgody SEC i MF. W przypadku niewykonania działalności gospodarczej w terminie zezwolenie na prowadzenie działalności może zostać cofnięte. Ponadto początkowa opłata licencyjna w wysokości 30 000 bahtów nie podlega zwrotowi
Zgodnie z tajskim prawem firmy, które mogą wymieniać, kupować i sprzedawać aktywa cyfrowe, są uważane za instytucje finansowe. W związku z tym podlegają odpowiednim przepisom dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Obejmuje to zasady należytej staranności wobec klienta, zasady „znaj swojego klienta” i zasady raportowania transakcji.