Autor: Kadeem Clarke, szef M6Labs

Opracowano przez: Felix, PANews

Jako wiodąca platforma inteligentnych kontraktów i drugi co do wielkości blockchain pod względem kapitalizacji rynkowej, DeFi ma przewagę w sieci Ethereum. Ponadto, korzystając z przewagi pierwszego gracza na polu DeFi, Ethereum stało się pierwszą publiczną siecią obsługującą zdecentralizowane aplikacje od 2015 roku.

Jednak powstające łańcuchy bloków, takie jak Solana, Avalanche, Cardano i Polkadot, stwarzają coraz większe wyzwania dla sieci Ethereum. W tej dyskusji często zwraca się uwagę na Bitcoin, flagowy łańcuch publiczny zaprojektowany w celu umożliwienia transakcji online typu peer-to-peer.

Twórcy sieci Bitcoin znaleźli ostatnio sposoby na rozszerzenie możliwości sieci poza płatnościami, uruchamiając aplikacje DeFi natywne dla ekosystemu Bitcoin.

Co to jest DeFi na Bitcoinie?

Aktualizacja Taproot urzeczywistnia wizję sieci Bitcoin dotyczącą wspierania zdecentralizowanych aplikacji, czyniąc Bitcoin realną alternatywą dla Ethereum dla programistów chcących uruchomić dApps.

Zanim aplikacje DeFi zostały uruchomione w sieci Bitcoin, posiadacze BTC mogli konwertować swoje zasoby BTC na wersje opakowane na innych łańcuchach bloków. Najpopularniejszym aktywem (tokenem ERC-20) w sieci Ethereum jest aktywo Wrapped BTC (wBTC).

wBTC umożliwia posiadaczom BTC uczestnictwo w protokołach DeFi opartych na Ethereum poprzez blokowanie ich aktywów w inteligentnych kontraktach i otrzymywanie takiej samej ilości aktywów (tj. w stosunku 1:1) w protokole pochodnym. Użytkownicy mogą następnie uczestniczyć w wydobywaniu płynności, deponować, pożyczać i zarabiać pasywny dochód na tych platformach.

Jednak od czasu uruchomienia platform DeFi opartych na Bitcoinie wymiana na inne aktywa należy już do przeszłości, a użytkownicy mogą teraz wydawać natywne tokeny BTC na tych platformach DeFi opartych na Bitcoinie.

Najczęstszym sposobem interakcji DeFi z Bitcoinem jest użycie opakowanych wersji BTC w łańcuchach bloków innych niż Bitcoin. Użytkownicy wysyłają BTC do depozytariusza, który przechowuje BTC i zwraca użytkownikowi wBTC w stosunku 1:1.

Na przykład, jeśli wyślesz jeden BTC, otrzymasz jeden wBTC. Owinięte tokeny mogą być używane w protokołach DeFi opartych na Ethereum, takich jak Curve, Balancer lub AAVE. wBTC można również wymienić na BTC, a depozytariusz (inteligentny kontrakt) zwróci Twoje tokeny.

Wraz z wydaniem aktualizacji Bitcoin Taproot, DeFi jest teraz dostępne na Bitcoinie, z tym wyjątkiem, że inteligentne kontrakty nie są obsługiwane na natywnym łańcuchu bloków Bitcoin. Taproot wprowadza rozwiązania skalowania drugiej warstwy i łańcuchy boczne, aby umożliwić tę zaawansowaną funkcjonalność. Łańcuchy boczne i protokoły drugiej warstwy obsługują dApps na różnych rynkach, takich jak DeFi, NFT i Gamefi.

Top 3 firm budujących DeFi na Bitcoinie

Półki na książki

Stacks, podobnie jak Bitcoin, jest niezależnym blockchainem L1. Stosy i sieć Bitcoin są ze sobą połączone w procesie zwanym „dowodem transferu”. Górnicy muszą wysyłać Bitcoiny do sieci Bitcoin, aby wydobywać stosy. Pojedynczej transakcji sieciowej Bitcoin może odpowiadać wiele stosów transakcji sieciowych.

Na blockchainie Stacks możliwe są różnorodne aplikacje DeFi, od „stakowania” tokenów Stacks w celu otrzymywania nagród Bitcoin, po zdecentralizowane aplikacje oferujące różne strategie DeFi, takie jak stakowanie i wydobywanie płynności.

Podkładka

Blockchain Rootstock działa jako łańcuch boczny łańcucha bloków Bitcoin, a jego tokenem użytkowym jest Smart Bitcoin (RBTC). W łańcuchu bloków Rootstock RBTC służy do uiszczania opłat, podobnie jak ETH służy do uiszczania opłat w łańcuchu bloków Ethereum.

Cena RBTC jest powiązana w stosunku 1:1 z kosztem Bitcoina. Ponieważ blockchain Rootstock jest łańcuchem bocznym Bitcoina, istnieje dwukierunkowe powiązanie pomiędzy RBTC i BTC, a te dwa aktywa mogą być wymieniane tam i z powrotem pomiędzy dwiema sieciami blockchain.

Mennica

Mintlayer to rozwiązanie skalowalności warstwy 2 dla Bitcoin, obsługujące inteligentne kontrakty, takie jak DeFi, NFT i DEX. Mintlayer jest uważany za silnego konkurenta Ethereum ze względu na bezpieczeństwo porównywalne z Bitcoinem.

Celem Mintlayer jest rozwój i wdrażanie infrastruktury DeFi w sieci Bitcoin i Lightning Network. Mintlayer to protokół płatności warstwy 2 zaprojektowany w celu umożliwienia mikropłatności na blockchainie Bitcoin.

Podobnie jak Ethereum, Mintlayer jest platformą, na której programiści mogą uruchamiać dApps, które odblokowują i skalują pełny potencjał Bitcoina, rozwiązując trzy problemy, przed którymi stoi DeFi na Bitcoinie (skalowalność, kompatybilność, bezpieczeństwo).

token WBTC

WBTC został wydany 26 października 2018 r. i trafił do Internetu 31 stycznia 2019 r. WBTC to tokenizowany Bitcoin działający na blockchainie Ethereum i został współtworzony przez trzy organizacje: BitGo, Kyber Network i Ren. WBTC jest zgodny ze standardem ERC-20 łańcucha bloków Ethereum, umożliwiając jego pełną integrację z DEX, usługami pożyczkowymi kryptowalut i innymi aplikacjami DeFi obsługującymi ERC-20 w ekosystemie Ethereum.

Korzyści z WBTC

szybciej

WBTC nie działa w sieci Bitcoin. Dlatego ich prędkości bloków i prędkości sieci opierają się na łańcuchu bloków Ethereum, a nie na Bitcoinie. Weryfikacja Ethereum zajmuje znacznie mniej czasu na dodanie do bloku, dzięki czemu transakcje w sieci są szybsze.

niższy koszt

Ethereum ma niższe opłaty transakcyjne niż Bitcoin, aby zachęcić programistów do korzystania z sieci. Dlatego posiadacze WBTC mogą handlować po niższych kosztach niż posiadacze BTC.

Na przykład, jeśli użytkownik planuje dokonać wielu transferów środków, wolałby skorzystać z WBTC. Różnica w opłatach wynika z poziomu przeciążenia Bitcoina. Transakcje są blokowane w sieci Bitcoin, a usuwanie blokad jest droższe, natomiast Ethereum usuwa je szybciej.

Silna interoperacyjność

WBTC zapewnia możliwość szybkiego przesyłania aktywów kryptograficznych pomiędzy łańcuchami bloków. Problemy z interoperacyjnością są od dawna i irytującym problemem dla użytkowników kryptowalut, zwłaszcza użytkowników DeFi.

Jednak w przypadku kryptowalut opakowanych, w tym WBTC, interoperacyjność jest realnym rozwiązaniem tego problemu. Ta funkcja oznacza, że ​​użytkownicy nie muszą sprzedawać Bitcoinów, aby uzyskać dostęp do usług DeFi w Ethereum, a użytkownicy mogą w dowolnym momencie wymienić swoje tokeny.

Różnica między Bitcoinem a DeFi

Różnicę między Bitcoinem a DeFi można dobrze wyjaśnić, porównując pocztę elektroniczną z siecią. Kiedy Internet został po raz pierwszy udostępniony społeczeństwu, umożliwiał jedynie wysyłanie wiadomości e-mail. Ludzie myślą o Internecie jako o technologii umożliwiającej szybką komunikację. Jednak w miarę jak technologia sieciowa rozwijała się i stawała coraz bardziej powszechna w ciągu następnych kilku lat, wszyscy zdali sobie sprawę, że nie ogranicza się ona tylko do poczty elektronicznej, ale stwarza zupełnie nowy świat możliwości.

Podobnie, gdy świat blockchain skupiał się wyłącznie na Bitcoinie. Bitcoin umożliwia użytkownikom anonimowe wykonywanie przelewów P2P. Jednak w ciągu niecałej dekady prawdziwy potencjał tej technologii stał się widoczny. To nie tylko funkcja, która sprawia, że ​​płatności blockchain są szybsze i tańsze. Jest to raczej kompletny system, w którym można zrobić wszystko, co wiąże się z pieniędzmi, bez ograniczeń banków i instytucji finansowych.

Dlaczego potrzebujemy DeFi na Bitcoinie?

Podstawowa technologia, blockchain, łączy Bitcoin i DeFi. Pomimo różnic Bitcoin różni się od DeFi. Należy go uważać za integralną część szerszego zdecentralizowanego systemu finansowego. Ludzie mogą używać prawdziwych pieniędzy tylko do wykonywania niektórych specjalnych operacji obsługiwanych przez DeFi.

Ponieważ w banknoty lub waluty fiducjarne, takie jak dolary czy euro, zaangażowane są banki i instytucje centralne, jest to bezpośrednio sprzeczne z zasadami DeFi. Dlatego Bitcoin i inne tokeny kryptograficzne (cyfrowe magazyny wartości) mogą być używane jako waluty zarządzania w świecie DeFi.

BTC jest używany przede wszystkim jako środek przechowywania wartości, a w mniejszym stopniu jako środek płatniczy. Dzięki DeFi Bitcoin zwiększa swoją użyteczność, przyciągając jednocześnie szerszą bazę użytkowników. Jednak DeFi wymaga bezpieczeństwa, jakie posiada Bitcoin, a to właśnie ceni większość inwestorów i użytkowników DeFi. Czasami ataki hakerów powodują utratę środków użytkownika, co prowadzi do utraty zaufania. DeFi na Bitcoinie rozwiązuje te problemy, jednocześnie zwiększając wiarygodność różnych rozwiązań i czyniąc je bardziej atrakcyjnymi dla potencjalnych deweloperów i inwestorów.

Wyzwania DeFi na Bitcoinie

DeFi na Bitcoinie stoi przed trzema głównymi wyzwaniami, a mianowicie:

  • Skalowalność

  • zgodność

  • Bezpieczeństwo

Bitcoin jest obecnie jednym z najwolniejszych łańcuchów bloków na rynku, z szybkością przetwarzania około 7 TPS. Ethereum może obsłużyć około 12-15 TPS, podczas gdy Cardano i Polkadot mogą obsłużyć do 1000 TPS. Skalowalność jest ważnym czynnikiem dla programistów poszukujących sieci blockchain dla swojej platformy DeFi. Bitcoin może obecnie być bardziej skalowalny ze względu na ograniczony język skryptowy. Natomiast konkurenci Bitcoina, tacy jak Ethereum, są zbudowani od podstaw i są bardziej komponowalni. Dlatego programiści DeFi zwykle używają Ethereum jako preferowanego protokołu do uruchamiania aplikacji. Protokoły te ułatwiają programowanie, zapewniając dostęp do szerokiej gamy łatwo kompatybilnych zasobów, z których można korzystać bezpłatnie i które są zgodne z różnymi wewnętrznymi standardami kodowania.

Chociaż te łańcuchy bloków L2 opierają się na infrastrukturze bezpieczeństwa sprawdzonej przez Bitcoin, stwarzają zagrożenia bezpieczeństwa podobne do tych, na które napotykają inne dApps i platformy dApp w sieciach konkurencyjnych Bitcoin. Wątłość inteligentnych kontraktów stanowi poważne ryzyko, które każdy inwestor i deweloper musi wziąć pod uwagę przed nawiązaniem z nimi interakcji.

Większość platform i aplikacji DeFi w sieci Bitcoin jest nowa, co oznacza, że ​​nie zostały one dokładnie przetestowane, powtórzone i ulepszone w celu zapewnienia bezpieczeństwa zarządzanych przez nie zasobów.

Bitcoin L2

Wszystko zaczęło się od porządków. Liczby porządkowe to sposób na wybijanie NFT na Bitcoinie. Na tym obszarze działa wiele funduszy venture capital i oczekuje się, że popularność ta będzie się utrzymywać. Yuga Labs wydaje także serię Ordinal. Ponieważ Stacks został wdrożony na Bitcoin L2, narodziła się narracja warstwy BTC. Badger ogłasza Bitcoin wspierany przez LSD. Bitcoin wspierany przez LSD będzie nazywany eBTC. Wspierany przez ETH zabezpieczony płynnością i denominowany w BTC, podobnie jak DAI, który jest wspierany wieloma aktywami, ale denominowany w USD.

Potencjalne projekty

Oprócz Ordinals i Bitcoina wspieranego przez LSD, na uwagę zasługuje kilka projektów, takich jak:

Ren

Ren Protocol (dawniej Republic Protocol) został założony w 2017 roku i koncentruje się na handlu bez zaufania OTC. Ren Protocol ma na celu skupienie się na rozwoju interoperacyjności i jest platformą, która umożliwia użytkownikom bezpieczny handel tokenami pomiędzy różnymi łańcuchami bloków. W ramach projektu uruchomiono sieć główną w maju 2020 r., umożliwiając konwersję BTC, Bitcoin Cash i Zcash do sieci ERC 20 za pomocą opakowań i maszyny wirtualnej Ren.

ZeroDAO

ZeroDAO to protokół komunikacyjny, który łączy zasoby takie jak Bitcoin/Zcash i Ethereum. Aby zintegrować ekosystem Ethereum z warstwą Bitcoin, wymagany jest niezawodny sposób na transfer aktywów z Bitcoin do Ethereum. ZeroDAO było wcześniej oparte na technologii Ren, ale teraz, gdy Ren zaprzestał świadczenia usług, ZeroDAO jest opracowywane od podstaw i wkrótce zostanie uruchomione.

podsumowując

Aby pokonać bariery lub wyzwania stojące przed powszechnym przyjęciem, potrzebne są ciągłe innowacje, a jedną z takich innowacji są kryptowaluty w kapsułkach. Bitcoin to najbezpieczniejsza otwarta sieć i jedna z najbardziej znanych i zaufanych. Dlatego jest coraz bardziej atrakcyjny dla deweloperów i inwestorów DeFi. Jednak w miarę rozwoju Bitcoin DeFi okaże się, czy stanie się wystarczająco popularny, aby zastąpić Ethereum jako preferowaną platformę wdrażania dApp. Ogólnie rzecz biorąc, dalsza budowa projektów BTCFi może przynieść nowe możliwości.

(Powyższa treść została zaczerpnięta i przedrukowana za zgodą naszego partnera PANews, oryginalny link tekstowy)

Oświadczenie: Artykuł przedstawia wyłącznie osobiste poglądy i opinie autora i nie reprezentuje obiektywnych poglądów i stanowisk dotyczących blockchain. Cała treść i opinie mają wyłącznie charakter poglądowy i nie stanowią porady inwestycyjnej. Inwestorzy powinni podejmować własne decyzje i transakcje, a autor i Klient Blockchain nie ponoszą odpowiedzialności za jakiekolwiek bezpośrednie lub pośrednie straty spowodowane transakcjami inwestorów.

Ten artykuł DeFi o Bitcoinie: czy to „wybicie” czy „bańka”? Po raz pierwszy pojawił się w Block Guest.