W miarę jak blockchain i kryptowaluty stają się coraz bardziej popularne, działania związane z zapewnieniem zgodności, takie jak KYC i przeciwdziałanie praniu pieniędzy, stają się coraz bardziej brane za oczywistość. Jednak sama taka zgodność wydaje się niewystarczająca plan dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi powinien uwzględniać zgodność z „ryzykiem sankcji”.
7-go rozpoczęło się trzecie „Forum Szczytu Aplikacji Blockchain”. Organizator zaprosił wielu ekspertów z branży, rządu i środowiska akademickiego do dyskusji na temat legalności branży blockchain. Wśród nich w przemówieniu programowym zorganizowanym przez Dow Jones Risk & Compliance omówiono „zgodność i programy zgodności”.
Dow Jones & Company to znana na całym świecie firma zajmująca się informacją i mediami finansowymi, założona w 1882 roku. Firma zapewnia szereg indeksów finansowych, w tym Dow Jones Industrial Average, a także usługi informacji finansowej obejmujące Wall Street Journal, wiadomości finansowe, analizy rynku i dane.
Co to jest program zgodności?
Specjalista ds. projektu ds. ryzyka i zgodności w Dow Jones, Zhu Jia, powiedział w swoim przemówieniu, że program zgodności Dow Jones odnosi się do współpracy z międzynarodowymi instytucjami finansowymi i globalnymi przedsiębiorstwami wielonarodowymi w celu pomocy w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, gromadzeniu funduszy na cele antyterrorystyczne, przeciwdziałaniu korupcji i sieci antykorupcyjnej i, co najważniejsze, monitorowanie listy sankcji.
Dlaczego monitorowanie listy sankcji jest ważne?
Zhu Jia powiedział, że według danych OFAC (Office of Foreign Assets Control) kwota kar nałożonych na firmy z branży technologii finansowych przekroczyła w zeszłym roku 42 mln dolarów, z czego sama giełda Bittrex została ukarana karą ponad 24 mln dolarów.
Jedną z przyczyn nałożenia kary jest: nieprzestrzeganie listy sankcji. Oznacza to, że Bittrex przeprowadza transakcje z wieloma podmiotami lub osobami objętymi sankcjami. Dlatego szczególnie ważne jest, aby dostawcy usług związanych z aktywami wirtualnymi, zwłaszcza giełdy, całkowicie tworzyli i monitorowali listy sankcyjne!
Zhu Jia zwrócił uwagę, że ze względu na ryzyko geopolityczne pojawia się coraz więcej list sankcyjnych OFAC, które dzielą się także na listy sankcji bezpośrednich i listy sankcji pośrednich. Sankcje bezpośrednie są łatwe do zrozumienia, tzn. osoby lub podmioty korporacyjne znajdujące się na liście sankcji, natomiast definicja sankcji pośrednich OFAC stanowi, że spółka zostanie sklasyfikowana, jeśli ponad 50% jej udziałów znajduje się w posiadaniu jednego lub większej liczby podmiotów objętych sankcjami stanie się listą sankcji pośrednich. Lista sankcji pośrednich przekracza obecnie 35 000 i stale rośnie.
W rzeczywistości od chwili umieszczenia Rosji na liście sankcyjnej w lutym 2022 r. liczba odpowiednich podmiotów objętych sankcjami wzrosła o ponad 5700, a liczba pozycji objętych dochodzeniem w sprawie sankcji pośrednich wynosi 3289, co stanowi 4,5-krotność średniej rocznej . Dow Jones ustalił, że na każdy cel objęty sankcjami związany z programem rosyjskim przypadało 4,71 pozycji związanych z sankcjami pośrednimi.
W przeciwieństwie do sankcji bezpośrednich, organy regulacyjne nie dostarczają danych ani list. Źródła danych obejmują rejestry handlowe różnych krajów, dzienniki urzędowe, rządowe strony internetowe, raporty firm, strony internetowe firm i publikacje medialne. oraz codziennie monitorować uzupełnienia i zmiany listy sankcyjnej. W zależności od sankcji zakończenie badania może zająć od kilku dni do tygodni.
To obciążenie jest uciążliwe dla startupu kryptograficznego lub firmy zajmującej się ogólną zgodnością, a konfigurowanie profili może być czasochłonne. Zhu Jia powiedział, że przewaga Dow Jones polega na jego pracach badawczych nad ustaleniem „listy sankcji pośrednich” od czasu inwazji Rosji na Półwysep Krymski w 2014 r. Obecnie posiada ponad 35 000 plików dotyczących sankcji pośrednich, co może pomóc firmom szyfrującym szybko zakończyć monitorowanie listy sankcji. .
Zhu Jia doszedł do wniosku, że ponieważ lista sankcji stale się wydłuża, sankcje pośrednie stają się bardziej złożone, a przepływ finansowy nowych firm kryptograficznych przepływa na całym świecie, sposób planowania i realizacji planu przestrzegania sankcji będzie zyskiwał na znaczeniu w ciągu najbliższych kilku lat ustanawiając kompletny plan zgodności, możemy przejąć wiodącą rolę w ekspansji biznesowej.
W tym artykule Dow Jones uruchamia program zgodności. Dlaczego monitorowanie list sankcyjnych staje się coraz ważniejsze? Po raz pierwszy pojawił się w Block Guest.