Według prognoz Chainalysis, oszustwa i nieuczciwe działania związane z kryptowalutami mogą spowodować straty przekraczające 17 miliardów dolarów amerykańskich w 2025 roku
Ta firma blockchainowych danych również wskazuje na niepokojący trend, ponieważ oszustwo coraz częściej wykorzystuje schematy podrobienia tożsamości w celu oszukania niewprawnych użytkowników. Według raportu, oszustwa polegające na podrobieniu tożsamości wzrosły o prawie 1400% w stosunku do poprzedniego roku.
Zbrodnie kryptowalutowe osiągnęły rekord w 2025 roku, straty mogą przekroczyć 17 miliardów dolarów amerykańskich
Rok 2025 staje najgorszym rokiem w historii kryminalności w zakresie aktywów kryptowalutowych, z poważnym wzrostem liczby włamań i oszustw, które zagrażają przemysłowi. Według najnowszego raportu Chainalysis, oszustwa w zakresie aktywów kryptowalutowych otrzymały co najmniej 14 miliardów dolarów amerykańskich w transakcjach on-chain w tym roku.
Chainalysis zauważyła, że ten wzrost znacznie przekroczył pierwotnie zgłoszone 9,9 miliarda dolarów amerykańskich dla 2024 roku. Jednak raport wykazał, że ta liczba wzrosła do 12 miliardów dolarów amerykańskich po ponownym przeliczeniu.
Ten wynik jest prawie identyczny z poprzednią prognozą Chainalysis, wynoszącą 12,4 miliarda dolarów amerykańskich dla tego roku. Dlatego Chainalysis przewiduje, że końcowe straty w 2025 roku mogą się jeszcze zwiększyć.
„Na podstawie historii trendów, gdzie nasze roczne prognozy zwiększały się średnio o 24% w każdym okresie raportowania, przewidujemy, że liczba dla 2025 roku może przekroczyć 17 miliardów dolarów amerykańskich, gdy w ciągu najbliższych miesięcy odkryjemy więcej nielegalnych adresów portfeli”, tak brzmi treść raportu.
Chainalysis zauważyła również znaczący wzrost średniej wartości płatności oszustw, która wzrosła z 782 dolarów amerykańskich w 2024 roku do 2.764 dolarów amerykańskich w 2025 roku. Ten wzrost oznacza przyrost około 253% w stosunku do poprzedniego roku.
Chainalysis wyróżnia znaczący wzrost oszustw kryptowalutowych opartych na podrobieniu tożsamości
Należy zaznaczyć, że ten raport uznaje podrobienie tożsamości za „bardzo niepokojący trend”, z uwzględnieniem znaczącego wzrostu liczby przypadków i ich skutków. Takie schematy zwykle zachodzą, gdy oszustowie udają się za indywidualnych osób, firmy lub zaufane platformy, by skłonić ofiary do przesłania aktywów kryptowalutowych lub ujawnienia poufnych danych ich portfeli.
„Taktika podrobienia tożsamości doznała ogromnego wzrostu o 1400% rok po roku (YoY)... z przeciętnym poziomem nasilenia (czyli liczbą płatności) do tych grup wzrosłym o ponad 600%”, stwierdziła Chainalysis.
Jednym z przykładów, które zostały wyróżnione w raporcie, jest kampania phishingowa „E-ZPass”. Atakujący celowali w obywateli USA poprzez wiadomości SMS, udając się za oficjalne usługi płatności za przejazd drogowy.
Inny przypadek dotyczył oszustwa pod pozorem wymiany. Osobnicy oszukujący udawali się za zespół wsparcia klienta Coinbase i pomyślnie skradli prawie 16 milionów dolarów amerykańskich od ofiar.
Chainalysis zaznacza, że programy inwestycyjne z wysoką stopą zwrotu (HYIP) i schematy typu „pig butchering” wciąż stanowią główne kategorie oszustw pod względem objętości. Jednak oszustowie teraz wykorzystują narzędzia AI, zaawansowane usługi phishingowe SMS oraz skomplikowane sieci mycia pieniędzy, by skuteczniej atakować ofiary niż kiedykolwiek wcześniej.
„Kategorie tradycyjnych oszustw stają się coraz bardziej niejasne, ponieważ oszustowie łączą różne metody w swoich działaniach. Na przykład wiele schematów typu pig butchering i inwestycyjnych obejmuje elementy podrobienia tożsamości, manipulacji społecznej, a nawet oszustw technicznych lub oszustw skierowanych bezpośrednio przeciwko portfelom”, podkreślają eksperci.
Jak sztuczna inteligencja zwiększa efektywność i skalę oszustw kryptowalutowych?
Z drugiej strony Chainalysis badała coraz większą rolę sztucznej inteligencji w operacjach oszustw. Według ich analizy, grupy oszustw powiązane z dostawcami usług AI wykazywały znacznie wyższą efektywność operacyjną niż te, które nie są z nimi powiązane.
Średnio, operacje oszustw powiązane z AI generowały około 3,2 miliarda dolarów amerykańskich na jedną operację, podczas gdy oszustwa bez powiązań z AI przynosiły około 719 tys. dolarów amerykańskich.
Operacje oszustw te również charakteryzują się lepszą wydajnością dzienną, z medianą dziennych przychodów wynoszącą 4.838 dolarów amerykańskich, w porównaniu do 518 dolarów amerykańskich dla innych oszustw, a także przetwarzają znacznie więcej transakcji dziennie na poziomie średnim.
„Ten sposób działania wskazuje na wyższą efektywność operacyjną oraz większy potencjalny zasięg ofiar. Wzrost objętości transakcji pokazuje, że sztuczna inteligencja pozwala oszustom dotrzeć do i zarządzać większą liczbą ofiar jednocześnie, zgodnie z trendem industrializacji przestępczości, który obserwujemy. W tym samym czasie wzrost liczby oszustw wskazuje, że sztuczna inteligencja sprawia, że oszustwa są coraz bardziej przekonujące”, stwierdziła Chainalysis.
Chainalysis przypomina, że ten trend wskazuje na przyszłość, w której prawie wszystkie operacje oszustw wydają się zaczynać wykorzystywać sztuczną inteligencję w różnych formach.
