Ostatni kryzys TD Bank może mieć związek z dwiema anonimowymi firmami kryptowalutowymi w Kolumbii i Wielkiej Brytanii.

10 października amerykański oddział TD Bank zgodził się zapłacić ponad 3 miliardy dolarów kar, akceptując jednocześnie ograniczenia swojej trajektorii wzrostu w USA, rozstrzygając zarzuty związane z niewłaściwym monitorowaniem prania pieniędzy przez grupy przestępcze.

Według raportu Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) z 10 października, ponad 1 miliard dolarów z wolumenu przelewów TD Bank było powiązane z dwiema nieznanymi firmami kryptowalutowymi. Transakcje zostały przeprowadzone przez nieznaną firmę, zidentyfikowaną jedynie jako „Grupa klientów C”, która rzekomo działa w „branży finansów sprzedaży i nieruchomości”.

Raport FinCEN stwierdza, że:

„Grupa klientów C przeprowadziła transakcje na kwotę ponad 1 miliarda dolarów za pośrednictwem TD Bank w badanym okresie, przy czym ponad 90% środków przychodzących pochodziło z brytyjskiej giełdy kryptowalut, a ponad 60% transakcji wychodzących zostało wysłanych jako przelewy do kolumbijskiej instytucji finansowej, która oferuje również usługi związane z aktywami wirtualnymi”.

Nakaz zgody nakładający karę pieniężną. Źródło: FinCEN

Według FinCEN wyżej wymieniona grupa klientów realizowała średnio miesięczne przelewy bankowe o wartości ponad 100 milionów dolarów, z których większość „ułatwiała pozorny handel kryptowalutami przez osoby trzecie” w jurysdykcjach „wysokiego ryzyka”, takich jak Kolumbia, Chiny i kraje Bliskiego Wschodu.

TD Bank umożliwił transakcje na kwotę ponad 650 milionów dolarów z międzynarodowej giełdy kryptowalut

TD Bank umożliwił przelewy bankowe na kwotę ponad 650 milionów dolarów dla „Grupy Klientów C” otrzymane z międzynarodowej giełdy kryptowalut.

Według FinCEN, ten typ wolumenu „znacznie odbiegał” od dokumentacji onboardingowej grupy klientów. W raporcie dodano:

„W tym czasie Grupa Klientów C otrzymała ponad 650 milionów dolarów z międzynarodowej platformy wymiany kryptowalut, gdzie cel, ostateczni nadawcy i źródło funduszy były nieznane TD Bank.”

Pomimo nieznanego pochodzenia środków, TD Bank kontynuował przetwarzanie transakcji, w tym umożliwienie przekazania ponad 420 milionów dolarów „instytucji finansowej oferującej usługi kryptowalutowe w jurysdykcji wysokiego ryzyka, jaką jest Kolumbia”.

TD Bank zamknął swoją poprzednią jednostkę kryptowalutową w 2023 r.

TD Bank wcześniej przez krótki okres zajmował się przestrzenią kryptowalut. TD Cowen, amerykański niezależny bank inwestycyjny, uruchomił Cowen Digital w marcu 2022 r., aby zapewnić klientom instytucjonalnym ekspozycję na rynek kryptowalut za pośrednictwem 16 aktywów kryptograficznych, w tym Bitcoin (BTC) i Ether (ETH).

Jednostka kryptowalutowa TD Cowen została zamknięta w czerwcu 2023 r., nie podano jednak powodu zamknięcia.

Cowen Bank został przejęty przez TD Bank Group za 1,3 miliarda dolarów w sierpniu 2022 r. w ramach transakcji sfinalizowanej w marcu 2023 r., na trzy miesiące przed zamknięciem sektora kryptowalut.

Zamknięcie nastąpiło po upadku kilku firm kryptowalutowych w zeszłym roku, a także w 2023 r., gdy w USA wybuchł kryzys bankowy i regulacyjny.

Upadek Silvergate: Co to oznacza dla kryptowalut? Źródło: YouTube

Magazyn: Czy Satoshi zostanie ujawniony? Banki dołączą do prób aktywów cyfrowych SWIFT i nie tylko: Hodler’s Digest, 29 września – 4 października