PANews, 14 października, według News.bitcoin, TD Bank, jedna z największych instytucji finansowych w Stanach Zjednoczonych, zgodziła się zapłacić rekordową grzywnę w wysokości 3 miliardów dolarów po przyznaniu się do zarzutów o przestępstwo. Jest to najwyższa kara w historii ustawa o tajemnicy bankowej. Bank ten jest największym bankiem w historii Stanów Zjednoczonych, który przyznał się do nieudanego programu (ustawa o tajemnicy bankowej) i pierwszym, który przyznał się do spisku mającego na celu pranie pieniędzy. Departament Sprawiedliwości zwrócił uwagę na uchybienia banku w zakresie przestrzegania przepisów, co stworzyło środowisko, w którym kwitły przestępstwa finansowe.
TD Bank przyznał się, że nie utrzymywał odpowiedniego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy w okresie od stycznia 2014 r. do października 2023 r. W tym okresie bank nie monitorował aktywności klientów o wartości 18,3 biliona dolarów, co pozwoliło trzem sieciom zajmującym się praniem pieniędzy przepuścić przez jego konta ponad 670 milionów dolarów. W jednym z procederów wzięło udział pięciu pracowników banku. Zautomatyzowany system monitorowania transakcji banku, mający na celu sygnalizowanie podejrzanych działań, był celowo nieskuteczny. Menedżerowie wyższego szczebla, w tym przyszły dyrektor ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy, byli świadomi wad systemu, ale ich nie zajęli.