Prokurator generalny Nowego Jorku (AG) pozwał Gemini Exchange i Digital Currency Group (DCG) za rzekome oszustwo na kwotę 1,1 miliarda dolarów. AG stwierdziła, że ​​Genesis Global Capital (Genesis), należący do Gemini i DCG, zaoferował program pożyczkowy w 2021 r. bez odpowiedniego ujawnienia ryzyka.

Według doniesień Gemini wprowadziło inwestorów w błąd co do ryzyka związanego z pożyczkami, których udzielił stronom trzecim, takim jak Alameda Research. Zdaniem AG pożyczki te spowodowały znaczne straty, które Genesis i Gemini rzekomo próbowały zatuszować.

Genesis i Gemini nie ujawniły zagrożeń

Letitia James, najwyższa policjantka w biurze AG, stwierdziła, że ​​firmy wykorzystały „niedoregulowany” przemysł kryptowalut, aby wyrządzić szkodę inwestorom. Powiedziała, że ​​praktyki te oszukiwały klientów fałszywymi obietnicami i zapowiadały dalsze represje.

„Moje biuro będzie kontynuować nasze wysiłki, aby powstrzymać oszukańcze firmy zajmujące się kryptowalutami i nalegać na wprowadzenie silniejszych przepisów w celu ochrony wszystkich inwestorów”.

James oskarża Genesis o okłamanie Gemini, że regularnie sprawdza stan zdrowia swoich pożyczkobiorców. Państwo nie znalazło żadnych zapisów dotyczących audytów przeprowadzonych w okresie dwóch lat.

Genesis rzekomo ukrywała także swoją prawdziwą sytuację finansową wekselem na kwotę 1,1 miliarda dolarów – stwierdził prokurator. Gemini nie ostrzegło klientów o trudnościach finansowych Genesis, pomimo rozważania potencjalnego zamknięcia programu Earn.

Pozew chce zakazać Gemini, Genesis i DCG oferowania usług inwestycyjnych w tym stanie. Ponadto James domaga się zwrotu pieniędzy dla inwestorów i wypłaty rzekomych nielegalnych zysków spółek.

Gemini mogą skupić się na rynkach poza USA

Pozew pojawia się w niezręcznym momencie dla wszystkich stron, gdy Gemini staje w obliczu zarzutów amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) za oferowanie Gemini Earn jako rzekomego niezarejestrowanego papieru wartościowego. Klienci Gemini Earn wpłacali do Gemini pieniądze, które Genesis pożyczała osobom trzecim w celu zapewnienia obiecanej rocznej stopy zwrotu na poziomie 8%.

Na początku tego roku firma Genesis ogłosiła upadłość po upadku kilku firm zajmujących się kryptowalutami, w tym Three Arrows Capital i Voyager Digital, i próbowała odzyskać pożyczki. Genesis stracił także ponad 100 milionów dolarów od Babel Finance.

Gemini, choć stosunkowo mała amerykańska giełda w porównaniu z Coinbase, wniosła powagę do branży, która od czasu premiery gazety Bitcoin w 2008 r. była w dużej mierze Dzikim Zachodem. Jeśli pozew zakończy się pomyślnie, Gemini może skupić się na rynkach zagranicznych, takich jak Indie i Singapur oraz przyspieszyć wysiłki na rzecz zakładania zdrowych przedsiębiorstw w Wielkiej Brytanii i Hongkongu.