Jako organ regulacyjny ds. walut wirtualnych, Tajwańska Komisja Nadzoru Finansowego oficjalnie opublikowała dziś (26. miejsce) „Wytyczne dotyczące zarządzania platformami aktywów wirtualnych i przedsiębiorstwami transakcyjnymi (VASP)” z punktu widzenia przejrzystości informacji transakcyjnych, przechowywania aktywów klientów metody, zarządzanie kontrolą wewnętrzną operatorów platform, zewnętrzną Wzmocnienie ochrony klientów platformy w zakresie pomocy eksperckiej i innych aspektów.

W marcu tego roku Tajwańska Komisja Nadzoru Finansowego zastosowała się do instrukcji Executive Yuan i stała się organem właściwym dla aktywów wirtualnych o charakterze „inwestycji finansowych” lub „płatności”. Odnosząc się do międzynarodowych trendów nadzorczych, określiła Tajwańska Komisja Nadzoru Finansowego podejście „krok po kroku” mające na celu wzmocnienie krajowych platform aktywów wirtualnych dla klientów. Jeśli chodzi o ochronę praw i interesów, po ogłoszeniu zasad przewodnich, operatorzy VASP zostaną zaproszeni do promowania samodyscypliny w branży „sformułuje normy samoregulacyjne” w oparciu o zasady przewodnie, poinstruuje operatorów, jak wzmocnić kontrolę wewnętrzną oraz jeszcze bardziej wzmocnić ochronę praw i interesów klientów.

W komunikacie prasowym wskazano, że wytyczne opierają się na wydanych w czerwcu 2021 r. „Środkach zapobiegania praniu pieniędzy i zwalczaniu finansowania terroryzmu dla platform walut wirtualnych i przedsiębiorstw zajmujących się obrotem”, przy założeniu wzmocnienia samodyscypliny branży oraz w odniesieniu do Unia Europejska, Japonia, Korea Południowa i inne kraje Przepisy są formułowane po uwzględnieniu opinii wszystkich stron, w tym chińskich graczy branżowych, ekspertów i naukowców. Oto 10 kluczowych punktów Zasad Przewodnich:

(1) Zarządzanie emisją aktywów wirtualnych:

Jeżeli za pośrednictwem platformy emitowane są aktywa wirtualne, emitent powinien ogłosić na swojej stronie internetowej przygotowany whitepaper (i ma obowiązek ujawnienia przynajmniej niektórych treści), a platforma powinna ogłosić link do strony.

(2) Mechanizm przeglądu dotyczący umieszczania i usuwania zasobów wirtualnych z listy:

Należy ustanowić standardy i procedury przeglądu treści białej księgi oraz umieszczania i wycofywania aktywów wirtualnych z listy, a następnie włączyć je do systemu kontroli wewnętrznej.

(3) Oddzielna opieka nad aktywami platformy i aktywami klientów:

Legalna waluta lub aktywa wirtualne otrzymane przez platformę od klientów w związku z transakcjami na wirtualnych aktywach oraz pobieraniem płatności i usługami płatniczymi są przechowywane oddzielnie od wyżej wymienionych aktywów będących własnością platformy.

(4) Uczciwość i przejrzystość transakcji:

Platforma powinna formułować i ogłaszać zasady obrotu aktywami wirtualnymi oraz ustanawiać odpowiednie mechanizmy zapewniające uczciwe transakcje rynkowe.

(5) Formułowanie umowy, pozyskiwanie reklam i rozpatrywanie reklamacji:

Platformy powinny wdrażać przepisy dotyczące ochrony klientów w oparciu o zasady uczciwości, racjonalności, równości, wzajemności i uczciwości.

(6) Mechanizm zarządzania systemem operacyjnym, bezpieczeństwem informacji oraz gorącymi i zimnymi portfelami:

Platforma powinna ustanowić system zarządzania swoimi bieżącymi operacjami, bezpieczeństwem informacji i kluczami prywatnymi gorących i zimnych portfeli.

(7) Ujawnienie ogłoszenia informacyjnego:

Platformy powinny w pełni ogłaszać i ujawniać wyżej wymienione wydawanie aktywów wirtualnych, wykazy i usuwanie produktów z wykazów, rozdział i przechowywanie aktywów, informacje i zasady dotyczące transakcji oraz ochronę klientów.

(8) Kontrola wewnętrzna i przegląd organizacji:

Platforma powinna ustanowić mechanizmy takie jak systemy kontroli wewnętrznej i audytu wewnętrznego, zapewniać niezależność i obiektywność jej działań oraz wyrażać zgodę na kontrole na miejscu przeprowadzane przez Komisję Nadzoru Finansowego lub zaufane instytucje.

(9) Dealerzy walut osobistych:

Jeżeli osoba fizyczna angażuje się w działalność związaną z aktywami wirtualnymi i składa Komisji Nadzoru Finansowego oświadczenie o zgodności z przepisami dotyczącymi zapobiegania praniu pieniędzy, treść i jakość oświadczenia muszą odpowiadać oświadczeniu organizacji będącej osobą prawną.

(10) Zagraniczni dealerzy walutowi:

Zagraniczni operatorzy platform wirtualnych aktywów nie mogą zabiegać o interesy na terytorium mojego kraju ani od obywateli Chin, chyba że zarejestrowali się zgodnie z prawem spółek, złożyli do Komisji Nadzoru Finansowego i wypełnili deklarację zgodności z przepisami dotyczącymi zapobiegania praniu pieniędzy.

Ten artykuł Tajwańska Komisja Nadzoru Finansowego zarządza aktywami wirtualnymi: Omawia zasady przewodnie VASP i koncentruje się na 10 głównych aspektach, które po raz pierwszy pojawiły się na temat Blockchain.