реверанс

#P2P #Безопасность
Безопасность при P2P-торговле (криптовалют, товаров, услуг) — это краеугольный камень, так как вы взаимодействуете напрямую с незнакомыми людьми, а не с централизованной платформой, которая всех проверяет.
Вот подробный гид по безопасности, разделенный на ключевые принципы и этапы сделки.
🔥Главный принцип: Доверяй, но проверяй (Verify, Don't Trust)🔥
Вы должны полагаться не на честное слово, а на доказательства, репутацию и безопасные процедуры.
1. Выбор площадки и контрагента
Проверенные платформы: Используйте известные P2P-площадки с встроленным эскортом (удержанием средств платформой до подтверждения сделки обеими сторонами).
ВАЖНО : Даже на этих площадках вся коммуникация и сделка должны проходить строго через их внутренний чат и протокол. Общение в Telegram/WhatsApp лишает вас защиты платформы, что есть риск потерять и деньги ваши.
✅Репутация контрагента:
Верификация: Есть ли у продавца/покупателя верификация документов на площадке?
Отзывы и история: Внимательно читайте отзывы. 100+ завершенных сделок и 98% положительных отзывов — хороший знак. Остерегайтесь новых аккаунтов или аккаунтов с небольшим числом сделок.
✅Время на площадке: Аккаунт, созданный несколько лет назад, обычно надежнее.
2. Этап переговоров и договоренностей
Четкость условий: Заранее обсудите и пропишите в чате платформы:
🟡Точную сумму.
🟡Курс (если речь о валюте).
🟡Метод оплаты (Перевод на карту, наличные и т.д.).
🟡 Кто платит комиссию за перевод (если есть).
🟡Время на выполнение обязательств (например, "перевод в течение 15 минут после получения криптовалюты").
🟡Никаких "предоплат" вне эскорта: Если вы покупатель, никогда не переводите деньги напрямую на карту продавца до того, как криптовалюта не будет зарезервирована на счету эскорта (или вы ее не получите). Если вы продавец, никогда не отпускайте товар/крипту, не получив подтверждение о зачислении денег на ваш счет.
🟡Осторожно с "особыми" условиями: Отказ от использования эскорта ("давай сделаем без комиссии платформы"), просьба отметить сделку как завершенную досрочно, перевод на карту "друга/сестры" — классические красные флаги мошенничества.
3. Финансовая безопасность (особенно для банковских переводов)
⚔️Используйте отдельный счет/карту: Для P2P-сделок лучше иметь отдельную банковскую карту или счет, не привязанные к основным сбережениям.
⚔️Проверяйте назначение платежа: При оплате через банк иногда мошенники используют украденные карты. Если вам пришел перевод с пометкой "возврат долга" или "за услуги", а вы продавали криптовалюту, это может быть тревожным знаком. Лучше уточнять.
⚔️Опасайтесь чарджбэка (отмены платежа): Некоторые методы оплаты (например, PayPal "от друзей") можно оспорить. Банковские переводы в внутри одного банка почти не обратимы. Переводы между разными банками отменить сложнее, но возможно по решению суда. Криптовалютные переводы необратимы — в этом их плюс для продавца.
⚔️Наличные: При встрече выбирайте людные, безопасные места (отделения банков, торговые центры, кофейни). Проверяйте купюры. Лучше идти с кем-то.
4. Защита от конкретных видов мошенничества
‼️Фейковые скриншоты: Мошенник присылает поддельный скриншот перевода денег. Всегда проверяйте поступления по выписке из своего банковского приложения или онлайн-банка, а не доверяйте скриншотам.
‼️Подмена реквизитов: В чате может написать "подставной" аккаунт с такой же аватаркой и ником, но одной измененной буквой, и сбросить вам другие реквизиты. Внимательно сверяйте аккаунт, с которого ведется диалог.
‼️Фишинг: Вам могут прислать ссылку на фейковый сайт, похожий на сайт площадки, чтобы украсть ваши логин/пароль. Всегда заходите на площадки через закладки или официальные приложения.
‼️"Мне срочно нужно, помогите": Давление на жалость или срочность — частый прием, чтобы вы отключили бдительность.
5. Чеки и документация
❗✅Сохраняйте всю переписку в рамках площадки.
❗✅Делайте скриншоты профиля контрагента, условий сделки, подтверждений перевода.
❗✅При крупных сделках можно подписать простой договор купли-продажи (есть шаблоны в интернете) или хотя бы обменяться расписками с паспортными данными (но осторожно с передачей своих данных).
Краткая памятка для покупателя и продавца
Для Покупателя (покупает товар/крипту) Для Продавца (продает товар/крипту)
1. Деньги никогда первыми не переводите. Ожидайте, пока продавец отправит валюты/товар/криптовалюту. Отпускайте только после гарантированного получения денег на ваш счет/карту.
2. Получив реквизиты, сверьте ФИО с данными на профиле продавца. Тщательно проверяйте платеж: реальное поступление в выписке, а не скриншот.
3. При оплате указывайте уникальный комментарий, если этого требует платформа. Убедитесь, что комментарий к платежу верный (если требуется).
4. После перевода — скриншот чека/подтверждения в чат площадки. 4. Не поддавайтесь на давление и не отпускайте актив, если есть малейшие сомнения в платеже.
🔴🔵Если вас обманули🔴🔵
1. Немедленно обратитесь в поддержку площадки, предоставьте все скриншоты переписки и доказательства.
2. Если сумма значительная и мошенничество доказано — пишите заявление в полицию. Платформа по запросу следствия может предоставить данные аккаунта.
3. Публично предупредите других: Оставьте честный негативный отзыв с деталями, чтобы обезопасить сообщество.
Итог: P2P-торговля дает свободу и выгодные курсы, но перекладывает ответственность за безопасность на вас. Следуя этим правилам, вы минимизируете риски до приемлемого уровня. Будьте бдительны!!!
$BTC