マネーロンダリングとテロ資金供与と闘う取り組みを強化することを目的とした動きとして、クウェート金融規制当局は、国内での支払いや投資に暗号通貨を使用することを厳しく禁止する通達を発行しました。資本市場局が2023年7月17日に発行したこの通達では、すべてのデジタル資産マイニングを「絶対的」に禁止し、仮想通貨を分散型通貨として認識することも認めていない。さらに、一般の人々は、企業が提供するあらゆる形態の暗号関連サービスに参加しないよう警告されています。
この決定は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策国家委員会が作成した調査に応じて行われたもので、金融活動作業部会（FATF）が定めた国際要件の勧告15を遵守する必要性を強調している。この勧告では、仮想資産を、デジタルで取引、譲渡、支払いまたは投資目的で利用できる価値のデジタル表現として分類している。勧告15によれば、仮想資産は「財産」、「収益」、「資金」、「その他の資産」または「同等物」として扱われるべきであり、法定通貨や証券のデジタル表現は明示的に除外されている。
この通達の主な規定は次のとおりです。
仮想資産を支払い手段として使用することの禁止: この通達は、仮想資産を支払い手段として使用すること、またはクウェート国内で仮想資産を分散型通貨として認めることを全面的に禁止しています。個人および企業は、この禁止事項に基づき、仮想資産を交換手段として使用する取引を控える必要があります。
暗号投資の禁止: この通達では、仮想資産を投資手段として扱うことも禁止されており、これによりいかなる団体も顧客に暗号資産に関連する投資サービスを提供することが禁止されています。
暗号関連事業ライセンスの発行禁止: クウェート国内のいかなる個人または団体も、自らまたは他者に代わって商業事業として仮想資産サービスを提供するためのライセンスを発行または付与することは許可されていません。この規制は、この点に関して以前にライセンスが発行されていない場合でも適用されます。
規制対象の証券および金融商品の免除: クウェート中央銀行によって規制される証券、および資本市場局の管轄下にあるその他の証券および金融商品は、この禁止事項から除外されます。
仮想資産マイニングの絶対禁止: 仮想資産または暗号通貨のマイニングに関連するすべての活動は固く禁止されています。
この通達では、金融機関が仮想資産、特に暗号通貨の取引に伴うリスクについて顧客に継続的に教育する責任も強調している。暗号通貨には法的地位、政府の支援、裏付け資産がなく、その価格は投機的な取引によって極端に変動する可能性があることを顧客に認識させる必要がある。
この通達で概説されている措置に従わなかった場合の罰則は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策に関する2013年法律第106号第15条に準拠します。これらの罰則は、当該当局が課すその他の制裁措置に影響を与えることなく、あらゆる規制当局によって執行される場合があります。
クウェート当局が、FATFが推奨する国際基準に準拠しながら、仮想資産に関連する潜在的なリスクに対処するための積極的な措置を講じていることは明らかです。この通達の発行は、急速に進化するデジタル環境において、同国の金融システムを守り、違法な金融活動と闘うという同国の取り組みを反映しています。
出典: https://azcoinnews.com/kuwait-prohibits-crypto-for-payments-and-investment-to-combat-money-laundering.html